O Principal Financial Group (NASDAQ:PFG) relatou um aumento de 7% no lucro por ação (EPS) no segundo trimestre de 2024, atingindo US$ 1,63 por ação diluída. Esse crescimento é atribuído a um aumento de 6% na receita líquida, impulsionado pela expansão dos negócios e condições favoráveis de mercado. A empresa também anunciou um aumento de dividendos, marcando o quinto trimestre consecutivo de tal aumento, e devolveu US$ 415 milhões aos acionistas por meio de recompras de ações e dividendos. Com o total de ativos gerenciados pela empresa sob gestão (AUM) em US$ 699 bilhões, o Principal Financial Group expressou confiança em cumprir sua orientação para o ano inteiro para 2024.
Principais takeaways
- O Principal Financial Group relatou um aumento de 7% nos lucros operacionais não-GAAP, com EPS de US$ 1,63.
- A receita líquida cresceu 6% devido ao crescimento dos negócios e mercados favoráveis.
- A empresa devolveu US$ 415 milhões aos acionistas e aumentou seus dividendos em ações ordinárias.
- O AUM total gerenciado pela empresa atingiu US$ 699 bilhões.
- O negócio de aposentadoria teve um aumento de mais de 7% nos depósitos recorrentes.
- A Principal Asset Management experimentou uma forte demanda de varejo por fundos mútuos e ETFs.
- A Principal International reportou US$ 171 bilhões em AUM com fluxo de caixa líquido ligeiramente positivo.
- A unidade de Benefícios e Proteção gerou crescimento de prêmios e taxas acima do mercado.
- A empresa revisou sua meta de RBC para 375%-400% e continua confiante em cumprir suas metas para o ano inteiro.
Perspectivas da empresa
- O Principal Financial Group está no caminho certo para cumprir suas perspectivas para 2024.
- Esperando atingir o limite superior das vendas projetadas de PRT de US$ 2,5 bilhões a US$ 3 bilhões para o ano.
- A empresa está alavancando sua entidade nas Bermudas para seguro de vida e algumas vendas de PRT.
Destaques de baixa
- Ligeira diminuição nos lucros das unidades Principal Global Investors (PGI) e Principal International.
- Retiradas elevadas de participantes em negócios 401(k), atribuídas ao desempenho do mercado e à influência do consultor.
Destaques de alta
- Forte crescimento contínuo em depósitos de transferência e vendas de transferência de risco de pensão.
- Crescimento acima do mercado em benefícios especiais dentro da unidade de Benefícios e Proteção.
- Forte retenção de contratos e pontuações positivas de satisfação do cliente e do consultor.
Perde
- A empresa sofreu perdas de CML de cerca de US$ 23 milhões no segundo trimestre, principalmente devido a aumentos de reserva.
Destaques de perguntas e respostas
- Deanna Strable esclareceu que atingir a metade superior da orientação de crescimento do EPS requer um desempenho robusto no segundo semestre.
- Kamal Bhatia abordou despesas elevadas no segmento PGI como investimentos em infraestrutura de negócios.
- A empresa discutiu sua abordagem para gerenciar o portfólio e a alocação de capital, com foco em oportunidades de pequeno e médio porte.
O Principal Financial Group concluiu a teleconferência de resultados convidando as partes interessadas para o Dia do Investidor em 18 de novembro, sinalizando transparência e envolvimento contínuo com a comunidade de investimentos.
InvestingPro Insights
O Principal Financial Group (PFG) demonstrou resiliência e compromisso com o valor para os acionistas, conforme evidenciado por seu recente desempenho financeiro e decisões estratégicas. Aqui estão alguns insights baseados em dados atuais do InvestingPro que podem interessar aos investidores:
- Com uma capitalização de mercado de US$ 19,61 bilhões e uma relação preço/lucro (P/L) de 15,13, o Principal Financial Group se destaca como um player notável em seu setor. A relação P/L da empresa permanece atraente, sugerindo que ela pode ser bastante valorizada no mercado atual.
- Um destaque notável do InvestingPro é que o Principal Financial Group aumentou seus dividendos por 15 anos consecutivos e manteve o pagamento de dividendos por 23 anos consecutivos. Esse crescimento consistente de dividendos, que foi de 10,94% nos últimos doze meses a partir do 1º trimestre de 2024, ressalta o compromisso da empresa em devolver valor aos seus acionistas.
- Apesar de um ambiente de receita desafiador, com uma queda ano a ano de 13,67% nos últimos doze meses a partir do 1º trimestre de 2024, espera-se que o lucro líquido da empresa cresça este ano. Esse crescimento no lucro líquido é uma prova da eficiência operacional da empresa e de sua capacidade de navegar pelos ventos contrários do mercado.
As dicas do InvestingPro para o Principal Financial Group também indicam que os analistas preveem que a empresa será lucrativa este ano, com lucratividade já demonstrada nos últimos doze meses. No entanto, é importante observar que 7 analistas revisaram seus ganhos para baixo para o próximo período, o que pode justificar cautela do investidor. Para aqueles que buscam análises e orientações mais abrangentes, o InvestingPro oferece dicas adicionais sobre o Principal Financial Group em https://www.investing.com/pro/PFG.
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