Na segunda-feira, a Evercore ISI manteve sua classificação "In Line" e um preço-alvo de US$ 62,00 para as ações do Citigroup Inc. (NYSE:C), após os resultados do segundo trimestre da empresa.
O desempenho do Citigroup foi descrito como "muito bom" pela empresa, observando que a administração reafirmou sua orientação para o ano inteiro. No entanto, as preocupações com possíveis pressões de despesas impactaram ligeiramente as ações, resultando em uma queda de aproximadamente 2% no dia.
O segundo trimestre mostrou sinais de progresso constante para o Citigroup, mas alguns investidores ficaram apreensivos devido a uma recente alteração na ordem de consentimento de 2020 pelo Escritório do Controlador da Moeda (OCC), que eles temiam que pudesse afetar o retorno de capital do banco e os planos de redução de despesas.
Apesar desses desafios, espera-se que o Citigroup enfrente alguns obstáculos à medida que continua sua transformação. A administração indicou que o caminho para a recuperação pode não ser tranquilo e que alguns contratempos são previstos.
Em um movimento para tranquilizar os investidores, o Citigroup anunciou a adição de cerca de US$ 1 bilhão à sua orientação de recompra no terceiro trimestre. Esta decisão visa sinalizar o compromisso contínuo do banco com o retorno de capital aos acionistas. Os comentários sobre mercados de capitais e custos de crédito da empresa também foram positivos, com expectativas de um pipeline sólido em bancos de investimento para o segundo semestre do ano.
Mark Mason, o CFO, abordou as preocupações com o aumento dos custos de crédito na carteira de cartões de serviços de varejo, atribuindo o atual aumento nas baixas ao vencimento de várias safras de empréstimos de uma só vez após o influxo de dinheiro durante a pandemia de COVID-19, em vez de uma deterioração na qualidade do crédito.
O comentário da Evercore ISI sugere que o Citigroup está determinado a investir em sua estratégia de recuperação, ao mesmo tempo em que se esforça para melhorar as margens e os retornos sempre que possível. A empresa acredita que os investidores podem adotar uma atitude de "esperar para ver" em relação às ações, o que pode resultar no preço das ações do Citigroup dentro do intervalo por algum tempo.
Em outras notícias recentes, o Citigroup Inc. relatou um segundo trimestre robusto para 2024, com lucro líquido de US$ 3,2 bilhões e lucro por ação de US$ 1,52. As receitas do banco aumentaram 4%, com crescimento significativo em suas divisões de Serviços, Mercados, Patrimônio e Banco Pessoal dos EUA. Apesar desses desenvolvimentos positivos, o Citigroup continua a enfrentar escrutínio regulatório, incluindo ações do Federal Reserve e do OCC vinculadas a ordens de consentimento de 2020.
A CEO Jane Fraser destacou os esforços contínuos de transformação do Citigroup, que enfatizam o gerenciamento de riscos, a governança de dados e as melhorias de conformidade. O balanço patrimonial do banco permanece forte, com um índice CET1 de 13,6%, e há planos para devolver capital aos acionistas por meio de dividendos e uma recompra de ações ordinárias de US$ 1 bilhão no trimestre atual.
InvestingPro Insights
A avaliação da Evercore ISI sobre os resultados do segundo trimestre e as perspectivas futuras do Citigroup pode ser contextualizada com as principais métricas financeiras e análises de especialistas do InvestingPro. O valor de mercado atual do Citigroup é de US$ 123,09 bilhões, refletindo sua presença significativa como um player proeminente no setor de bancos. Apesar das preocupações com as pressões de despesas, a empresa possui um dividend yield de 3,29%, demonstrando seu compromisso em recompensar os acionistas, prática mantida há 14 anos consecutivos. Essa dedicação ao retorno de capital é ainda mais ressaltada por sua recente adição de US$ 1 bilhão à sua orientação de recompra no terceiro trimestre.
Os investidores que estão de olho no desempenho do Citigroup observarão que, embora o crescimento da receita da empresa tenha sofrido um ligeiro declínio de 1,49% nos últimos doze meses a partir do 2º trimestre de 2024, ela conseguiu manter uma sólida margem de lucro operacional de 18,0%. Além disso, a ação está sendo negociada perto de sua máxima de 52 semanas, com o preço em 96,33% desse pico, indicando forte confiança do mercado.
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