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A Principal Financial Group Inc. (NASDAQ:PFG) reportou resultados melhores que o esperado para o segundo trimestre de 2025, com lucro por ação (LPA) de US$ 2,16, superando a previsão de US$ 1,97. Isso representa uma surpresa de 9,6%. No entanto, a receita ficou ligeiramente abaixo das expectativas, chegando a US$ 3,98 bilhões contra uma previsão de US$ 4 bilhões. A ação respondeu positivamente, com um aumento de 3,25% nas negociações pré-mercado.
Principais destaques
- O LPA superou as expectativas em 9,6%, indicando forte desempenho de lucro.
- A receita ficou abaixo das previsões, faltando 0,5%.
- O preço das ações aumentou 3,25% nas negociações pré-mercado após o anúncio dos resultados.
- A empresa manteve um retorno sobre o patrimônio líquido (ROE) robusto em 14,9%.
- Continuidade nos retornos aos acionistas com US$ 320 milhões distribuídos, incluindo recompras de ações.
Desempenho da empresa
A Principal Financial Group demonstrou desempenho sólido no 2º tri de 2025, com um aumento de 18% no LPA em comparação ao ano anterior. O foco da empresa na disciplina de despesas contribuiu para a melhoria das margens, enquanto iniciativas estratégicas em inovação de produtos e expansão de mercado reforçaram sua posição competitiva. Apesar da volatilidade do mercado, a firma conseguiu um aumento sequencial nos ativos sob gestão (AUM) para US$ 753 bilhões.
Destaques financeiros
- Receita: US$ 3,98 bilhões, ligeiramente abaixo da previsão de US$ 4 bilhões.
- Lucro por ação: US$ 2,16, superando a previsão de US$ 1,97.
- ROE operacional não-GAAP: 14,9%, aumento de 170 pontos base ano a ano.
- AUM: US$ 753 bilhões, um aumento sequencial de 5% e crescimento de 8% ano a ano.
Resultados vs. previsão
O LPA do 2º tri da Principal Financial de US$ 2,16 superou a previsão dos analistas de US$ 1,97, marcando uma surpresa de 9,6%. Este forte desempenho contrasta com uma ligeira queda na receita, já que a receita real de US$ 3,98 bilhões ficou abaixo dos US$ 4 bilhões previstos em 0,5%.
Reação do mercado
Após a divulgação dos resultados, as ações da Principal Financial subiram 3,25% nas negociações pré-mercado, atingindo US$ 83. Este movimento reflete o otimismo dos investidores apesar da receita abaixo do esperado. A ação está sendo negociada dentro de sua faixa de 52 semanas, com máxima de US$ 91,98 e mínima de US$ 68,39.
Perspectivas e orientações
A empresa mantém-se confiante em atingir suas metas financeiras para 2025, esperando que os resultados do ano completo estejam alinhados com suas perspectivas. A Principal Financial planeja retornar entre US$ 1,4 e US$ 1,7 bilhão aos acionistas, incluindo US$ 700 milhões a US$ 1 bilhão em recompras de ações. Adicionalmente, a firma antecipa uma melhoria na Renda Variável de Investimentos (VII) no segundo semestre de 2025.
Comentários executivos
A CEO Deanna Schrabow expressou otimismo, afirmando: "Estamos entrando na segunda metade do ano com impulso, confiança em nossa estratégia e disciplina contínua em toda a organização." O CFO Joel Pitts enfatizou o foco da empresa em alinhar despesas com receita, dizendo: "Continuaremos a alinhar ativa e responsavelmente as despesas com a receita."
Riscos e desafios
- A volatilidade do mercado pode impactar ganhos futuros e crescimento do AUM.
- Pressões competitivas no mercado de transferência de risco de pensão.
- Incertezas econômicas podem afetar a renda de investimentos e o fluxo de caixa.
- Mudanças regulatórias podem influenciar estratégias operacionais.
- A expansão do mercado global apresenta desafios na gestão de operações diversas.
Perguntas e respostas
Durante a teleconferência de resultados, analistas questionaram sobre estratégias de gestão de despesas e a abordagem da empresa para engajar participantes de planos de aposentadoria. As discussões também abordaram o desempenho de benefícios especiais e gestão de investimentos, bem como o potencial para investimentos privados em contas de contribuição definida.
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