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Investing.com — A Fitch Ratings colocou a Classificação de Força Financeira da Seguradora (IFS) ’BBB’ e a Classificação Nacional IFS ’A+(sau)’ da Al Sagr Cooperative Insurance Company (Al Sagr) em Observação de Rating Negativa (RWN). A decisão foi anunciada na segunda-feira, 14 de abril de 2025, e reflete uma possível revisão para baixo da avaliação da Fitch sobre a governança corporativa da Al Sagr.
O RWN foi acionado após a suspensão da licença de seguro automotivo obrigatório da Al Sagr pelo regulador em fevereiro de 2025. A suspensão ocorreu devido ao não cumprimento de instruções supervisórias e regulatórias, bem como deficiências nas medidas de governança do conselho de administração. A situação foi ainda mais complicada pela renúncia de um membro independente do conselho.
A decisão da Fitch também leva em consideração o risco de problemas adicionais de governança não resolvidos e possíveis atrasos nas ações corretivas para o restabelecimento da licença de seguro automotivo obrigatório. Esses fatores podem impactar negativamente o perfil de crédito da seguradora. A Al Sagr está atualmente trabalhando com o regulador para implementar medidas corretivas, mas o impacto potencial permanece incerto.
A agência de classificação planeja resolver o RWN após análise adicional nos próximos seis meses, considerando desenvolvimentos subsequentes e suas implicações para o perfil de crédito da Al Sagr.
A governança corporativa da seguradora estará sob rigoroso escrutínio durante este período. Se as deficiências de governança observadas pelo regulador saudita não forem resolvidas nos próximos seis meses, a avaliação da Fitch sobre a governança corporativa da seguradora poderá enfraquecer de neutra para menos favorável.
A suspensão da licença de seguro automotivo obrigatório da seguradora, uma linha de negócios que representou 22% e 19% da receita de seguros em 2024 e 2023, respectivamente, deverá afetar significativamente os volumes de prêmios da empresa. No entanto, a seguradora continuará a atender às apólices de seguro automotivo obrigatório em vigor.
A Fitch também delineou os fatores que poderiam levar a uma ação de rating negativa ou positiva. Um rebaixamento de vários níveis poderia ocorrer se os riscos relacionados às práticas de governança corporativa permanecerem não resolvidos nos próximos seis meses, ou se houver falha em manter um bom desempenho financeiro, refletido em um índice combinado consistentemente acima de 100%, ou deterioração significativa na capitalização.
Por outro lado, o RWN poderia ser removido e os ratings confirmados se os riscos relacionados às práticas de governança corporativa da Al Sagr forem resolvidos nos próximos seis meses.
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