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Investing.com — O Banc of California Inc. (BANC) divulgou seus resultados do primeiro trimestre de 2025, superando as expectativas dos analistas com um lucro por ação (LPA) de US$ 0,26, em comparação com os US$ 0,23 previstos. A receita, no entanto, ficou abaixo das projeções, atingindo US$ 266 milhões contra os US$ 272,5 milhões esperados. Após a divulgação dos resultados, as ações registraram uma queda de 1,35% nas negociações após o fechamento do mercado, fechando a US$ 13,55, abaixo do fechamento anterior de US$ 13,74.
Principais destaques
- O Banc of California superou as estimativas de LPA, mas ficou abaixo das previsões de receita.
- O preço das ações caiu 1,35% nas negociações após o fechamento.
- A empresa anunciou um programa de recompra de ações de US$ 300 milhões.
- O crescimento da carteira de empréstimos foi reportado em 6% anualizado.
- Incertezas econômicas e consolidação do mercado foram destacadas como preocupações contínuas.
Desempenho da empresa
O Banc of California demonstrou resiliência no 1º tri de 2025, alcançando um lucro líquido de US$ 43,6 milhões, ou US$ 0,26 por ação. Esse desempenho destaca a capacidade do banco de manter a lucratividade apesar de uma leve queda na receita líquida de juros, que ficou em US$ 232 milhões. O foco do banco na produção de empréstimos comerciais e no crescimento amplo de empréstimos contribuiu positivamente para sua saúde financeira. No entanto, uma abordagem cautelosa está sendo adotada devido às incertezas econômicas e à potencial consolidação do mercado.
Destaques financeiros
- Receita: US$ 266 milhões, abaixo da previsão de US$ 272,5 milhões.
- Lucro por ação: US$ 0,26, superando a previsão de US$ 0,23.
- Receita líquida de juros: US$ 232 milhões, ligeiramente abaixo do trimestre anterior.
- Margem líquida de juros: Aumento de 4 pontos base para 3,08%.
- Custo de depósitos: Queda de 14 pontos base para 2,12%.
Resultados vs. previsões
O LPA de US$ 0,26 do Banc of California superou os US$ 0,23 previstos, marcando uma surpresa positiva de aproximadamente 13%. Esse resultado reflete o gerenciamento eficaz de custos do banco e o foco na produção de empréstimos de alto rendimento. No entanto, a receita ficou US$ 6,5 milhões abaixo do esperado, indicando desafios para atingir as expectativas de receita total, o que pode ser atribuído à perspectiva econômica cautelosa.
Reação do mercado
Apesar de superar as expectativas de LPA, as ações do Banc of California caíram 1,35% nas negociações após o fechamento, sugerindo preocupações dos investidores com a receita abaixo do esperado e incertezas econômicas mais amplas. A ação permanece dentro de sua faixa de 52 semanas, com máxima de US$ 18,08 e mínima de US$ 11,52, indicando potencial volatilidade pela frente.
Perspectivas e orientações
Olhando para o futuro, o Banc of California projeta um crescimento de 5% na receita líquida de juros para o 2º tri de 2025, mantendo sua orientação de margem líquida de juros entre 3,20% e 3,30%. O banco visa aumentar os depósitos não remunerados para 30% e continua focado em construir relacionamentos com clientes, adotando uma abordagem cautelosa de crescimento de empréstimos para o segundo semestre do ano.
Comentários da diretoria
O CEO Jared Wolfe enfatizou o posicionamento estratégico do banco no mercado da Califórnia, afirmando: "Estamos preenchendo o vazio deixado pelos bancos que saíram do mercado da Califórnia devido a aquisições por falência e estamos nos tornando o banco de negócios preferido em nossos mercados". Ele também destacou a diversidade geográfica e de produtos do banco como pontos fortes, acrescentando: "Nossa diversidade de produtos e geográfica está nos servindo bem".
Riscos e desafios
- Incertezas econômicas e potencial consolidação do mercado.
- Impactos de tarifas na economia mais ampla.
- Redução da perspectiva de crescimento de empréstimos de alto para médio dígito.
- Potencial para aumento da competição à medida que bancos saem do mercado da Califórnia.
- Manutenção da eficiência de custos em meio a custos de depósitos flutuantes.
Perguntas e respostas
Durante a teleconferência de resultados, analistas questionaram sobre a abordagem conservadora do Banc of California para classificações de risco de crédito e a lógica por trás das mudanças na classificação da carteira de empréstimos. A administração do banco também abordou estratégias de gestão de capital, incluindo o programa ampliado de recompra de ações, e forneceu insights sobre tendências de depósitos e iniciativas de relacionamento bancário.
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