Lucro do BB tomba 60% no 2º tri; banco reduz payout para 30%
Na quarta-feira, um analista do Citi atualizou a perspectiva financeira para a Qifu Technology (NASDAQ: QFIN), aumentando o preço-alvo para 37,50$ dos anteriores 31,44$, enquanto reiterava a classificação de Compra para a ação. Este ajuste segue-se ao desempenho financeiro do terceiro trimestre da Qifu Technology, que superou as expectativas.
A Qifu Technology reportou um lucro líquido não-GAAP após impostos (NPAT) no terceiro trimestre de 1,83 mil milhões de RMB, marcando um aumento de 29% em relação ao trimestre anterior e um crescimento de 54% ano a ano. Estes números superaram notavelmente a orientação da administração, que havia previsto um NPAT não-GAAP entre 1,55 mil milhões de RMB e 1,65 mil milhões de RMB. Os resultados melhores que o esperado foram atribuídos a uma significativa reversão de provisões e melhorias nos custos de financiamento durante o terceiro trimestre de 2024.
A administração da Qifu Technology antecipa que o forte desempenho da empresa continuará no quarto trimestre de 2024, projetando um NPAT não-GAAP entre 1,80 mil milhões de RMB e 1,90 mil milhões de RMB. Isto representa um aumento ano a ano de 57% a 65%, impulsionado pelo volume sustentado de empréstimos e uma taxa líquida resiliente.
Até 19 de novembro de 2024, a Qifu Technology executou aproximadamente 298 milhões$ do seu programa de recompra de ações de 350 milhões$ anunciado em março de 2024, com um preço médio de recompra de 21,7$ por American Depositary Share (ADS). A empresa está no caminho certo com seus objetivos de redução de ações, visando diminuir o número de ações em aproximadamente 3% em 2023 e 10% em 2024, alinhando-se com a orientação da administração de reduzir o número de ações em 30% até 2026.
Olhando para o futuro, a empresa revelou planos para um novo e maior programa de recompra de ações para 2025, com um orçamento de 450 milhões$. Esta iniciativa faz parte da estratégia da Qifu Technology para aumentar os retornos aos acionistas, visando distribuir aproximadamente 80% do seu NPAT GAAP de 2025 em pagamentos, comparado a 54% e 70% em 2023 e 2024, respectivamente.
Em outras notícias recentes, a Qifu Technology reportou resultados robustos de lucros e receitas para 2022 e 2023, mostrando receitas de 17,0 mil milhões de RMB e 16,0 mil milhões de RMB, com lucros líquidos de 5,2 mil milhões de RMB e 4,7 mil milhões de RMB, respectivamente. A empresa também recomprou mais de 300 milhões$ de suas American Depositary Shares e distribuiu aproximadamente 180 milhões$ em dividendos em dinheiro em 2024. A Qifu Technology está atualmente contestando alegações feitas pela Grizzly Research sobre suas práticas financeiras, chamando as acusações de imprecisas e enganosas.
A empresa ainda destacou seu forte fluxo de caixa operacional e compromisso com retornos aos acionistas. Em outro desenvolvimento recente, a Qifu Technology reportou seu maior lucro trimestral em quase três anos durante o segundo trimestre de 2024, com um aumento de receita de 6,3% ano a ano para 4,16 mil milhões de RMB e um aumento significativo de 23% no lucro líquido não-GAAP para 1,41 mil milhões de RMB.
Em resposta a esses desenvolvimentos, a BofA Securities atualizou sua perspectiva sobre as ações da Qifu Technology, elevando o preço-alvo para 28,40$ dos anteriores 25,00$. Este ajuste foi influenciado por um aumento notável na taxa líquida da carteira de empréstimos da Qifu. Apesar dos desenvolvimentos positivos, a administração da Qifu indicou que a atual taxa líquida pode não ser sustentável, considerando 4,0-4,5% como uma faixa mais realista para o futuro.
A BofA Securities revisou suas previsões de lucro por ação para a Qifu Technology, refletindo sua análise do desempenho financeiro da empresa e a trajetória esperada de seus ganhos nos próximos anos.
Insights do InvestingPro
O forte desempenho financeiro e a perspectiva otimista da Qifu Technology são ainda mais respaldados por dados em tempo real do InvestingPro. O índice P/L da empresa de 8,1 e o índice PEG de 0,29 sugerem que a ação pode estar subvalorizada em relação ao seu potencial de crescimento de lucros, alinhando-se com a posição otimista do Citi e o aumento do preço-alvo.
As Dicas do InvestingPro destacam que a QFIN está "Negociando a um baixo índice P/L em relação ao crescimento de lucros de curto prazo" e é um "Jogador proeminente na indústria de Finanças ao Consumidor". Esses insights reforçam a forte posição de mercado da empresa e o potencial para crescimento contínuo, como refletido na orientação positiva da administração para o Q4 2024.
O programa agressivo de recompra de ações da empresa, como mencionado no artigo, é corroborado por uma Dica do InvestingPro afirmando que "A administração tem comprado agressivamente ações de volta". Esta estratégia, combinada com o impressionante Retorno Total de Preço YTD da QFIN de 115,04% e Retorno Total de Preço de 1 Ano de 100,59%, demonstra o compromisso da empresa em criar valor para os acionistas.
Para investidores que buscam uma compreensão mais profunda da saúde financeira e perspectivas de crescimento da Qifu Technology, o InvestingPro oferece 11 dicas adicionais, fornecendo uma análise abrangente para informar decisões de investimento.
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