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Na segunda-feira, o analista Anthony Elian do JPMorgan elevou as ações do Valley National Bancorp (NASDAQ:VLY), alterando a classificação de Neutro para Overweight. Acompanhando a elevação, o preço-alvo para as ações do banco foi aumentado para 11,00$, acima dos 10,50$ anteriores.
A decisão de elevar as ações do Valley National Bancorp seguiu-se aos resultados financeiros do terceiro trimestre do banco, divulgados algumas semanas antes. O analista destacou a redução efetiva da concentração de empréstimos imobiliários comerciais (CRE) da empresa, que diminuiu de 442% no final do segundo trimestre para 421% no final do terceiro trimestre.
Além disso, espera-se que caia ainda mais para 408% após a venda prevista de empréstimos CRE no quarto trimestre.
O Valley National Bancorp também mostrou um caminho promissor para o aumento de capital, com seu índice Common Equity Tier 1 (CET1) melhorando de 9,55% para 9,73% no terceiro trimestre, o que inclui o impacto das vendas de empréstimos CRE do quarto trimestre. Essas melhorias foram fatores significativos na reavaliação positiva do analista.
A melhoria nos índices de empréstimos em relação a depósitos e de reservas do banco também foram mencionadas como razões para a elevação. Apesar desses desenvolvimentos positivos, o analista observou que o Valley National Bancorp ainda enfrenta desafios para fechar a lacuna entre sua perspectiva de retorno sobre o patrimônio líquido tangível (ROTE) e a de seus pares.
Além disso, o analista observou que o desconto no preço das ações do banco com base no preço em relação ao valor contábil tangível (P/TBV) parecia refletir totalmente sua perspectiva de ROTE abaixo dos pares, resultando em um custo implícito de capital comparável à mediana do universo de cobertura.
Em outras notícias recentes, o Valley National Bancorp revelou uma série de desenvolvimentos. A empresa anunciou um aumento significativo em seu lucro líquido do terceiro trimestre e lucro por ação (LPA) para 2024, reportando um lucro líquido de aproximadamente 98 milhões de dólares com um LPA de 0,18$.
Isso foi impulsionado principalmente pelo crescimento da receita e pelo gerenciamento eficaz de despesas. O banco também planeja vender mais de 800 milhões de dólares em empréstimos imobiliários comerciais performantes no quarto trimestre para melhorar os índices de capital.
Em uma grande mudança executiva, Michael Hagedorn deixará seu cargo de Vice-Presidente Executivo Sênior e Diretor Financeiro, com Travis Lan assumindo como CFO interino. A empresa está iniciando uma busca por um novo CFO, considerando candidatos internos e externos.
O Valley National Bancorp, junto com outros bancos regionais, está alocando fundos para cobrir possíveis inadimplências devido aos recentes furacões na Flórida. O banco reservou 8 milhões de dólares em resposta ao furacão Helene.
A Piper Sandler manteve uma classificação Neutra para o Valley National Bancorp, apesar de aumentar o preço-alvo para 10,00$ dos 9,00$ anteriores, após o relatório de lucros do terceiro trimestre do banco. Estes são os desenvolvimentos mais recentes na história em curso do Valley National Bancorp.
Insights do InvestingPro
A recente elevação do Valley National Bancorp pelo JPMorgan alinha-se com vários indicadores positivos dos dados do InvestingPro. As ações do banco mostraram forte desempenho, com um retorno total de preço de 29,77% nos últimos três meses e 32,74% nos últimos seis meses. Essa tendência de alta corrobora a decisão do JPMorgan de elevar o preço-alvo para 11,00$.
As Dicas do InvestingPro destacam que o Valley National Bancorp manteve pagamentos de dividendos por 51 anos consecutivos, demonstrando estabilidade financeira e compromisso com os retornos aos acionistas. Essa consistência é particularmente notável dados os desafios enfrentados pelo setor bancário nos últimos tempos.
No entanto, os investidores devem estar cientes de que 9 analistas revisaram para baixo suas previsões de lucros para o próximo período, o que pode refletir preocupações contínuas sobre a rentabilidade do banco. O índice P/L do banco de 15,3 (ajustado para os últimos doze meses até o terceiro trimestre de 2024) sugere uma avaliação moderada em relação aos lucros.
Para aqueles que buscam uma análise mais abrangente, o InvestingPro oferece dicas e insights adicionais que podem fornecer um contexto valioso para a perspectiva financeira e posição de mercado do Valley National Bancorp.
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