Ações da Prio caem 5% depois de agência interditar produção
A Banner Corporation (BANR) reportou seus resultados do terceiro trimestre de 2024, superando as expectativas dos analistas com um lucro por ação de 1,33€ em comparação com os 1,21€ previstos. A empresa também superou as projeções de receita, registrando 160,6 milhões € contra os 156,09 milhões € esperados. Esse desempenho positivo levou a um aumento de 1,18% no preço das ações da Banner durante as negociações após o expediente.
Principais Destaques
- O lucro por ação da Banner no 3T de 2024 de 1,33€ superou as previsões em 0,12€.
- A receita atingiu 160,6 milhões €, superando as expectativas.
- As ações subiram 1,18% nas negociações após o expediente.
- O lucro principal aumentou para 57 milhões €.
- A empresa manteve uma forte margem líquida de juros de 3,72%.
Desempenho da Empresa
A Banner Corporation demonstrou um desempenho robusto no 3T de 2024, com lucro líquido atingindo 45,2 milhões €. Isso marca uma melhora significativa em relação aos ganhos de 1,15€ por ação diluída do trimestre anterior. O foco estratégico da empresa em seu modelo de "Super Banco Comunitário" e melhorias no banco digital contribuíram para seus fortes resultados financeiros.
Destaques Financeiros
- Receita: 160,6 milhões €, acima dos 154 milhões € no 2T de 2024
- Lucro por ação: 1,33€, comparado a 1,30€ no trimestre anterior
- Lucro principal: 57 milhões €, um aumento em relação aos 52 milhões € no 2T de 2024
- Margem líquida de juros: 3,72%, um aumento de 2 pontos base
Resultados vs. Previsão
O lucro por ação de 1,33€ da Banner Corporation no 3T de 2024 superou a previsão de 1,21€, representando uma surpresa de aproximadamente 9,9%. A receita de 160,6 milhões € também superou as expectativas, destacando a capacidade da empresa de superar consistentemente as previsões do mercado.
Reação do Mercado
Após o anúncio dos resultados, o preço das ações da Banner aumentou 1,18% nas negociações após o expediente, atingindo 71€. Esse movimento contrasta com a recente volatilidade do mercado mais amplo e reflete a confiança dos investidores na saúde financeira e direção estratégica da empresa.
Perspectivas e Orientações
Olhando para o futuro, a Banner está projetando um crescimento de empréstimos de baixo a médio dígito para 2024, com potencial aceleração do crescimento em 2025. A empresa antecipa uma moderada compressão da margem líquida de juros no 4T e está monitorando o cenário competitivo e potenciais oportunidades de fusões e aquisições, particularmente na Costa Oeste.
Comentários da Diretoria
O CEO Mark Raskovich enfatizou o compromisso da empresa com as partes interessadas, afirmando: "Nosso objetivo primordial continua sendo fazer a coisa certa para nossos clientes, nossas comunidades, nossos colegas, nossa empresa e nossos acionistas." Ele também destacou a resiliência da base de depósitos principais da Banner, que permanece uma força-chave.
Perguntas e Respostas
Durante a teleconferência de resultados, os analistas perguntaram sobre o potencial impacto das pressões inflacionárias nas despesas e as estratégias da empresa para o crescimento de depósitos. A administração da Banner abordou essas preocupações, observando seu foco na eficiência operacional e estratégias de alocação de capital.
Riscos e Desafios
- Flutuações nas taxas de juros podem impactar as margens líquidas de juros.
- A incerteza econômica pós-eleição pode afetar a demanda por empréstimos.
- Pressões inflacionárias podem aumentar os custos operacionais.
- Pressões competitivas no setor bancário podem afetar a participação de mercado.
- Mudanças regulatórias podem impor custos adicionais de conformidade.
Transcrição completa - Banner Corporation (BANR) 3T 2024:
Adam, Operador da Teleconferência: Bom dia ou boa tarde a todos. Bem-vindos à teleconferência e webcast de resultados do terceiro trimestre de 2024 da Banner Corporation. Meu nome é Adam e serei seu operador hoje. Agora passarei a palavra para Mark Raskovich para começar. Então Mark, por favor, pode começar quando estiver pronto.
Mark Raskovich, CEO, Banner Corporation: Obrigado, Adam, e bom dia a todos. Gostaria também de dar as boas-vindas à teleconferência de resultados do 3T de 2024 da Banner Corporation. Juntam-se a mim na chamada hoje Rob Butterfield, Diretor Financeiro da Banner Corporation, Joe Rice, nosso Diretor de Crédito, e Rich Arnold, nosso Chefe de Relações com Investidores. Rich, você poderia ler nossa declaração de precaução sobre declarações prospectivas?
Rich Arnold, Chefe de Relações com Investidores, Banner Corporation: Claro, Mark. Bom dia. Nossa apresentação hoje discute as perspectivas de negócios da Banner e incluirá declarações prospectivas. Essas declarações incluem descrições dos planos, objetivos ou metas da administração para operações futuras, produtos ou serviços, previsões de medidas financeiras ou outras de desempenho e declarações sobre as perspectivas gerais da Banner para condições econômicas e outras. Também podemos fazer outras declarações prospectivas no período de perguntas e respostas após a discussão da administração.
Essas declarações prospectivas estão sujeitas a uma série de riscos e incertezas, e os resultados reais podem diferir materialmente daqueles discutidos hoje. Informações sobre os fatores de risco que podem causar diferenças nos resultados reais estão disponíveis no comunicado de imprensa sobre os resultados que foi divulgado ontem e no Formulário 10-Q mais recentemente arquivado para o trimestre encerrado em 30 de junho de 2024. As declarações prospectivas são válidas apenas a partir do dia em que são feitas e a Banner não assume nenhuma obrigação de atualizar informações sobre suas expectativas. Mark?
Mark Raskovich, CEO, Banner Corporation: Obrigado, Rich. Como de costume, hoje abordaremos 4 itens principais com vocês. Primeiro, farei comentários gerais sobre o desempenho da Banner no 3T de 2024. Em segundo lugar, as ações que a Banner continua tomando para apoiar todas as nossas partes interessadas, incluindo nossa equipe Banner, nossos clientes, nossas comunidades e nossos acionistas. Em terceiro lugar, Joe Rice fará comentários sobre o status de nossa carteira de empréstimos.
E finalmente, Rob Butterfield fornecerá mais detalhes sobre nosso desempenho operacional do trimestre, bem como comentários sobre nosso balanço patrimonial. Antes de começar, quero agradecer novamente a todos os meus 2.000 colegas em nossa empresa que estão trabalhando extremamente duro para ajudar nossos clientes e comunidades. A Banner tem vivido nossos valores fundamentais resumidos como fazer a coisa certa pelos últimos 134 anos. Nosso objetivo primordial continua sendo fazer a coisa certa para nossos clientes, nossas comunidades, nossos colegas, nossa empresa e nossos acionistas e fornecer uma fonte consistente e confiável de comércio e capital através de todos os ciclos econômicos e eventos de mudança. Tenho o prazer de relatar novamente a vocês que é exatamente isso que continuamos a fazer.
Estou muito orgulhoso de toda a equipe Banner que está vivendo nossos valores fundamentais. Agora, deixe-me passar para uma visão geral de nosso desempenho. Conforme anunciado, a Banner Corporation reportou um lucro líquido disponível para acionistas ordinários de 45.200.000€ ou 1,30€ por ação diluída para o trimestre encerrado em 30 de setembro de 2024. Isso se compara a um lucro líquido para acionistas ordinários de 1,15€ por ação para o 2T de 2024. Nossa estratégia de manter um perfil de risco moderado e os investimentos que fizemos e continuamos fazendo para melhorar nosso desempenho operacional posicionaram bem a empresa para enfrentar os recentes ventos contrários do mercado e vimos isso nos resultados deste trimestre.
Rob discutirá esses itens em mais detalhes em seus comentários. Para ilustrar o poder de ganhos principais da Banner, eu direcionaria sua atenção para os ganhos antes de impostos e provisões, excluindo ganhos e perdas na venda de títulos e mudanças no valor justo de instrumentos financeiros. Nossos ganhos principais no 3T de 2024 foram de 57.000.000€ em comparação com 52.000.000€ no trimestre anterior. A receita da Banner no 3T de 2024 proveniente das operações principais foi de aproximadamente 154.000.000€, um aumento de 3.000.000€ em comparação com o 2T de 2024. Continuamos a ter uma forte base de depósitos principais que provou ser resiliente e leal à Banner diante de um ambiente altamente competitivo e uma margem líquida de juros muito boa.
No geral, isso resultou em um retorno sobre ativos médios de 1,13% para o 3T de 2024. Embora estejamos em um ambiente operacional muito difícil para bancos comerciais, nosso desempenho principal reflete a execução contínua de nossa estratégia de super banco comunitário, que é crescer novos relacionamentos com clientes, manter nossa posição de financiamento principal, promover a lealdade e defesa do cliente através de nosso modelo de serviço responsivo e demonstrar nossa segurança e solidez através de todos os ciclos econômicos e eventos de mudança. Nesse sentido, nossos depósitos principais representam 89% do total de depósitos. Além disso, continuamos a geração orgânica de novos relacionamentos e nossos empréstimos aumentaram 6% em relação ao mesmo período do ano passado. Refletindo o sólido desempenho, juntamente com nossos fortes índices de capital regulatório e o fato de termos aumentado nosso patrimônio líquido tangível por ação em 24% em relação ao mesmo período do ano passado, anunciamos um dividendo principal de 0,48€ por ação ordinária.
No início deste ano, divulgamos nosso relatório ambiental, social e de governança, que reflete a contínua maturação de nossa abordagem ESG. A Banner sempre esteve comprometida em fazer a coisa certa em apoio aos nossos clientes, às muitas comunidades que servimos e aos nossos colegas. As realizações destacadas neste relatório visam refletir a profunda conexão que temos com todas as nossas partes interessadas e nosso compromisso de criar mudanças positivas nas comunidades que servimos. Finalmente, tenho o prazer de dizer que continuamos a receber reconhecimento e validação do mercado para nosso modelo de negócios e nossa proposta de valor. A Banner foi novamente nomeada
Rob Butterfield, Diretor Financeiro, Banner Corporation: um dos
Mark Raskovich, CEO, Banner Corporation: 100 Melhores Bancos da América e um dos Melhores Bancos do Mundo pela Forbes. A Newsweek nomeou a Banner uma das Melhores Empresas Mais Confiáveis da América e do Mundo novamente este ano e recentemente nomeou a Banner um dos melhores bancos regionais do país. A S&P Global Market Intelligence classificou o desempenho financeiro da Banner entre os 50 melhores bancos públicos com mais de 10.000.000.000€ em ativos. E o provedor de banco digital Q2 Holdings premiou a Banner como seu Banco do Ano por Excelência. Além disso, a Kroll Bond Rating Agency afirmou todas as classificações de investimento de dívida e depósito da Banner.
E como observamos anteriormente, o Banner Bank recebeu uma classificação CRA excelente em nosso exame CRA mais recente. Agora vou passar a palavra para Jill para discutir as tendências em nossa carteira e seus comentários sobre a qualidade de crédito da Banner. Jill?
Jill Rice, Diretora de Crédito, Banner Corporation: Obrigada, Mark. Obrigada, Mark, e bom dia a todos. Nossas métricas gerais de crédito permanecem fortes apesar da ligeira deterioração relatada. Os empréstimos inadimplentes terminaram o trimestre em 0,40%, acima de 0,29% no trimestre anterior e de 0,27% em 30 de setembro de 2023. Os empréstimos classificados adversamente aumentaram 28.000.000€ no trimestre, impulsionados em grande parte por 3 relacionamentos isolados e agora representam 1,33% do total de empréstimos, um aumento de 24 pontos base em comparação com 30 de junho.
Os ativos não performantes aumentaram 12.000.000€ no trimestre, representam 0,28% do total de ativos e consistem em 43.000.000€ em empréstimos não performantes e 2.200.000€ em imóveis retomados. A provisão líquida para perdas de crédito no trimestre foi de 1.700.000€ e inclui uma provisão de 2.000.000€ para perdas com empréstimos e uma liberação de 262.000€ relacionada a compromissos de empréstimos
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