Nova aposta de Buffett dispara dois dígitos; como antecipar esse movimentos?
Investing.com — A TWFG Inc. (Ticker: TWFG) divulgou seus resultados do quarto trimestre de 2024 em 19 de março de 2025, revelando um lucro por ação (LPA) de US$ 0,19, que não atendeu às expectativas do mercado. Apesar de alcançar uma receita total de US$ 51,7 milhões, as ações da empresa caíram 5,91% nas negociações após o fechamento do mercado, refletindo a decepção dos investidores. A ação fechou em US$ 32, abaixo do fechamento anterior, e permanece abaixo de sua máxima de 52 semanas de US$ 36,5.
Principais destaques
- LPA de US$ 0,19 ficou abaixo das expectativas, afetando o sentimento dos investidores.
- Crescimento de receita de 30,8% ano a ano no quarto trimestre de 2024.
- Ações caíram 5,91% nas negociações após o fechamento do mercado.
- Expansão contínua com 144 novos pontos de venda em 2024.
- Receita projetada para 2025 entre US$ 235 milhões e US$ 250 milhões.
Desempenho da empresa
A TWFG demonstrou forte crescimento de receita no quarto trimestre de 2024, alcançando um aumento de 30,8% em relação ao ano anterior. No entanto, os resultados abaixo do esperado ofuscaram esses ganhos, contribuindo para uma reação negativa do mercado. A empresa expandiu significativamente sua presença em 2024, adicionando 144 novos pontos de venda e entrando em 15 novos estados, o que a posiciona bem para crescimento futuro.
Destaques financeiros
- Receita total de 2024: US$ 203,8 milhões, alta de 18,4% em relação a 2023.
- EBITDA ajustado: US$ 45,3 milhões, um aumento de 44,7% em relação ao ano anterior.
- Lucro líquido do quarto trimestre: US$ 8,2 milhões, alta de 56,3% em relação ao mesmo trimestre do ano passado.
- O prêmio total subscrito em 2024 atingiu US$ 1,5 bilhão, um aumento de 18,3%.
Resultados vs. previsões
O lucro por ação da TWFG de US$ 0,19 não atendeu às expectativas dos analistas, contribuindo para uma reação negativa do mercado. A receita do quarto trimestre de US$ 51,7 milhões, no entanto, representa um aumento saudável de 30,8% em relação ao ano anterior. Apesar desse crescimento, os resultados abaixo do esperado foram significativos o suficiente para impactar a confiança dos investidores.
Reação do mercado
Após a divulgação dos resultados, o preço das ações da TWFG caiu 5,91% nas negociações após o fechamento do mercado. Essa queda reflete a preocupação dos investidores com os resultados abaixo do esperado e suas implicações para a lucratividade futura. As ações permanecem abaixo de sua máxima de 52 semanas, indicando espaço para recuperação à medida que a empresa executa seus planos de crescimento.
Perspectivas e orientações
Olhando para o futuro, a TWFG projeta que sua receita para 2025 estará entre US$ 235 milhões e US$ 250 milhões, com crescimento orgânico de receita previsto entre 11% e 16%. A empresa planeja continuar expandindo sua presença geográfica e buscar fusões e aquisições para impulsionar o crescimento.
Comentários da diretoria
O CEO Gordy Bunch enfatizou o compromisso da empresa em aproveitar a tecnologia e o suporte operacional para aprimorar as capacidades dos agentes. "Nosso modelo fornece aos agentes ferramentas de ponta, tecnologia e suporte operacional", afirmou Bunch, destacando o foco estratégico da empresa. Ele também expressou confiança na capacidade da TWFG de se adaptar às mudanças nas condições de mercado.
Riscos e desafios
- Potencial saturação do mercado à medida que a TWFG se expande para novos estados.
- Pressões macroeconômicas que podem impactar os gastos dos consumidores e a demanda por seguros.
- Restrições contínuas de capacidade nos mercados imobiliários, particularmente na Califórnia.
- Pressões competitivas de outras plataformas de distribuição de seguros.
Perguntas e respostas
Durante a teleconferência de resultados, os analistas questionaram sobre a estratégia de aquisição da empresa, especificamente em relação aos múltiplos de EBITDA para transações maiores, que variam de 9x a 12x. As perguntas também se concentraram no cronograma de lucratividade para novas agências e potenciais oportunidades de expansão na Flórida, refletindo o interesse dos investidores na estratégia de crescimento da TWFG.
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