NEW CANAAN, Conn. - A Bankwell Financial Group, Inc. (NASDAQ: BWFG), um banco regional com uma capitalização de mercado de 227,56 milhões de dólares, anunciou um aumento nos seus lucros do quarto trimestre e declarou um dividendo em dinheiro para os acionistas. A instituição financeira reportou um lucro líquido GAAP de 2,5 milhões de dólares, ou 0,32 dólares por ação, para o quarto trimestre de 2024, em comparação com 1,9 milhões de dólares, ou 0,24 dólares por ação, no trimestre anterior. De acordo com a análise do InvestingPro, as ações da empresa estão atualmente negociando próximas ao seu Valor Justo, com um índice P/L de 15,41.
O conselho de administração da empresa declarou um dividendo em dinheiro de 0,20 dólares por ação, pagável em 21.02.2025, aos acionistas registrados em 11.02.2025. Os dados do InvestingPro revelam que a Bankwell manteve pagamentos de dividendos por 10 anos consecutivos, com um rendimento atual de dividendos de 2,68%.
Apesar do relatório de lucros positivo, a receita líquida antes de impostos e provisões (PPNR) diminuiu 12% para 7,9 milhões de dólares, ou 1,02 dólares por ação, em comparação com 9,0 milhões de dólares, ou 1,17 dólares por ação, no terceiro trimestre de 2024.
O CEO da Bankwell Financial Group, Christopher R. Gruseke, destacou a execução de acordos de compra e venda de dois ativos não performantes, totalizando 35,4 milhões de dólares, o que reduzirá significativamente os ativos não performantes como percentagem do total de ativos. Ele também observou o progresso na redução da exposição a imóveis comerciais (CRE) e os benefícios antecipados da reprecificação de depósitos a prazo e empréstimos a vencer.
A margem de juros líquida da empresa foi reportada em 2,60%, uma diminuição em relação aos 2,72% do terceiro trimestre, principalmente devido a taxas de empréstimos mais baixas e saldos de caixa mais altos. No entanto, com 1,3 bilhões de dólares em depósitos a prazo programados para serem reprecificados a taxas mais baixas nos próximos 12 meses, espera-se um aumento anualizado na receita de juros líquida de aproximadamente 4,4 milhões de dólares.
A Bankwell Financial Group lançou uma nova divisão de empréstimos SBA no primeiro trimestre de 2025 e antecipa crescimento na receita não proveniente de juros a partir de ganhos futuros na venda de partes garantidas de novos empréstimos SBA.
Para o ano completo de 2025, a empresa está projetando entre 93-95 milhões de dólares em receita líquida de juros, 7-8 milhões de dólares em receita não proveniente de juros e 56-57 milhões de dólares em despesas não relacionadas a juros.
A qualidade dos ativos da empresa apresentou melhorias, com uma diminuição nos empréstimos não performantes e uma provisão estável para perdas de crédito. O total de ativos aumentou 1,7% ano a ano para 3,3 bilhões de dólares em 31.12.2024. A análise do InvestingPro indica uma Pontuação de Saúde Financeira geral JUSTA de 2,23, com insights adicionais disponíveis para assinantes. Obtenha acesso a mais de 30 métricas financeiras chave e dicas exclusivas do ProTips assinando o InvestingPro.
As informações neste artigo são baseadas em um comunicado à imprensa da Bankwell Financial Group, Inc.
Em outras notícias recentes, a Bankwell Financial Group reportou um aumento em seu lucro líquido do terceiro trimestre de 2024, atingindo 1,9 milhões de dólares, acima dos 1,1 milhões de dólares no trimestre anterior. No entanto, os ganhos da empresa foram impactados por uma baixa contábil de 8,2 milhões de dólares contra uma participação em empréstimo de escritório de 13,7 milhões de dólares. Além disso, a Bankwell Financial Group está programada para registrar uma baixa contábil de 8,2 milhões de dólares relacionada a um empréstimo inadimplente para um parque de escritórios Classe A no subúrbio de New Jersey.
A empresa também anunciou um novo plano de recompra de ações, permitindo a recompra de até 250.000 ações de suas ações ordinárias. Esses são desenvolvimentos recentes após uma emenda a um acordo anterior com o investidor Lawrence B. Seidman, que agora permite que Seidman e suas afiliadas adquiram até 14,99% das ações ordinárias em circulação totalmente diluídas da Bankwell.
Em outras atualizações, a Bankwell Financial Group fez alterações significativas em seus estatutos, refletindo atualizações nas práticas corporativas e requisitos legais. As mudanças aprovadas pelo Conselho de Administração da empresa incluem a alteração do mês para a reunião anual de acionistas e o ajuste do requisito para o número de inspetores de eleições nessas reuniões. Esses desenvolvimentos sublinham os esforços contínuos da Bankwell Financial Group para garantir que suas práticas de governança estejam atualizadas e em conformidade com os padrões legais.
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