Na sexta-feira, a Truist Securities revisou seu preço-alvo para o United Community Banks (NYSE:UCB), reduzindo-o para 30,00 USD do anterior 32,00 USD. A firma manteve sua classificação Hold para as ações da empresa. O ajuste seguiu os resultados do terceiro trimestre do banco, o que levou a Truist a ajustar ligeiramente suas estimativas de Core EPS para 2024 e 2025 para 2,21 USD e 2,19 USD, respectivamente, dos anteriores 2,25 USD e 2,17 USD.
As revisões do analista foram baseadas em uma combinação de fatores, incluindo uma antecipação de maior Receita Líquida de Juros (NII) e despesas reduzidas, embora estes tenham sido parcialmente equilibrados por uma menor receita de taxas. A Truist prevê que o NII atingirá seu ponto mais baixo no primeiro trimestre de 2025, com expansão subsequente à medida que os efeitos do reajuste de taxa fixa e custos de depósitos reduzidos começam a superar o impacto dos ativos de taxa flutuante.
A qualidade de crédito dentro do United Community Banks mostrou um quadro misto, mas a Truist notou um movimento positivo, citando a diminuição contínua das Perdas Líquidas (NCOs) da Nativas para 1,34% dos empréstimos médios, abaixo dos 1,42% do trimestre anterior. Apesar dessas mudanças, a Truist sugere que a avaliação atual das ações está próxima do valor justo em 12,8 vezes o lucro por ação (EPS) projetado pela firma para 2025.
O preço-alvo revisado de 30 USD reflete um múltiplo de 13,7 vezes o EPS estimado pela Truist para 2025. Este ajuste indica uma perspectiva mais conservadora sobre o valor das ações do banco, considerando a previsão de crescimento de empréstimos mais suave para o próximo período.
Em outras notícias recentes, o United Community Banks experimentou vários desenvolvimentos. Após os resultados do terceiro trimestre da empresa, a Truist Securities revisou seu preço-alvo para o banco para 30 USD, mantendo a classificação Hold. A firma ajustou suas estimativas de Core EPS para 2024 e 2025 para 2,21 USD e 2,19 USD, respectivamente, citando fatores como maior Receita Líquida de Juros e despesas reduzidas.
A Piper Sandler também ajustou sua perspectiva sobre o United Community Banks, reduzindo o preço-alvo para 28 USD enquanto mantinha uma classificação Neutral. As estimativas de lucros revisadas da firma são agora de 2,20 USD para 2024 e 2,25 USD para 2025. O novo preço-alvo é baseado em aproximadamente 12,5 vezes a estimativa de lucros da firma para 2025, sugerindo um piso para as ações do banco.
Além disso, o United Community Banks anunciou planos para transferir sua listagem de ações da NASDAQ para a New York Stock Exchange, uma mudança antecipada para aumentar a visibilidade entre investidores e partes interessadas. O banco reportou lucros operacionais por ação estáveis em 0,52 USD para o primeiro trimestre de 2024, com um modesto crescimento de empréstimos de 1,2%.
A DA Davidson manteve uma classificação Buy para o United Community Banks, elevando seu preço-alvo para 35 USD, baseado na forte posição de liquidez do banco e potencial para crescimento acelerado de empréstimos até 2025. A perspectiva positiva da firma é baseada nas promissoras perspectivas de crescimento do banco em receita e lucros por ação para os anos de 2024 e 2025.
Insights do InvestingPro
Adicionando à análise da Truist Securities, dados recentes do InvestingPro fornecem mais contexto sobre a posição financeira e desempenho de mercado do United Community Banks (NYSE:UCB). A capitalização de mercado da empresa está em 3,37 bilhões USD, com um índice preço/lucro de 18,4, sugerindo uma avaliação moderada em relação aos lucros.
As Dicas do InvestingPro destacam o compromisso do UCB com os retornos aos acionistas, observando que a empresa aumentou seu dividendo por 10 anos consecutivos e manteve os pagamentos de dividendos por 11 anos seguidos. Esta consistência na política de dividendos alinha-se com o atual rendimento de dividendos de 3,4%, o que pode ser atrativo para investidores focados em renda no ambiente de mercado atual.
No entanto, vale notar que o UCB sofre de margens de lucro bruto fracas, o que poderia ser uma preocupação à luz das estimativas de lucros revisadas da Truist. Esta fraqueza nas margens pode explicar por que 2 analistas revisaram suas estimativas de lucros para baixo para o próximo período, como indicado por outra Dica do InvestingPro.
Para investidores que buscam uma análise mais abrangente, o InvestingPro oferece 5 dicas adicionais que poderiam fornecer insights mais profundos sobre a saúde financeira e perspectivas futuras do UCB.
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