Meta da ação do Bank of America elevada, desempenho superior devido às perspectivas de crescimento

Na quarta-feira, a Evercore ISI aumentou sua meta de preço para as ações do Bank of America (NYSE:BAC) de 44 para 45 dólares, mantendo a classificação de Desempenho Superior. A firma reconheceu o desempenho das ações do banco, que viram uma alta de 2,86% durante a sessão de negociação, embora tenham fechado com um ganho modesto de 0,55%.

O ajuste reflete a visão do analista de que os resultados financeiros do Bank of America indicam tendências positivas para o crescimento da receita líquida de juros (NII) até 2025, conquistas significativas de crescimento orgânico e benefícios de altos pools de taxas de mercado, juntamente com um crescimento controlável das despesas.

O analista destacou o potencial do banco para o crescimento do NII, impulsionado por uma estabilização nos depósitos no segundo trimestre de 2024, que se espera que coloque o NII em uma trajetória ascendente até 2025. O crescimento em empréstimos e depósitos, em vez de apenas mudanças nas taxas de juros, é visto como proporcionando um caminho mais estável para o NII. Essa perspectiva surge à medida que as ações do Bank of America viram um aumento de 15% desde o início de agosto, com negociações recentes influenciadas pelas divulgações financeiras de seus pares.

Além do NII, o analista apontou a força do negócio de Mercados do Bank of America, que demonstrou sua capacidade de contribuir significativamente para os retornos do banco, com um retorno sobre o patrimônio (ROE) de 13,5% e uma margem de lucro antes dos impostos de 39%. Esse desempenho é particularmente notável dado o aumento nos valores de mercado nos últimos dois anos.

Os recentes sucessos do Bank of America também incluem a adição de mais de 1 milhão de novas contas de cartão de crédito, mais de 360.000 novas contas correntes e ativos de investimento de consumo recordes. Essas conquistas são vistas como indicadores de um trimestre robusto e um sinal positivo para futuros relatórios financeiros.

Em outras notícias recentes, o Bank of America reportou resultados robustos no terceiro trimestre, com receita total de 25,5 bilhões de dólares e lucro líquido de 6,9 bilhões de dólares após impostos. O lucro por ação atingiu 0,81 dólares e a receita líquida de juros (NII) do banco observou um crescimento de 2%. A instituição financeira também notou uma adição significativa de 360.000 novas contas correntes de consumidores líquidas durante este trimestre.

O total de ativos do Bank of America atingiu 3,3 trilhões de dólares, com os depósitos aumentando em 20 bilhões de dólares. No setor de gestão de patrimônio, o banco reportou um lucro líquido de 1,1 bilhão de dólares. No entanto, os ganhos do banco global viram um declínio de 26% ano a ano, caindo para 1,9 bilhão de dólares.

Em termos de expectativas futuras, o banco antecipa que seu NII do quarto trimestre excederá 14,3 bilhões de dólares e prevê uma alavancagem operacional melhorada entrando em 2025. O Bank of America também enfatiza o aprimoramento da experiência do cliente através da tecnologia e espera um crescimento contínuo na receita líquida de juros. Estes estão entre os desenvolvimentos recentes para a instituição financeira.

Insights do InvestingPro

O desempenho recente do Bank of America e a perspectiva otimista da Evercore ISI são ainda mais apoiados por dados em tempo real do InvestingPro. A capitalização de mercado do banco está em impressionantes 324,0 bilhões de dólares, refletindo sua posição significativa no setor financeiro. Com um índice P/L de 15,24 e um índice P/L ajustado de 12,92 para os últimos doze meses, o BAC parece estar razoavelmente avaliado em comparação com seus pares.

As Dicas do InvestingPro destacam a força do Bank of America como pagador de dividendos, tendo aumentado seus dividendos por 10 anos consecutivos e mantido pagamentos por 54 anos seguidos. Essa consistência no crescimento dos dividendos, juntamente com um rendimento de dividendos atual de 2,47%, sublinha o compromisso do banco com os retornos aos acionistas, alinhando-se com a perspectiva positiva sobre seu desempenho financeiro.

Além disso, a lucratividade do Bank of America é enfatizada por sua margem de lucro operacional de 31,39% nos últimos doze meses, indicando operações eficientes apesar das condições desafiadoras do mercado. Essa eficiência é particularmente notável dados os comentários do analista sobre o crescimento controlável das despesas.

Para investidores que buscam uma análise mais abrangente, o InvestingPro oferece insights adicionais com mais 5 dicas disponíveis para o Bank of America, fornecendo uma compreensão mais profunda da saúde financeira e posição de mercado da empresa.

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