Teleconferência de resultados: NewtekOne reporta resultados robustos no terceiro trimestre, confirma orientação de lucro por ação para 2025

A NewtekOne, Inc. (NEWT), uma empresa financeira em ascensão, reportou um sólido desempenho no terceiro trimestre em 08.11.2024, com lucro por ação (LPA) de 0,45 dólares, superando o consenso do mercado de 0,43 dólares. A administração da empresa, liderada pelo CEO Barry Sloane e pelo CFO Scott Price, confirmou sua orientação de LPA para 2025 na faixa de 2,00 a 2,25 dólares. A saúde financeira da NewtekOne é evidente em suas métricas-chave, com um retorno sobre ativos médios de 2,8% e uma margem líquida de juros de 5,29%, superando os pares do setor. A empresa também experimentou um crescimento significativo em depósitos e empréstimos, com os depósitos aumentando 12% e os empréstimos 17%.

Principais Destaques

• A NewtekOne reportou um LPA de 0,45 dólares para o terceiro trimestre, ligeiramente acima das estimativas de consenso.

• A orientação de LPA para 2025 é mantida entre 2,00 e 2,25 dólares.

• Fortes métricas-chave com retorno sobre ativos médios de 2,8% e margem líquida de juros de 5,29%.

• Registrou-se um crescimento de depósitos de 12% e de empréstimos de 17%.

• Ron Lay ingressou como Diretor de Tecnologia, e a empresa concluiu uma oferta de títulos de 75 milhões de dólares.

• O segmento de processamento de pagamentos da empresa aumentou o lucro antes dos impostos em 32,5% para 5,3 milhões de dólares no trimestre.

Perspectivas da Empresa

• A NewtekOne está em transição para se tornar uma holding financeira, esperando crescimento em seu negócio ALP e depósitos.

• A empresa projeta um LPA diluído para 2025 na faixa de 2,00 a 2,25 dólares.

• A previsão para o segmento de processamento de pagamentos é de 19,6 milhões de dólares para 2025.

• A empresa está fundindo sua unidade de tecnologia, NTS, com a Paltalk, com conclusão esperada para o primeiro trimestre de 2024.

Destaques Negativos

• As perdas líquidas do banco aumentaram para 104 pontos base, de 54 pontos base no trimestre anterior.

• Ocorreu um declínio na retenção de CDs após a redução das taxas de CD em julho.

Destaques Positivos

• O resgate antecipado das securitizações de 2018 e 2019 liberou aproximadamente 68 milhões de dólares em empréstimos performantes.

• O valor contábil por ação cresceu de 8,65 dólares para 10,07 dólares, e o valor contábil tangível aumentou de 7,35 dólares para 9,50 dólares.

• O banco possui 1,7 bilhão de dólares em ativos e emprega 360 indivíduos.

Pontos Fracos

• Houve um aumento na provisão para perdas de crédito relacionadas a empréstimos não performantes.

Destaques da Sessão de Perguntas e Respostas

• A administração discutiu os riscos potenciais e as dinâmicas que afetam o cenário de negócios, particularmente em relação às taxas de impostos corporativos e tarifas.

• A empresa abordou preocupações sobre uma diminuição nas tendências de financiamento de pequenas empresas do primeiro para o segundo trimestre de 2024.

• O CEO esclareceu que a empresa não está envolvida em criptomoedas ou banking-as-a-service, minimizando a exposição ao escrutínio regulatório relacionado.

A NewtekOne, Inc. mantém-se firme em sua estratégia de crescimento, enfatizando uma abordagem centrada no cliente e integração tecnológica. Com finanças robustas e uma visão clara para o futuro, a empresa está preparada para navegar com sucesso no dinâmico setor bancário.

Insights do InvestingPro

A NewtekOne, Inc. (NEWT) continua demonstrando um forte desempenho financeiro, como evidenciado tanto pelo seu recente relatório de resultados quanto por dados adicionais do InvestingPro. Os sólidos resultados do terceiro trimestre da empresa são ainda mais respaldados por várias métricas-chave que pintam um quadro de uma instituição financeira robusta e em crescimento.

De acordo com os dados do InvestingPro, a NewtekOne possui uma capitalização de mercado de 378,56 milhões de dólares, refletindo sua presença significativa no setor financeiro. O índice P/L da empresa de 8,6 sugere que ela pode estar subvalorizada em relação ao seu potencial de ganhos, o que se alinha com a perspectiva positiva da empresa e a orientação de LPA mantida para 2025.

Uma das dicas do InvestingPro destaca que a NewtekOne está "Negociando a um baixo índice P/L em relação ao crescimento de ganhos de curto prazo." Isso é corroborado pelo impressionante índice PEG da empresa de 0,33, indicando que a ação pode estar subvalorizada considerando suas perspectivas de crescimento. Essa métrica é particularmente relevante dado o forte crescimento de receita da NewtekOne de 37,51% nos últimos doze meses, que supera muitos de seus pares no setor bancário.

Outra dica notável do InvestingPro afirma que a NewtekOne "manteve pagamentos de dividendos por 10 anos consecutivos." Essa consistência nos pagamentos de dividendos, combinada com um rendimento de dividendos atual de 5,21%, pode ser atraente para investidores focados em renda. A capacidade da empresa de sustentar e aumentar seu dividendo (com uma taxa de crescimento de dividendos de 5,56%) enquanto também expande suas operações de negócios demonstra uma gestão eficaz de capital.

A saúde financeira da empresa é ainda mais ressaltada pela dica do InvestingPro indicando que "Ativos líquidos excedem obrigações de curto prazo", o que se alinha com o forte crescimento de depósitos e empréstimos reportado na teleconferência de resultados. Essa posição de liquidez proporciona à NewtekOne a flexibilidade para buscar oportunidades de crescimento e enfrentar potenciais adversidades econômicas.

Os investidores também podem ser encorajados pelo recente desempenho das ações da empresa. Os dados do InvestingPro mostram retornos significativos em vários períodos, com um retorno de 19,63% nos últimos três meses e 11,62% apenas na última semana. Esses fortes retornos são consistentes com a dica do InvestingPro destacando um "Retorno significativo na última semana."

Para os leitores interessados em uma análise mais abrangente, o InvestingPro oferece 9 dicas adicionais para a NewtekOne, fornecendo uma visão mais profunda da saúde financeira e posição de mercado da empresa.

Em conclusão, os dados e dicas do InvestingPro complementam o relatório de resultados, fornecendo contexto adicional à força financeira e desempenho de mercado da NewtekOne. Os baixos índices de avaliação da empresa, histórico consistente de dividendos e fortes retornos recentes sugerem que ela pode estar bem posicionada para um crescimento contínuo no competitivo setor de serviços financeiros.

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