BBAS3: Por que as ações do Banco do Brasil subiram hoje?
Investing.com — A Moody’s Ratings elevou os ratings de depósito de longo prazo e de dívida sênior não garantida do Eurobank S.A. para Baa1 de Baa2 em 17.03.2025. A Avaliação de Crédito Básica (BCA) e a BCA Ajustada do banco também foram aumentadas para baa3 de ba1. Os ratings de depósito de curto prazo foram confirmados em P-2.
Os Ratings de Risco de Contraparte (CRR) de longo prazo do Eurobank foram elevados para Baa1 de Baa2, e suas Avaliações de Risco de Contraparte (CR Assessment) de longo e curto prazo para Baa2(cr)/P-2(cr) de Baa3(cr)/P-3(cr). Os CRR de curto prazo do banco foram confirmados em P-2.
Os ratings do programa MTN de dívida júnior sênior não garantida (sênior não preferencial) de longo prazo foram promovidos para (P)Baa3 de (P)Ba1, e os ratings do programa MTN sênior não garantido foram elevados para (P)Baa1 de (P)Baa2. O rating da dívida subordinada (Tier 2) da Eurobank Ergasias Services and Holdings S.A. também foi elevado para Ba1 de Ba2, e seus ratings do programa MTN subordinado foram elevados para (P)Ba1 de (P)Ba2.
A perspectiva para a dívida sênior não garantida e os ratings de depósito de longo prazo do Eurobank foi alterada para estável de positiva após essas elevações de ratings.
A elevação do BCA do Eurobank foi motivada pela recente elevação soberana do Governo da Grécia (para Baa3 estável de Ba1 positivo), que anteriormente restringia o perfil de crédito autônomo do banco. Isso foi apoiado por sua robusta e diversificada capacidade de geração de receitas combinada com melhor qualidade de ativos.
Em 2024, o resultado antes de provisões (excluindo o recentemente adquirido Hellenic Bank Public Company Ltd em Chipre) do Eurobank aumentou quase 4%, e seu lucro líquido 9%, impulsionado por um aumento de 14% nas receitas de taxas e comissões e boa gestão de custos. O banco alcançou um retorno sobre o patrimônio líquido tangível comum de 18,5% durante 2024, incorporando uma contribuição de lucro líquido de aproximadamente €709 milhões de suas operações no Sudeste Europeu.
Em dezembro de 2024, o Eurobank tinha um índice pro-forma de capital comum de nível 1 (CET1) de 15,7%, abaixo dos 16,1% em 2023, refletindo o impacto de capital da aquisição do Hellenic Bank. A solvência do banco é ainda mais apoiada por uma qualidade de ativos mais forte, com um índice pro-forma de exposições não performantes (NPE) para empréstimos brutos caindo para 2,9% em dezembro de 2024 de 3,5% em dezembro de 2023.
O BCA do banco também reflete sua confortável liquidez com um índice de empréstimos líquidos para depósitos de aproximadamente 65% e índice de cobertura de liquidez (LCR) de 188% em dezembro de 2024. O perfil de financiamento do Eurobank melhorou ainda mais com o pagamento total de seu financiamento do Banco Central Europeu, e uma posição de Requisito Mínimo para Fundos Próprios e Passivos Elegíveis (MREL) de 29,4% em dezembro de 2024, atendendo confortavelmente sua meta final de 27,8% para junho de 2025.
A perspectiva para os ratings de depósito de longo prazo e dívida sênior não garantida do Eurobank foi alterada para estável de positiva, refletindo a perspectiva de rating do governo grego. Com o tempo, pressão ascendente nos ratings de depósito e dívida sênior não garantida poderia surgir para o banco após melhorias adicionais no ambiente macroeconômico do país, o que poderia desencadear uma elevação do rating soberano. Por outro lado, os ratings de longo prazo do Eurobank poderiam ser rebaixados no caso de qualquer deterioração significativa nos níveis de NPE ou na rentabilidade recorrente.
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