Os mercados subiram aliviados ontem após a ata da última reunião do Fomc mostrar que as autoridades monetárias dos EUA estão cogitando pausar o ciclo de alta de juros no fim deste ano. Mas, apesar de a perspectiva ter acalmado os nervos dos investidores no curto prazo, ainda há muitos obstáculos macroeconômicos no horizonte, como a inflação elevada e os riscos cada vez maiores de recessão nos EUA.
Diante de momentos tão desafiadores, montar uma carteira de qualidade e geradora de renda pode melhorar significativamente o desempenho dos investimentos de qualquer pessoa. Isso pode ser feito através da compra de ações de empresas com balanços sólidos, ampla vantagem competitiva e bom histórico pagamentos aos investidores através de uma distribuição crescente de dividendos.
Essas empresas geralmente oferecem produtos e serviços tão essenciais que os consumidores não podem imaginar como seria sua rotina sem eles. Além disso, essas características fazem com que essas empresas sejam resistentes a quedas de mercado, guerras, depressões, transtornos geopolíticos e bolhas especulativas.
Com esses fatores em mente, apresentamos abaixo uma lista de três ações nas quais os investidores focados em renda podem avaliar uma compra, principalmente no momento em que a inflação continua subindo. Cada ação não só oferece grande potencial de ganhos de capital, como também aumenta significativamente seus proventos a cada ano para compensar o impacto dos preços mais elevados.
1. Bank of Nova Scotia
- Retorno do dividendo (Yield): 4,91%
- Proventos trimestrais: US$ 0,78
- Capitalização de Mercado US$ 76,6 bilhões
O Bank of Nova Scotia (NYSE:BNS) , terceira maior instituição financeira do Canadá, oferece atualmente um dos maiores rendimentos entre os seis maiores bancos do país. A empresa pode ser uma excelente adição para qualquer portfólio focado em renda no longo prazo. As ações do BNS fecharam a quarta-feira a US$ 65,36.
A instituição financeira sediada em Toronto possui o mais diversificado portfólio entre os bancos canadenses, com uma parcela significativa da sua receita vindo de operações no exterior, principalmente da América Central e Caribe.
O CEO Brian Porter passou a maior parte do seu mandato de oito anos remodelando a unidade internacional, ao vender operações pequenas e de baixo desempenho e reforçando sua atuação em mercados maiores e mais promissores.
Ontem, o banco divulgou que seus resultados no Canadá cresceram 27% em bases anuais, graças ao robusto crescimento dos seus empréstimos comerciais e hipotecários, menores provisões para perdas com crédito e receitas consideráveis com taxas.
A instituição também possui um excelente histórico de distribuição de dividendos. O crescimento dos seus resultados resultou em elevações de dividendos em 43 dos últimos 45 anos, um dos históricos mais consistentes de elevação de proventos entre as grandes empresas canadenses. O banco paga dividendos desde 1833.
2. Home Depot
- Retorno do dividendo (Yield): 2,64%
- Proventos trimestrais: US$ 1,9
- Capitalização de Mercado US$ 76,6 bilhões
A Home Depot (NYSE:HD) (SA:HOME34) é uma daquelas megavarejistas nas quais você pode confiar quando o assunto é pagamento de dividendos consistentes. A rede de produtos de reforma e decoração tem investido pesado nos últimos anos para se preparar para o comércio eletrônico e a mudança do comportamento dos consumidores. A ação fechou o pregão de quarta-feira cotada a US$ 293,57.
A HD também elevou recentemente sua perspectiva de resultados anuais, após um salto nas vendas do primeiro trimestre nas mesmas lojas, mostrando que a demanda por itens de reforma e decoração continua alta, mesmo com o aumento das taxas de financiamento.
Na teleconferência de resultados com analistas, o diretor-geral financeiro Richard McPhail disse que a valorização imobiliária ajudou a aumentar os gastos dos consumidores, apesar da inflação.
A megavarejista sediada em Atlanta também é uma confiável pagadora de dividendos. Nos últimos cinco anos, seu dividendo trimestral teve uma expansão média de 22% ao ano. Com um rendimento anual de cerca de 2,6%, a empresa paga US$ 1,9 por ação a cada trimestre. E, com um saudável índice de pagamentos (payout ratio) de 50%, ainda tem espaço para crescer muito mais.
3. McDonald’s
- Retorno do dividendo (Yield): 2,26%
- Proventos trimestrais: US$ 1,38
- Capitalização de Mercado US$ 279 bilhões
O McDonald’s (NYSE:MCD) (SA:MCDC34), gigante dos restaurantes de “fast food”, tem um sólido histórico quando o assunto é recompensar seus investidores. A empresa vem elevando seus pagamentos a cada ano desde 1976, quando começou a distribuir dividendos. O MCD fechou o pregão de ontem cotado a US$ 244,01.
O McDonald’s tem muitas qualidades que os investidores buscam em uma boa ação geradora de renda: a companhia tem uma vantagem competitiva global sobre os rivais, um sólido modelo de receita recorrente e um excelente histórico de recompensar seus investidores.
Depois de sofrer na pandemia, quando os bloqueios sanitários prejudicaram o movimento dos seus restaurantes, a companhia está se recuperando rapidamente. Em abril, a companhia reportou métricas de receita e lucro acima das expectativas, graças a elevações de preços nos EUA e forte crescimento internacional das vendas.
O MCD distribui dividendos trimestrais de US$ 1,38 por ação. Isso se traduz em um retorno anual de 2,26% na atual cotação. Com um índice de pagamentos (“payout ratio”) manejável de 70%, a companhia tem tudo para continuar distribuindo dividendos crescentes daqui para frente.
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