Na segunda-feira, o BMO Capital Markets atualizou sua posição sobre o Laurentian Bank of Canada, elevando o preço-alvo para 31,00 CAD dos anteriores 28,00 CAD. A firma manteve a classificação de Desempenho de Mercado para as ações do banco. O ajuste segue o lucro por ação (LPA) ajustado reportado pelo banco de 0,89 CAD, que superou a estimativa do BMO Capital, bem como o consenso de 0,83 CAD e 0,87 CAD, respectivamente.
O analista atribuiu o desempenho melhor que o esperado principalmente à melhoria na qualidade de crédito, com provisões para perdas de crédito em 12 pontos base (pb), o que foi mais favorável que os 20 pb antecipados. Além disso, uma taxa de imposto mais baixa contribuiu para os fortes resultados. Isso ocorreu apesar de uma queda na receita, atribuída a uma diminuição de 6% nos saldos de empréstimos em relação ao ano anterior e margens reduzidas, que ficaram em 177 pb em comparação com os 180 pb esperados.
O índice Common Equity Tier 1 (CET1) do Laurentian Bank, que é uma medida de solvência bancária, permaneceu estável em relação ao trimestre anterior em 10,9%. O dividendo do banco também permaneceu inalterado em 0,47 CAD. O novo preço-alvo de 31,00 CAD é aproximadamente 0,5 vezes o valor contábil por ação (BVPS) estimado pelo BMO Capital para o Laurentian Bank em 2026.
O relatório reflete um otimismo cauteloso, reconhecendo a capacidade do banco de superar as expectativas de lucros, mas também observando os desafios que enfrenta com saldos de empréstimos e margens mais baixos. O índice CET1 estável sugere uma posição de capital sólida, enquanto o dividendo inalterado aponta para um retorno consistente para os acionistas. O preço-alvo atualizado fornece um novo ponto de referência para os investidores que analisam o desempenho financeiro futuro do banco.
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