CINCINNATI - O Grupo Financeiro Americano, Inc. (NYSE: AFG) divulgou seus resultados financeiros para o terceiro trimestre de 2024, reportando um lucro líquido de 181 milhões de dólares, ou 2,16 dólares por ação. Esses resultados são favoráveis em comparação com os 177 milhões de dólares, ou 2,09 dólares por ação, registrados no mesmo trimestre do ano anterior. O lucro operacional líquido central da empresa foi de 194 milhões de dólares, ou 2,31 dólares por ação, uma queda em relação aos 208 milhões de dólares, ou 2,45 dólares por ação, no terceiro trimestre de 2023.
O retorno sobre o patrimônio líquido (ROE) anualizado da empresa para o terceiro trimestre foi de 15,2%, com o ROE operacional central em 16,2%. Esse desempenho reflete uma diminuição em relação ao ROE anualizado de 15,7% e ao ROE operacional central de 18,3% do terceiro trimestre de 2023.
O Grupo Financeiro Americano também declarou um dividendo especial de 4,00 dólares por ação, pagável em 26.11.2024, aos acionistas registrados em 15.11.2024. Este dividendo especial é adicional ao dividendo trimestral regular em dinheiro de 0,80 dólares por ação pago em 25.10.2024.
A diminuição no lucro operacional líquido central foi principalmente devido a maiores perdas catastróficas, particularmente do Furacão Helene, e menor desenvolvimento favorável de reservas de anos anteriores nas operações de seguros de Propriedade e Acidentes (P&C) Especializados. Esses fatores foram parcialmente compensados por uma maior receita de investimentos.
As operações de seguros P&C Especializados reportaram um lucro de subscrição de 117 milhões de dólares para o trimestre, uma diminuição em relação aos 143 milhões de dólares no terceiro trimestre de 2023. As perdas catastróficas para o trimestre foram de 90 milhões de dólares, principalmente devido ao Furacão Helene, em comparação com 56 milhões de dólares no mesmo período do ano passado.
Os prêmios brutos e líquidos emitidos para o terceiro trimestre aumentaram 19% e 14%, respectivamente, em comparação com o terceiro trimestre de 2023, impulsionados por prêmios adicionais da aquisição da Crop Risk Services e uma combinação de novas oportunidades de negócios, aumento de exposições e taxas de renovação favoráveis.
O valor contábil por ação da empresa era de 56,10 dólares em 30.09.2024, com o valor contábil por ação excluindo outros resultados abrangentes acumulados (AOCI) em 57,71 dólares. O crescimento no valor contábil por ação mais dividendos foi de 8,7% para o trimestre e 19,3% para os nove meses encerrados em 30.09.2024.
As informações fornecidas são baseadas em um comunicado à imprensa do Grupo Financeiro Americano.
Em outras notícias recentes, o Grupo Financeiro Americano (AFG) reportou um forte desempenho no segundo trimestre, com um retorno operacional central anualizado sobre o patrimônio líquido de 18,5%. Os negócios de seguros de Propriedade e Acidentes Especializados da empresa mostraram robustas margens de subscrição, contribuindo para um aumento de 15% na receita de investimentos líquidos de Propriedade e Acidentes em relação ao ano anterior. O índice combinado do AFG melhorou para 90,5%, refletindo uma melhoria de 1,4 pontos em relação ao ano anterior. Apesar de reduções estratégicas em certas áreas de alto risco, as taxas de renovação gerais da empresa aumentaram, e ela projeta um crescimento de 7% nos prêmios líquidos emitidos para 2024.
O AFG também anunciou um aumento em seu pagamento de dividendos regulares aos acionistas. A holding de seguros declarou que um dividendo de 0,80 dólares por ação, um aumento de 12,7% em relação à taxa de dividendo anual estabelecida no quarto trimestre de 2023, será distribuído aos acionistas registrados em 15.10.2024.
Em relação às notas de analistas, o Citi manteve sua posição neutra sobre as ações do AFG após um rebaixamento anterior de Compra para Neutro. A firma reconheceu as medidas proativas do AFG em resposta ao cenário desafiador de subscrição e destacou o crescimento estratégico da empresa em seu portfólio de empréstimos hipotecários. O Citi ajustou suas previsões de lucro por ação para o AFG, mostrando um aumento de 2% para 2024 e 2025.
Por fim, várias firmas de Wall Street, incluindo TD Securities, BNY Mellon e Truist, concordaram em pagar uma soma coletiva superior a 470 milhões de dólares em acordos com reguladores dos EUA devido a violações das regras de manutenção de registros pelas firmas de corretagem e consultoria de investimentos.
Insights do InvestingPro
Os recentes resultados financeiros e decisões estratégicas do Grupo Financeiro Americano (NYSE: AFG) estão alinhados com várias métricas e insights importantes do InvestingPro. O forte desempenho da empresa se reflete em sua capitalização de mercado de 10,71 bilhões de dólares e um índice preço/lucro (P/L) de 11,72 para os últimos doze meses até o segundo trimestre de 2024.
Uma das dicas de destaque do InvestingPro é que o AFG "manteve pagamentos de dividendos por 39 anos consecutivos". Este impressionante histórico de consistência de dividendos é ainda mais enfatizado pela recente declaração da empresa de um dividendo especial de 4,00 dólares por ação, além de seu dividendo trimestral regular. Investidores que buscam estabilidade de renda podem achar isso particularmente atraente, especialmente considerando o atual rendimento de dividendos de 5,68%.
Outra dica relevante do InvestingPro destaca que o AFG "tem uma pontuação Piotroski perfeita de 9", indicando forte saúde financeira em várias métricas. Isso se alinha bem com o retorno anualizado sobre o patrimônio líquido de 15,2% reportado pela empresa para o terceiro trimestre e sua capacidade de navegar por desafios como maiores perdas catastróficas.
O crescimento da receita da empresa de 7,59% nos últimos doze meses e o crescimento trimestral de 4,2% no segundo trimestre de 2024 demonstram sua capacidade de expandir seus negócios, o que se reflete no aumento dos prêmios brutos e líquidos emitidos reportados para o terceiro trimestre.
Vale notar que o InvestingPro oferece dicas e insights adicionais para o AFG, com 7 dicas mais disponíveis para assinantes, fornecendo uma análise mais abrangente da posição financeira e perspectivas da empresa.
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