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Veja 3 ações de dividendos para impulsionar o crescimento em sua renda de aposentadoria

Por Investing.com (Haris Anwar/Investing.com)Ações08.09.2022 21:14
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Veja 3 ações de dividendos para impulsionar o crescimento em sua renda de aposentadoria
Por Investing.com (Haris Anwar/Investing.com)   |  08.09.2022 21:14
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  • As ações que pagam dividendos tornaram-se mais importantes para as carteiras de aposentadoria quando a inflação está alta e os preços dos títulos estão caindo
  • Grandes empresas que têm um longo histórico de pagamento de dividendos podem resistir a um ambiente inflacionário melhor do que outras classes de ativos
  • Empresas com fortes fluxos de caixa que aumentam consistentemente os dividendos de 5% a 10% a cada ano geralmente são adequadas para um portfólio de longo prazo

Se seu objetivo como investidor é construir um fluxo de renda sólido para seus anos de aposentadoria, você deve procurar ações que valham a pena manter a longo prazo, concentrando-se em suas capacidades de geração de renda.

À medida que a inflação se aproxima de uma alta de quatro décadas e o mercado de títulos despenca, as ações geradoras de renda ou que pagam dividendos se tornam ainda mais críticas para sua carteira de aposentadoria.

De acordo com dados do S&P Dow Jones Indices e do Bureau of Economic Analysis, citados pelo Wall Street Journal, os dividendos como parcela da renda pessoal subiram para 7,3% no primeiro trimestre deste ano, de 3,2% no primeiro trimestre de 1980. Receita de juros como parcela da renda pessoal caiu para 9,2% de 16,2% no mesmo período.

Grandes empresas com histórico de pagamento de dividendos a cada ano podem se beneficiar de um ambiente inflacionário como o que estamos enfrentando agora. Os produtos e serviços que essas empresas produzem são tão essenciais que os consumidores geralmente estão dispostos a pagar preços mais altos.

Comprar ações dessas empresas é uma ótima maneira de proteger seu poder de compra de longo prazo quando os preços dos bens e serviços aumentam. Uma carteira de ações com fortes fluxos de caixa que aumentam os dividendos de 5% a 10% a cada ano é o tipo de empresa que considero adequada para uma carteira de aposentadoria de longo prazo.

Tendo em mente esses benefícios, selecionei as três ações a seguir que podem oferecer crescimento e renda regular para sua carteira de aposentadoria.

1. McDonald's

Para investidores preocupados com a saúde, a McDonald's Corporation (BVMF:MCDC34) (NYSE:MCD) pode não ser o lugar certo para ir, mas a cadeia global de fast-food é o tipo de empresa que preenche quase todos os requisitos que você deve procurar em uma empresa adicionar à sua carteira de aposentadoria.

A gigante com sede em Chicago tem um sólido histórico de pagamentos consistentemente crescentes. Desde que começou a pagar dividendos em 1976, a empresa aumentou seu pagamento anualmente. Além disso, o McDonald's tem um balanço patrimonial forte e suas perspectivas de crescimento do lucro por ação são fortes, especialmente no ambiente pós-pandemia, quando os restaurantes estão abertos.

Histórico de pagementos do MCD
Histórico de pagementos do MCD


Fonte: InvestingPro

Depois de enfrentar a pandemia, a empresa recuperou rapidamente o impulso das vendas. Em julho deste ano, a MCD relatou ganhos e receita acima do esperado, ajudados por aumentos de preços e ofertas de valor, e a popularidade de ferramentas digitais como o aplicativo móvel e entrega.

A MCD paga um dividendo trimestral de $ 1,38 por ação. Isso se traduz em um rendimento anual de dividendos de 2,14% no preço atual das ações. Com um índice de pagamento gerenciável de cerca de 70%, a empresa está em uma excelente posição para continuar gerando crescimento de dividendos.

2. Lowe's

Investir em ações de melhorias domésticas pode não parecer muito empolgante quando as taxas de juros aumentam e os consumidores desejam reduzir seus gastos discricionários. No entanto, essa incerteza, a meu ver, abre uma janela de oportunidade para comprar algumas ações de qualidade dessa área.

O varejista número 2 de melhorias domésticas nos EUA, Lowe's Companies (BVMF:LOWC34) (NYSE:LOW), é um desses nomes devido à força de seu programa de dividendos e à capacidade da empresa de superar consistentemente o desempenho. Com 38 anos de aumentos de dividendos, a Lowe's é uma ação de dividendos confiável que sofreu muitas recessões e desacelerações do mercado.

Dados de dividendos LOW
Dados de dividendos LOW

Fonte: InvestingPro

Mesmo neste mercado imobiliário incerto, o Lowe's relatou ganhos no mês passado que superou as expectativas enquanto relatava um forte impulso em julho e agosto. A gigante sediada em Mooresville, Carolina do Norte, está otimista sobre as perspectivas para reformadores de casas, apesar do arrefecimento do mercado imobiliário dos EUA, já que propriedades envelhecidas e preços imobiliários mais altos provavelmente impulsionarão seu crescimento de vendas.



A Lowe's paga dividendos trimestrais de US$ 1,05 por ação, o que se traduz em um rendimento anual de 2,09%. Seu dividendo anual cresceu 19% ao ano nos últimos dez anos, mostrando o desempenho robusto que algumas empresas podem igualar.

Com seu índice de pagamento de dividendos de apenas 26%, o varejista tem espaço suficiente para aumentar seus pagamentos depois de poupar dinheiro para pagamentos de dívidas e recompras de ações.

3. Johnson & Johnson

A gigante farmacêutica global Johnson & Johnson (BVMF:JNJB34) (NYSE:JNJ) é o tipo de empresa que os aposentados devem considerar adicionar aos seus portfólios.




Em relação aos dividendos em crescimento consistente, apenas um punhado de empresas se saiu melhor do que a Johnson & Johnson. Ele aumentou seu dividendo trimestral todos os anos por 58 anos consecutivos.

Esse desempenho notável coloca a Johnson & Johnson entre um grupo de elite apelidado de Dividend Kings, empresas com pelo menos cinco décadas de aumentos anuais de dividendos. A JNJ paga US$ 1,13 por ação trimestralmente com rendimento anual de 2,75%.

A JNJ aumentou seu pagamento em cerca de 7% a cada ano durante os últimos dez anos. O desempenho demonstra a força subjacente de seus produtos, plataforma de negócios diversificada e o forte desejo da administração de recompensar sua base de investidores.

Preço-justo JNJ
Preço-justo JNJ


Fonte: InvestingPro

Disclaimer: O escritor tem posições "long" em JNJ e LOW.

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Comentários (1)
Thomaz Nunnenkamp
Thomaz Nunnenkamp 09.09.2022 13:07
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J&J depois dos processos do talco? Tô fora....
 
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