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A Cullen/Frost Bankers Inc. reportou lucros acima do esperado para o quarto trimestre de 2024, com lucro por ação (LPA) atingindo 2,36€, superando a previsão de 2,16€. A empresa também reportou receita de 556,55 milhões de euros, excedendo os 530,92 milhões de euros antecipados. Após o anúncio, o preço das ações da Cullen/Frost teve um leve aumento de 0,05% nas negociações pré-mercado, refletindo a confiança dos investidores no desempenho e perspectivas do banco.
Principais Destaques
- O LPA da Cullen/Frost no 4T de 2024 de 2,36€ superou as previsões em 0,20€.
- A receita do trimestre foi de 556,55 milhões de euros, superando as expectativas em 25,63 milhões de euros.
- O preço das ações do banco mostrou um modesto aumento após o anúncio dos resultados.
- Os esforços contínuos de expansão e inovação estão impulsionando o crescimento de depósitos e empréstimos.
- A empresa projeta maior acréscimo de lucros dos esforços de expansão até 2026.
Desempenho da Empresa
A Cullen/Frost Bankers demonstrou um desempenho robusto no 4T de 2024, com crescimento significativo tanto nos lucros quanto na receita em comparação com o ano anterior. O lucro líquido da empresa no trimestre foi de 153,2 milhões de euros, um aumento notável em relação aos 100,9 milhões de euros no 4T de 2023. Esse crescimento foi impulsionado por expansões estratégicas e foco na melhoria da experiência do cliente através de novas ofertas de produtos e transformação digital.
Destaques Financeiros
- Receita: 556,55 milhões de euros, acima dos 530,92 milhões de euros previstos.
- Lucro por ação: 2,36€, comparado aos 2,16€ previstos.
- Lucro líquido do ano completo de 2024: 575,9 milhões de euros (8,87€/ação).
- Retorno sobre ativos médios: 1,19%.
- Retorno sobre patrimônio líquido médio: 15,58%.
Resultados vs. Previsão
A Cullen/Frost Bankers superou as expectativas do mercado para o 4T de 2024, com uma surpresa positiva no LPA de aproximadamente 9,3% acima da previsão. A surpresa na receita foi igualmente positiva, com os números reais superando as projeções em 4,8%. Esse desempenho marca uma continuação da tendência positiva do banco em superar as previsões de lucros nos últimos trimestres.
Reação do Mercado
Após o anúncio dos resultados, as ações da Cullen/Frost tiveram um pequeno aumento de 0,05%, fechando em 140,60€. Esse movimento reflete um sentimento positivo do mercado, ainda que modesto, à medida que os investidores digerem o forte desempenho financeiro do banco e as perspectivas otimistas. A ação permanece próxima de sua máxima de 52 semanas de 147,64€, indicando confiança sustentada dos investidores.
Perspectivas e Orientações
Olhando para o futuro, a Cullen/Frost Bankers antecipa crescimento contínuo, com expectativas de dois cortes nas taxas do Federal Reserve em 2025. O banco projeta crescimento da receita líquida de juros de 4-6% e crescimento de empréstimos no meio a alto dígito único. Espera-se que os esforços de expansão sejam acretivos aos lucros até 2026, apoiando ainda mais a trajetória de crescimento do banco.
Comentários da Diretoria
O CEO Phil Green enfatizou o posicionamento estratégico do banco, afirmando: "Há um tempo para semear e um tempo para colher, estamos chegando perto do tempo de colher." O CFO Dan Geddes destacou a estratégia de liquidez do banco, observando: "Sentimos que podemos utilizar parte dessa liquidez tanto para apoiar o crescimento dos empréstimos quanto para aproveitar o que a curva de rendimentos está nos oferecendo agora."
Riscos e Desafios
- O aumento da concorrência de bancos e não-bancos pode impactar a participação de mercado.
- Incertezas econômicas e potenciais mudanças nas taxas de juros representam riscos para as projeções de crescimento.
- Gerenciar o crescimento das despesas continua sendo um desafio, como observado pelo CEO Phil Green.
Perguntas e Respostas
Durante a teleconferência de resultados, analistas questionaram sobre a variabilidade no crescimento de empréstimos devido a pagamentos antecipados de imóveis comerciais e a estratégia contínua de expansão de agências do banco. Os executivos abordaram essas preocupações, reafirmando seu compromisso com o crescimento estratégico e navegando no cenário competitivo.
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