Descobriu-se que o Citigroup Inc (NYSE:C) violou repetidamente uma regulamentação crítica do Federal Reserve dos EUA conhecida como Regulamento W, de acordo com um documento de dezembro do ano passado. Essa regra, que está em vigor há mais de duas décadas, foi projetada para limitar transações, como empréstimos, entre um banco e suas afiliadas para proteger os depositantes segurados pelo governo em até US$ 250.000.
O documento indica que essas infrações de longa data expuseram fraquezas na capacidade do Citigroup de identificar, monitorar e prevenir futuras violações do Regulamento W. A incapacidade do banco de cumprir a regra também levou a imprecisões em seus relatórios internos de liquidez. Embora o Citigroup tenha uma estrutura do Regulamento W em vigor para identificar e corrigir problemas prontamente, as revisões propostas para políticas e procedimentos são supostamente insuficientes para fornecer orientações claras para conformidade.
Essas violações fazem parte de uma série de problemas de conformidade no Citigroup. Em 2020, as autoridades consideraram as práticas de risco do banco como "inseguras e insalubres". Em 2023, o Citigroup foi criticado pela forma como mediu os riscos de contraparte e, este ano, o banco enfrentou US$ 136 milhões em multas por fazer progresso insuficiente em questões de conformidade, incluindo seu planejamento de resolução.
As violações do Regulamento W foram classificadas como um risco de conformidade e, mais especificamente, como um risco prudencial e regulatório dentro da empresa. Essas violações, que ocorreram por um longo período, estavam relacionadas a uma relação de compensação entre afiliadas. No entanto, detalhes específicos sobre as infrações, incluindo o afiliado envolvido ou a natureza das transações, não foram divulgados.
As consequências da violação do Regulamento W podem variar de pequenas advertências a multas ou ordens de consentimento, dependendo da frequência e gravidade das ofensas. As ações do Citigroup caíram 0,7% nas negociações da tarde de quarta-feira após a notícia.
O Citigroup está sob escrutínio regulatório desde o final de 2020, quando o Federal Reserve e o Escritório do Controlador da Moeda (OCC) emitiram ordens de consentimento sobre suas práticas de gerenciamento de risco. Desde então, a CEO Jane Fraser afirmou que transformar o banco e atender às ordens regulatórias é sua principal prioridade. Apesar dos desafios de conformidade, as ações do Citigroup tiveram um aumento de 28% este ano, superando alguns de seus concorrentes.
Ainda não está claro se os reguladores estavam cientes das violações do Regulamento W do Citigroup ou das imprecisões em seus relatórios de liquidez. O Federal Reserve se recusou a comentar o assunto, e o OCC afirmou que não comenta sobre bancos específicos.
A Reuters contribuiu para este artigo.Essa notícia foi traduzida com a ajuda de inteligência artificial. Para mais informação, veja nossos Termos de Uso.