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A Prudential Financial Inc. (NYSE:PRU) divulgou seus resultados do segundo trimestre de 2025, superando as expectativas de lucro por ação (LPA) com um valor de US$ 3,58, em comparação com os US$ 3,24 previstos. Apesar dessa superação nos lucros, a receita da empresa ficou ligeiramente abaixo das projeções, reportando US$ 13,5 bilhões contra os US$ 13,54 bilhões esperados. Em resposta a esses resultados, o preço das ações da Prudential subiu 2,52% para US$ 104,34 no after-market.
Principais destaques
- O LPA da Prudential Financial superou as expectativas em 10,49%.
- A receita ficou ligeiramente abaixo das previsões.
- O preço das ações aumentou 2,52% após o anúncio dos resultados.
- A empresa relatou forte desempenho nos segmentos de Seguro Coletivo e Vida Individual.
- A Prudential visa um crescimento de LPA de 5-8% nos próximos três anos.
Desempenho da empresa
A Prudential Financial demonstrou um desempenho financeiro robusto no 2º tri de 2025, com um aumento de 9% no lucro operacional ajustado antes de impostos em relação ao ano anterior, atingindo US$ 1,7 bilhão. A empresa apresentou resultados sólidos no segmento de Seguro Coletivo, alcançando um de seus melhores trimestres em termos de lucros. As vendas de Vida Individual aumentaram 10% em relação ao ano anterior, e as vendas de Aposentadoria Institucional atingiram US$ 9 bilhões. No entanto, a receita de investimentos alternativos ficou US$ 60 milhões abaixo das expectativas.
Destaques financeiros
- Receita: US$ 13,5 bilhões, ligeiramente abaixo da previsão.
- Lucro por ação: US$ 3,58, aumento de 9% em relação ao ano anterior.
- Lucro operacional ajustado antes de impostos: US$ 1,7 bilhão.
- Retorno sobre o patrimônio líquido acumulado no ano: Mais de 14%.
Resultados vs. previsão
O LPA de US$ 3,58 da Prudential Financial superou a previsão de US$ 3,24, marcando uma surpresa de 10,49%. Essa superação é significativa em comparação com trimestres anteriores, indicando um forte desempenho operacional. No entanto, a receita de US$ 13,5 bilhões ficou ligeiramente abaixo da previsão de US$ 13,54 bilhões, resultando em uma pequena surpresa negativa de 0,3%.
Reação do mercado
Após o anúncio dos resultados, as ações da Prudential Financial subiram 2,52%, fechando a US$ 104,34 no after-market. Esse movimento reflete a confiança dos investidores na capacidade da empresa de superar as expectativas de lucros, apesar de uma pequena queda na receita. A ação permanece dentro de sua faixa de 52 semanas, de US$ 90,38 a US$ 130,55.
Perspectivas e orientações
A Prudential Financial mantém uma perspectiva positiva com um crescimento de LPA alvo de 5-8% nos próximos três anos. A empresa está focada na diversificação de seus canais de distribuição e na otimização de capital. Espera-se uma recuperação gradual no mercado imobiliário e a empresa visa uma margem de 25-30% em seu segmento PGIM.
Comentários executivos
O CEO Andy Sullivan enfatizou o foco da empresa no trabalho em equipe e na urgência em impulsionar mudanças, afirmando: "Estamos agindo como uma equipe com urgência para impulsionar mudanças e entregar resultados a cada trimestre." A CFO Janella Freas reiterou as prioridades consistentes de alocação de capital da empresa, dizendo: "Nossas prioridades de alocação de capital não mudaram."
Riscos e desafios
- Receita de investimentos alternativos ficou US$ 60 milhões abaixo do esperado.
- Impacto desfavorável de aproximadamente US$ 50 milhões da atualização anual de premissas.
- Dinâmica competitiva no mercado RILA com aumento de concorrentes.
- Potenciais pressões macroeconômicas afetando mercados globais.
- Incerteza no tamanho do mercado de transferência de risco de pensão para 2024.
Perguntas e respostas
Durante a teleconferência de resultados, os analistas questionaram sobre a reestruturação do segmento PGIM da Prudential e seus potenciais benefícios. As perguntas também se concentraram na estratégia de Índice de Solvência Econômica (ESR) da empresa no Japão e na expansão dos canais de distribuição. A Prudential abordou a dinâmica competitiva no mercado RILA, destacando seu posicionamento estratégico.
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