Apesar de pressão nas margens, esta ação da B3 escolhida por IA bate o CDI em 2025
Investing.com — A Ameriprise Financial Inc. (NYSE:AMP) divulgou seus resultados do primeiro trimestre de 2025, revelando um desempenho acima do esperado com lucro por ação (LPA) operacional ajustado de US$ 9,50, superando a previsão de US$ 9,14. Apesar de um aumento de 5% na receita total para US$ 4,35 bilhões, a empresa ficou abaixo da previsão de receita de US$ 4,44 bilhões. No início das negociações, as ações da Ameriprise sofreram uma queda de 1,17% para US$ 466,31, refletindo uma diminuição de US$ 5,54 em relação ao preço de fechamento anterior.
Principais destaques
- O LPA da Ameriprise no 1º tri de 2025 superou as expectativas, aumentando 13% em relação ao ano anterior.
- A receita total cresceu 5%, embora tenha ficado abaixo das previsões.
- Os ativos sob gestão e assessoria atingiram US$ 1,5 trilhão.
- A empresa devolveu US$ 765 milhões aos acionistas, equivalente a 81% dos lucros operacionais.
- O preço das ações caiu 1,17% nas negociações pré-mercado após a divulgação dos resultados.
Desempenho da empresa
A Ameriprise Financial demonstrou desempenho robusto no 1º tri de 2025, com um notável aumento de 13% no LPA operacional ajustado em comparação ao ano anterior. A receita total da empresa aumentou 5%, impulsionada por um crescimento de receita de 10% nos últimos 12 meses. Os ativos sob gestão, administração e assessoria expandiram para US$ 1,5 trilhão, destacando a forte posição de mercado da empresa. Apesar dessas tendências positivas, a receita da Ameriprise não atendeu às expectativas, o que pode ter contribuído para a queda no preço de suas ações.
Destaques financeiros
- Receita: US$ 4,35 bilhões, um aumento de 5% em relação ao ano anterior
- Lucro por ação: US$ 9,50, um aumento de 13% em relação ao ano anterior
- Margens consolidadas: 27%
- Retorno aos acionistas: US$ 765 milhões, representando 81% dos lucros operacionais
Resultados vs. previsões
A Ameriprise reportou um LPA de US$ 9,50, superando a previsão de US$ 9,14 em aproximadamente 3,9%. No entanto, a receita da empresa de US$ 4,35 bilhões ficou abaixo dos US$ 4,44 bilhões esperados, refletindo uma diferença de cerca de 2%. Esse desempenho misto contrasta com a tendência histórica da empresa de atingir ou superar as previsões tanto de LPA quanto de receita, sugerindo potenciais áreas para melhoria na geração de receita.
Reação do mercado
Após o anúncio dos resultados, o preço das ações da Ameriprise caiu 1,17% nas negociações pré-mercado, estabelecendo-se em US$ 466,31. Esse movimento faz parte de uma tendência mais ampla de sentimento cauteloso dos investidores em meio a incertezas econômicas e volatilidade elevada do mercado. O preço atual das ações permanece dentro de sua faixa de 52 semanas, com mínima de US$ 385,74 e máxima de US$ 582,05, indicando espaço para crescimento futuro.
Perspectivas e orientações
Olhando para o futuro, a Ameriprise mantém uma perspectiva positiva, com expectativa de receita líquida de juros estável. A empresa planeja continuar investindo em tecnologia e suporte aos consultores, respaldada por uma posição de capital flexível para potenciais oportunidades estratégicas. Notavelmente, a Ameriprise autorizou um novo programa de recompra de ações de US$ 4,5 bilhões e anunciou um aumento de 8% nos dividendos, sinalizando confiança em sua saúde financeira e perspectivas futuras.
Comentários executivos
O CEO Jim Cracciolo enfatizou a forte geração de fluxo de caixa da empresa, afirmando: "Nosso negócio diversificado gera fluxo de caixa livre substancial em todos os ciclos de mercado". O CFO Walter Berman destacou a sólida posição financeira da Ameriprise, observando: "Temos uma excelente posição de capital excedente de US$ 2,4 bilhões com US$ 2,5 bilhões de liquidez disponível". Essas declarações sublinham a resiliência da empresa e seu posicionamento estratégico em um ambiente econômico desafiador.
Riscos e desafios
- Incerteza econômica e volatilidade do mercado podem impactar o desempenho da gestão de ativos.
- Potencial pressão sobre o crescimento da receita se as previsões continuarem a não ser atingidas.
- Mudanças nas taxas de juros podem afetar a receita líquida de juros e a estabilidade financeira.
- Aumento da concorrência em serviços financeiros poderia desafiar a participação de mercado.
- Mudanças regulatórias podem impor custos adicionais de conformidade.
A teleconferência de resultados do 1º tri de 2025 da Ameriprise destacou tanto conquistas quanto áreas para melhoria. À medida que a empresa navega por um cenário econômico complexo, suas iniciativas estratégicas e forte base financeira a posicionam bem para crescimento futuro e valorização para os acionistas.
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