Na terça-feira, a Keefe, Bruyette & Woods, uma empresa de serviços financeiros, ajustou sua posição sobre a Rocket Cos Inc. (NYSE: RKT), mudando a classificação de Desempenho de Mercado para Desempenho Inferior. A empresa também revisou o preço-alvo para as ações da companhia para 11,50$, marcando uma diminuição em relação ao alvo anterior de 16,00$. Esta mudança reflete preocupações sobre potenciais riscos para os lucros da empresa se as taxas de hipotecas continuarem nos níveis atuais.
O rebaixamento é baseado na antecipação de risco de queda nos lucros da empresa para 2025, especialmente considerando o significativo volume de refinanciamento da Rocket Cos. O analista apontou que o preço de negociação atual das ações da Rocket Cos está se aproximando do limite superior da faixa de preço-lucro (P/L) de 8-12x.
Esta avaliação usa a estimativa de lucro por ação (LPA) normalizada da empresa de 1,20$ para 2027. A análise do InvestingPro indica que a ação está atualmente sendo negociada próxima ao seu Valor Justo, com um preocupante índice preço-valor contábil de 40,7x e uma pontuação geral de saúde financeira classificada como "Fraca".
O novo preço-alvo de 11,50$ representa uma redução substancial em relação ao alvo anterior, indicando uma perspectiva mais cautelosa sobre o desempenho financeiro da empresa. Os comentários do analista sugerem que o ambiente atual de taxas de hipotecas poderia impactar negativamente a rentabilidade da Rocket Cos, particularmente em seu negócio de refinanciamento.
A Rocket Cos, conhecida por sua forte presença no mercado de empréstimos hipotecários, está enfrentando desafios em toda a indústria à medida que as taxas de juros afetam o comportamento de refinanciamento dos consumidores. A alta dependência da empresa em atividades de refinanciamento a torna vulnerável a mudanças no cenário das taxas de hipotecas.
A revisão do analista ressalta uma preocupação mais ampla dentro do setor financeiro em relação ao impacto das taxas de hipotecas sustentadas nas instituições de crédito. Os lucros futuros e o desempenho das ações da Rocket Cos estão agora sob escrutínio mais próximo, à medida que investidores e observadores do mercado avaliam os potenciais efeitos de longo prazo do ambiente atual de taxas.
Em outras notícias recentes, a Rocket Mortgage entrou com uma ação judicial contra o Departamento de Habitação e Desenvolvimento Urbano dos EUA sobre uma questão de independência de avaliadores, buscando esclarecimentos sobre as responsabilidades dos credores versus a conduta de avaliadores independentes.
Simultaneamente, a Rocket Companies estendeu seu acordo de recompra com o UBS AG até novembro de 2024, aumentando sua capacidade total de financiamento para 27,0 bilhões$. Esta movimentação alinha-se com o recente desempenho financeiro da empresa, incluindo um crescimento de receita de 13,77% ano a ano.
Analistas também têm revisado suas perspectivas sobre a Rocket Companies. A BofA Securities elevou as ações da empresa para Neutro, enquanto a Piper Sandler reduziu seu preço-alvo, mas manteve uma classificação Neutra. A RBC Capital também diminuiu seu preço-alvo, embora continue mantendo uma classificação de Desempenho de Setor para a empresa.
Esses desenvolvimentos recentes vêm na esteira do relatório de ganhos do terceiro trimestre da Rocket Companies, que revelou um aumento de 32% na receita ajustada ano a ano, atingindo 1,323 bilhões$.
A empresa também compartilhou planos estratégicos para dobrar sua participação no mercado de compras e aumentar a participação no mercado de refinanciamento até 2027, com o lançamento de uma nova identidade de marca programado para 2025. A Rocket Companies está prevendo um crescimento de 27% na receita ajustada ano a ano para o próximo quarto trimestre.
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