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Investing.com — Na terça-feira, a SoFi Technologies, Inc. (NASDAQ:SOFI), que entregou um impressionante retorno de 52% no último ano e mantém uma capitalização de mercado de US$ 11,86 bilhões, manteve sua classificação Outperform da William Blair, enquanto o analista Andrew Jeffrey destacou os pontos fortes da empresa em meio aos desafios do mercado. Jeffrey incentivou investidores de longo prazo a acumularem ações, especialmente durante períodos de fraqueza. De acordo com a análise da InvestingPro, a ação atualmente é negociada acima de seu Valor Justo, com volatilidade de preço notavelmente alta (Beta: 1,87).
Segundo Jeffrey, a SoFi Technologies se destaca com um risco de financiamento menor que a média devido às suas atrativas ofertas de depósitos com alto APY. Ele também apontou que a empresa está bem protegida contra exposição adicional de crédito graças às suas suposições conservadoras de perdas, clientela com altas pontuações de crédito e práticas robustas de subscrição. Esta abordagem prudente contribuiu para a forte saúde financeira da empresa, com um índice de liquidez corrente saudável de 1,19 e uma impressionante margem de lucro bruto de 83%.
Apesar das expectativas de uma desaceleração no crescimento de empréstimos durante uma possível recessão, Jeffrey observou que a SoFi está posicionada para capitalizar em seus serviços financeiros únicos. Ele enfatizou que a empresa provavelmente se concentrará na geração de fluxos de receita baseados em taxas e com poucos ativos, que incluem uma variedade de produtos e serviços como a recentemente introduzida assinatura SoFi Plus, aumento da receita de interchange, taxas de empréstimos e uma expansão de empréstimos na plataforma.
A mudança para receita baseada em taxas pode ocorrer mais rapidamente do que o previsto, o que Jeffrey acredita que melhoraria a avaliação da empresa. A ênfase em fontes diversificadas de receita é um movimento estratégico que deve apoiar o desempenho financeiro da SoFi, mesmo com o ambiente econômico mais amplo permanecendo incerto.
Em outras notícias recentes, a SoFi Technologies reportou impressionantes resultados do quarto trimestre de 2024, superando as expectativas dos analistas com um lucro por ação (LPA) de US$ 0,05 em comparação com os US$ 0,04 previstos. A empresa também entregou receita maior que a esperada de US$ 734,13 milhões, excedendo os US$ 669,17 milhões antecipados. Isso marca o primeiro ano completo de lucratividade GAAP da SoFi, com receita líquida ajustada atingindo um recorde de US$ 260 milhões, um aumento de 26% ano a ano. Além desses resultados positivos, a SoFi entrou no mercado de cartões co-branded através de uma parceria com uma grande rede hoteleira global, como observado pelo analista da BTIG Vincent Caintic, que manteve uma classificação Neutral para a ação.
Além disso, o segmento de tecnologia da SoFi, que inclui plataformas como Galileo e Technisys, teve uma perspectiva de crescimento reduzida. A BofA Securities manteve sua classificação Underperform para as ações da SoFi, com um preço-alvo de US$ 13, citando prazos mais longos e ciclos de implementação neste segmento. Apesar disso, a SoFi vê seu segmento de tecnologia como crucial para sua estratégia. Os desenvolvimentos recentes da empresa também incluem um novo empreendimento co-branded e uma abordagem única para recompensas de cartão de débito, o que a diferencia dos concorrentes. Esses movimentos são vistos como potencialmente alterando a dinâmica do mercado, particularmente para players do setor como American Express e Affirm.
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