A Piper Sandler ajustou sua perspectiva para as ações da First Western Financial, elevando o preço-alvo para US$ 20 em relação aos US$ 18 anteriores, mantendo uma classificação neutra para as ações (NASDAQ: MYFW).
Piper Sandler também reduziu oLPA antecipado para US$ 1,00, ante a previsão anterior de US$ 1,25. No entanto, a estimativa de LPA para 2025 permanece inalterada em US$ 1,65. De acordo com a análise da empresa divulgada na segunda-feira, a diminuição nas taxas e na receita líquida de juros (NII) é equilibrada por reduções nas despesas não decorrentes de juros (NIE) e provisões para perdas com empréstimos (LLPs).
"Reduzimos nosso LPA de 2024E para US$ 1,00 (de US$ 1,25) com base nos resultados relatados e mantemos nosso LPA de 2025E de US$ 1,65 como taxas mais fracas e o NII é compensado por NIE e LLPs mais baixos", disse um analista da Piper Sandler.
O novo preço-alvo reflete um múltiplo de 12,0 vezes sobre os ganhos estimados para 2025, o que representa um aumento em relação ao múltiplo de 11,0 vezes usado anteriormente.
Essa mudança é atribuída a múltiplos de mercado mais altos. Apesar desse aumento, a meta permanece abaixo da dos pares com fluxos de receita pesados, que são negociados a um múltiplo médio de 13,7 vezes.
"Nosso preço-alvo vai para US$ 20 (+US$ 2), o que reflete 12,0x nosso LPA 2025E (de 11,0x devido a múltiplos de mercado mais altos) e abaixo dos pares de receita pesada (13,7x) com base no excesso de crédito e apesar de sua capacidade de ganhar participação em mercados mais dinâmicos e grande plataforma de gestão de patrimônio", disse o analista.
InvestingPro Insights
A perspectiva revisada da Piper Sandler para a First Western Financial (NASDAQ:MYFW) está alinhada com algumas das principais métricas financeiras e expectativas dos analistas, conforme refletido nos dados em tempo real do InvestingPro. Com uma capitalização de mercado atual de US$ 180,17 milhões e uma relação P/L de 51,59, o MYFW é negociado a um múltiplo de ganhos alto, o que pode sugerir confiança do investidor no crescimento futuro ou em ações potencialmente supervalorizadas. A receita da empresa nos últimos doze meses a partir do 2º trimestre de 2024 é de US$ 80,15 milhões, embora tenha experimentado um declínio no crescimento da receita em -20,64% no mesmo período.
As dicas do InvestingPro indicam que o lucro líquido deve crescer este ano, e os analistas preveem que a empresa será lucrativa. Isso se alinha com o LPA básico e diluído da empresa de US$ 0,36 nos últimos doze meses a partir do 2º trimestre de 2024. Além disso, a lucratividade da MYFW nos últimos doze meses sugere uma base financeira sólida, apesar das fracas margens de lucro bruto. Vale ressaltar que a empresa não paga dividendos, o que pode ser uma consideração para investidores focados em renda.
Para aqueles que desejam se aprofundar na saúde financeira do MYFW e nas oportunidades de investimento em potencial, o InvestingPro oferece dicas adicionais para orientar a tomada de decisões. Os leitores interessados nesses insights podem usar o código de cupom PRONEWS24 para obter até 10% de desconto em uma assinatura anual do Pro e uma assinatura anual ou semestral do Pro+, fornecendo acesso a um conjunto abrangente de ferramentas e análises.
Essa notícia foi traduzida com a ajuda de inteligência artificial. Para mais informação, veja nossos Termos de Uso.