A Jackson Financial Inc. (JFIN), uma importante provedora de produtos e serviços de aposentadoria, reportou uma perda de lucro líquido no terceiro trimestre de 2024, apesar de alcançar um crescimento de 9% nos ativos sob gestão, que agora ultrapassam 250 bilhões$. As vendas de anuidades no varejo ultrapassaram 5 bilhões$, marcando um aumento de 59% em relação ao ano anterior e um crescimento de 25% em relação ao segundo trimestre. A empresa também anunciou um plano para pagar um dividendo de ações ordinárias de 0,70$ por ação para o quarto trimestre e continua seu programa de recompra de ações.
Principais Destaques
- Perda de lucro líquido reportada para o terceiro trimestre, mas os ativos sob gestão cresceram 9%.
- Vendas de anuidades no varejo ultrapassaram 5 bilhões$, um aumento de 59% em relação ao ano anterior.
- Vendas recordes de RILA excederam 1,6 bilhões$ no terceiro trimestre.
- Lucros operacionais ajustados e geração de capital após impostos aumentaram, com um dividendo anunciado para o quarto trimestre.
- A empresa enfrentou uma perda no resultado líquido de hedge antes da amortização do DAC de 295 milhões$ no terceiro trimestre.
- As reservas de RILA aumentaram em 493 milhões$ devido aos ganhos no mercado de ações.
Perspectivas da Empresa
- A Jackson Financial planeja um dividendo de ações ordinárias de 0,70$ por ação no quarto trimestre.
- A autorização de recompra de ações está em aproximadamente 684 milhões$.
- A estimativa do índice de Capital Baseado em Risco (RBC) está entre 550% e 570%, indicando uma forte posição de capital.
- O valor contábil ajustado por ação aumentou para 149,29$, um crescimento de 10% desde o final do ano.
Destaques Pessimistas
- O resultado líquido de hedge do terceiro trimestre mostrou uma perda de 295 milhões$ antes da amortização do DAC.
- Impacto negativo do MRB de quase 1,2 bilhões$ devido às taxas de juros, mudanças no mercado de ações e maior volatilidade.
- Os executivos não antecipam a extração de capital da Brooke Re no curto prazo.
Destaques Otimistas
- Vendas recordes de RILA e forte crescimento em anuidades no varejo.
- Introdução de novos produtos e expansão de parcerias de distribuição, como a ligação com a JPMorgan Wealth Management.
- Geração de capital estatutário de 1,1 bilhões$ no acumulado do ano, com capital total ajustado de 4,8 bilhões$.
- Retorno de 167 milhões$ aos acionistas no terceiro trimestre.
Falhas
- A empresa reportou uma perda de lucro líquido para o terceiro trimestre.
- As atividades de hedge resultaram em uma perda de 130 milhões$ no trimestre.
Destaques da Sessão de Perguntas e Respostas
- Os executivos discutiram o crescimento nas vendas de anuidades fixas e FIA devido à demografia favorável e ao número crescente de consultores incorporando soluções de anuidades no planejamento financeiro.
- A empresa está confiante na rentabilidade de seus produtos de anuidade, incluindo anuidades fixas e RILA.
- Próxima atualização sobre os resultados do ano completo esperada para o Now ano.
Em resumo, a Jackson Financial Inc. enfrenta um trimestre desafiador com uma perda de lucro líquido, mas demonstra forte crescimento em áreas-chave como vendas de anuidades no varejo e ativos sob gestão. A empresa continua focada na diversificação de produtos e parcerias estratégicas para impulsionar o crescimento futuro. Apesar das perdas nas atividades de hedge, a Jackson Financial mantém uma posição de capital robusta e estratégia de retorno aos acionistas, como refletido em seus planos de dividendos e recompras de ações. A próxima atualização de resultados fornecerá uma visão abrangente dos resultados do ano completo.
Insights do InvestingPro
A Jackson Financial Inc. (JXN) mostrou notável resiliência e potencial de crescimento, apesar de enfrentar desafios em seu desempenho financeiro recente. De acordo com os dados do InvestingPro, a capitalização de mercado da empresa é de 8,4 bilhões$, refletindo a confiança dos investidores em suas perspectivas de longo prazo.
O forte desempenho da empresa nas vendas de anuidades no varejo, conforme destacado no artigo, é ainda mais respaldado pelas Dicas do InvestingPro. Uma dica observa que a JXN aumentou seu dividendo por 3 anos consecutivos, alinhando-se com o compromisso da empresa com os retornos aos acionistas mencionados no relatório de resultados. Esse crescimento consistente de dividendos, juntamente com um rendimento de dividendos atual de 2,52%, sublinha o foco da JXN em proporcionar valor aos investidores.
Outra Dica do InvestingPro indica que os analistas preveem que a empresa será lucrativa este ano, o que é encorajador dado o prejuízo líquido reportado no terceiro trimestre. Essa projeção sugere que as iniciativas estratégicas e os esforços de diversificação de produtos da empresa podem estar começando a dar frutos.
O desempenho recente das ações tem sido particularmente forte, com os dados do InvestingPro mostrando um retorno total de preço de 191,55% no último ano. Isso se alinha com a Dica do InvestingPro que destaca o alto retorno da JXN no último ano. Além disso, a ação está sendo negociada próxima à sua máxima de 52 semanas, com o preço atual em 96,44% da máxima de 52 semanas, indicando forte momentum.
Vale notar que o índice P/L da JXN está em 3,16, o que poderia sugerir que a ação está subvalorizada em relação ao seu potencial de ganhos. No entanto, os investidores devem considerar isso no contexto do desempenho financeiro recente da empresa e das perspectivas futuras.
Para os leitores interessados em uma análise mais abrangente, o InvestingPro oferece 13 dicas adicionais para a JXN, fornecendo uma compreensão mais profunda da saúde financeira e posição de mercado da empresa.
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