O RBB Bancorp (ticker: RBB) registrou um lucro líquido de US$ 7,2 milhões, ou US$ 0,39 por ação, no segundo trimestre. Apesar de um ligeiro declínio na margem líquida de juros em 2 pontos-base, a empresa prevê uma expansão da margem no segundo semestre do ano. O trimestre registrou um aumento de US$ 20 milhões em empréstimos e uma base de depósitos estável de US$ 3 bilhões.
No entanto, os empréstimos inadimplentes aumentaram devido a três empréstimos que passaram para o status de não competência. A receita líquida de juros caiu US$ 912.000, para US$ 24 milhões, principalmente devido a esses empréstimos não provisionados, enquanto a receita não decorrente de juros teve um aumento marginal para US$ 3,5 milhões. Os executivos da empresa permanecem cautelosamente otimistas sobre o crescimento futuro dos empréstimos e a estabilização da margem líquida de juros.
Principais takeaways
- O RBB Bancorp registrou lucro líquido de US$ 7,2 milhões no 2º trimestre, ou US$ 0,39 por ação.
- A margem líquida de juros diminuiu ligeiramente, mas espera-se que melhore no segundo semestre do ano.
- Os empréstimos cresceram US$ 20 milhões, com um pipeline de empréstimos em expansão sinalizando potencial de crescimento adicional.
- Os créditos não produtivos aumentaram devido a três empréstimos que passaram para a não acumulação; espera-se que dois sejam liquidados no terceiro trimestre.
- A receita líquida de juros diminuiu para US$ 24 milhões, enquanto a receita não decorrente de juros aumentou para US$ 3,5 milhões.
- Os depósitos totais permaneceram estáveis em US$ 3 bilhões, com redução da dependência de financiamento no atacado.
- A empresa mantém fortes níveis de capital e uma provisão para perdas com empréstimos em 1,37% do total de empréstimos.
- Os executivos discutiram o aumento no rendimento dos títulos, o progresso da investigação da SEC, a margem média e outros aspectos operacionais.
Perspectivas da empresa
- Crescimento antecipado dos empréstimos na casa de um dígito baixo a médio para o ano, com um segundo semestre mais forte.
- Expectativa de renovação de CDs a taxas mais baixas e exploração de opções de mercado atacadista para empréstimos FHLB em vencimento.
- Apetite contínuo de recompra de ações.
Destaques de baixa
- A margem líquida de juros diminuiu 2 pontos-base no 2º trimestre.
- A receita líquida de juros foi impactada negativamente por empréstimos não provisionados.
- Os créditos não produtivos aumentaram devido à migração de empréstimos específicos para o regime de competência financeira.
Destaques de alta
- A expansão do pipeline de empréstimos indica potencial para um maior crescimento dos empréstimos.
- Rentabilidade da carteira de títulos e valores mobiliários aumentou devido a um maior percentual em papéis comerciais de curto prazo.
- A empresa está cautelosamente otimista sobre o crescimento futuro dos empréstimos e a estabilização da margem líquida de juros.
Perde
- Um declínio na receita líquida de juros devido a empréstimos não acumulados.
Destaques de perguntas e respostas
- Os executivos esperam que o crescimento dos empréstimos seja mais forte no segundo semestre do ano.
- O pipeline de empréstimos consiste em uma mistura de empréstimos comerciais e residenciais com spreads variados.
- Gestão ativa de ativos inadimplentes, com as reservas necessárias tomadas.
- Espera-se que a taxa de execução de despesas permaneça semelhante aos níveis do 2º trimestre.
A teleconferência de resultados do RBB Bancorp apresentou um quadro misto, mas cautelosamente otimista, para o futuro da empresa. Embora o aumento dos empréstimos inadimplentes e a diminuição da receita líquida de juros representem desafios, a base estável de depósitos, as liquidações planejadas de empréstimos não provisionados e as expectativas positivas de crescimento dos empréstimos fornecem uma perspectiva equilibrada. Os executivos continuam confiantes em sua força de capital e nas medidas tomadas para gerenciar os ativos inadimplentes. Os investidores provavelmente observarão de perto como as estratégias da empresa se desenrolam nos próximos trimestres.
InvestingPro Insights
O RBB Bancorp (ticker: RBB) demonstrou um forte desempenho no ano passado, com conquistas notáveis e alguns desafios, conforme refletido nos dados e dicas do InvestingPro. Aqui estão alguns insights que os investidores podem considerar valiosos:
Os dados do InvestingPro indicam que o RBB Bancorp tem uma capitalização de mercado de US$ 406,37 milhões e mantém uma relação P/L atraente de 11,97, que se ajusta ligeiramente para 11,34 quando se olha para os últimos doze meses no 2º trimestre de 2024. Isso sugere que a empresa está razoavelmente valorizada no mercado. Além disso, a receita da empresa nos últimos doze meses a partir do 2º trimestre de 2024 foi de US$ 117,6 milhões, apesar de uma queda de crescimento de receita de 20,38%.
Duas dicas do InvestingPro que se destacam para o RBB Bancorp são seu crescimento consistente de dividendos e forte retorno no ano passado. A empresa aumentou seus dividendos por três anos consecutivos, indicando um compromisso de devolver valor aos acionistas. Além disso, a ação teve um alto retorno no ano passado, com um retorno total do preço de um ano de 61,98% no corte de dados, refletindo a confiança robusta do investidor e o desempenho do mercado.
Os investidores que procuram mais informações podem encontrar dicas adicionais do InvestingPro para RBB Bancorp em https://www.investing.com/pro/RBB. Existem várias outras dicas disponíveis, incluindo análises sobre a posição de negociação das ações em relação à sua alta de 52 semanas e as expectativas dos analistas em relação à lucratividade. Para os interessados em se aprofundar nas finanças e projeções do RBB Bancorp, use o código de cupom PRONEWS24 para obter até 10% de desconto em uma assinatura anual do Pro e uma assinatura anual ou semestral do Pro+, que inclui acesso a uma lista abrangente de dicas do InvestingPro .
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