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Na terça-feira, 10 de junho de 2025, a Xyron (NASDAQ:ZION) participou da Morgan Stanley US Financials Conference 2025. A discussão destacou as perspectivas estratégicas da Xyron, focando tanto nos desafios, como a incerteza dos clientes devido às tarifas, quanto nas oportunidades, como o aproveitamento de sua forte franquia de depósitos e investimentos estratégicos em empréstimos comerciais.
Principais conclusões
- A Xyron visa expandir seu portfólio de empréstimos, particularmente por meio de empréstimos comerciais e SBA.
- A empresa está navegando em um cenário competitivo, com concorrência significativa de crédito privado e bancos regionais.
- A forte franquia de depósitos da Xyron apoia sua estratégia de crescimento, com foco na gestão dos custos de depósitos.
- A empresa espera crescimento da receita líquida de juros impulsionada pelo reposicionamento do portfólio de títulos.
- Prevê-se que a receita de tarifas cresça, reforçada pela gestão de tesouraria e mudanças no negócio de hipotecas.
Resultados financeiros
A Xyron relatou uma robusta geração de receita de tarifas, aproximadamente US$ 635 milhões, com a gestão de tesouraria contribuindo com cerca de 30%. A empresa está investindo estrategicamente em seu negócio de mercado de capitais, que mostrou crescimento significativo de receita. Além disso, espera-se que uma mudança de mantidos para investimento para mantidos para venda no negócio de hipotecas aumente a receita de tarifas.
Atualizações operacionais
A Xyron está focando na expansão de seus empréstimos comerciais, que constituem 50% de seu portfólio de empréstimos. A empresa está perseguindo agressivamente empréstimos SBA, visando se tornar um dos 5 principais originadores dentro de 12 a 18 meses. Contratações estratégicas em Salt Lake, Denver e Califórnia devem impulsionar esse crescimento.
Perspectivas futuras
Apesar das pressões competitivas do crédito privado e cooperativas de crédito, a Xyron mantém confiança em sua abordagem centrada no cliente e investimentos tecnológicos. A empresa está monitorando de perto os riscos no crédito privado e imóveis comerciais, mantendo forte desempenho de crédito. Projeta-se que a posição de capital da Xyron, particularmente o CET1, melhore, atendendo a todos os requisitos regulatórios.
Destaques da sessão de perguntas e respostas
Durante a conferência, Scott McLean, Presidente e COO da Xyron, enfatizou o impacto das tarifas nas PMEs, afirmando: "O gênio saiu da garrafa em relação às tarifas, e não acho que alguém possa colocá-lo de volta". Ele também abordou preocupações competitivas, observando: "A competição é algo bom. Não estamos preocupados em competir com quem quiser paraquedas em nossos mercados".
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