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Teleconferência de resultados: Open Lending reporta resultados mistos no terceiro trimestre em meio à volatilidade do mercado

Publicado 11.11.2024, 21:22
Teleconferência de resultados: Open Lending reporta resultados mistos no terceiro trimestre em meio à volatilidade do mercado
LPRO
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A Open Lending Corporation (NASDAQ: LPRO) anunciou seus resultados financeiros do terceiro trimestre de 2024 em 7 de novembro de 2024, com o CEO Chuck Jehl e a VP Marissa Vidaurri apresentando. A empresa experimentou um trimestre misto, com uma receita total de 23,5 milhões de dólares e EBITDA ajustado de 7,8 milhões de dólares.

Um fator significativo no desempenho do trimestre foi um ajuste negativo de 7 milhões de dólares nas estimativas de participação nos lucros, ligado a maiores inadimplências de empréstimos originados em 2021 e 2022. Apesar dos desafios, a Open Lending assinou 21 novos clientes durante o terceiro trimestre e permanece otimista sobre as condições futuras do mercado e sua capacidade de apoiar mutuários próximos e não-prime.

Principais Destaques

  • A Open Lending certificou 27.435 empréstimos no terceiro trimestre de 2024, uma diminuição em relação ao mesmo trimestre do ano anterior.

  • A receita total foi de 23,5 milhões de dólares, com EBITDA ajustado de 7,8 milhões de dólares.

  • As despesas operacionais foram reportadas em 15,5 milhões de dólares para o trimestre.

  • A empresa assinou um recorde de 21 novos clientes no terceiro trimestre.

  • Uma nova tecnologia para automatizar a verificação de renda e emprego foi lançada.

  • A orientação para o quarto trimestre de 2024 inclui 20.000 a 24.000 empréstimos certificados, 22 milhões a 26 milhões de dólares em receita total e 7 milhões a 10 milhões de dólares em EBITDA ajustado.

Perspectivas da Empresa

  • A Open Lending prevê 20.000 a 24.000 empréstimos certificados para o quarto trimestre de 2024.

  • A receita total esperada para o quarto trimestre varia entre 22 milhões e 26 milhões de dólares.

  • As projeções de EBITDA ajustado para o quarto trimestre estão entre 7 milhões e 10 milhões de dólares.

  • A empresa está otimista quanto à melhoria das condições de mercado e ao apoio à sua base de clientes.

Destaques Negativos

  • Uma mudança negativa de 7 milhões de dólares nas estimativas de participação nos lucros impactou os resultados devido a inadimplências elevadas.

  • A receita total e o EBITDA ajustado diminuíram em comparação com o terceiro trimestre de 2023.

  • Altas taxas de juros de empréstimos para automóveis e condições de crédito mais restritas estão influenciando as orientações.

Destaques Positivos

  • Os estoques de veículos novos aumentaram 25% ano a ano, indicando uma recuperação do mercado automotivo.

  • A Open Lending assinou um número recorde de novos clientes e mais de 50% já estão produzindo empréstimos certificados.

  • Melhorias nas safras de empréstimos mais recentes foram observadas, com uma diminuição de 25% nas taxas de inadimplência para a safra do primeiro trimestre de 2023.

Falhas

  • A receita e os empréstimos certificados no terceiro trimestre de 2024 diminuíram em relação aos números do terceiro trimestre de 2023.

  • O lucro operacional e o lucro líquido caíram, com o lucro por ação em apenas 0,01 dólar.

  • Nenhuma nova autorização de recompra de ações foi anunciada.

Destaques da Sessão de Perguntas e Respostas

  • O CEO Chuck Jehl abordou a revisão de 7 milhões de dólares na participação nos lucros, atribuindo-a principalmente a coortes problemáticas de 2021 e 2022.

  • Espera-se que o período de pico de reivindicações passe no final de 2024 ou início de 2025, com tendências recentes mostrando uma diminuição nas inadimplências para pools mais novos.

  • Discussões com o Conselho sobre nova autorização de recompra de ações estão em andamento.

Em resumo, a Open Lending enfrenta desafios devido ao desempenho de empréstimos passados, mas está tomando medidas para estabilizar sua posição financeira e permanece comprometida com o crescimento e a inovação em seus serviços. As medidas proativas da empresa, incluindo ajustes de preços e aperto de crédito, juntamente com melhorias tecnológicas, visam melhorar o desempenho dos empréstimos e expandir sua base de clientes. Com uma perspectiva cautelosa, mas otimista para o quarto trimestre de 2024, a Open Lending está navegando pela volatilidade do mercado enquanto se prepara para um retorno à normalidade nos negócios de empréstimos até 2025.

Insights do InvestingPro

Os recentes resultados financeiros da Open Lending Corporation (NASDAQ: LPRO) refletem uma empresa navegando por condições desafiadoras de mercado. De acordo com os dados do InvestingPro, a capitalização de mercado da empresa é de 704,17 milhões de dólares, com uma receita de 95,89 milhões de dólares nos últimos doze meses até o terceiro trimestre de 2024. Isso representa um declínio significativo de receita de 25,87% no mesmo período, alinhado com a diminuição reportada pela empresa em empréstimos certificados e receita total para o terceiro trimestre de 2024.

Apesar da contração da receita, a Open Lending mantém uma forte margem de lucro bruto de 76,06%, indicando operações centrais eficientes. Essa eficiência é crucial enquanto a empresa trabalha para superar os desafios impostos por inadimplências mais altas de safras de empréstimos anteriores.

As Dicas do InvestingPro destacam que a Open Lending está sendo negociada a um múltiplo de lucros elevado, com um índice P/L de 154,43. Essa valorização elevada sugere que os investidores podem estar precificando expectativas de crescimento futuro, apesar dos ventos contrários atuais. Outra Dica do InvestingPro observa que os ativos líquidos da empresa excedem as obrigações de curto prazo, o que poderia proporcionar alguma flexibilidade financeira enquanto ela navega por este período de ajuste.

A lucratividade da empresa nos últimos doze meses, conforme mencionado em uma Dica do InvestingPro, é um sinal positivo em meio aos desafios. No entanto, com a expectativa de queda do lucro líquido este ano, o foco da Open Lending em assinar novos clientes e melhorar o desempenho dos empréstimos torna-se ainda mais crítico para manter a confiança dos investidores.

Para os leitores interessados em uma análise mais profunda, o InvestingPro oferece dicas e métricas adicionais que podem fornecer mais insights sobre a saúde financeira e as perspectivas futuras da Open Lending. Existem mais 6 Dicas do InvestingPro disponíveis para LPRO, que podem ser valiosas para investidores que buscam tomar decisões informadas no ambiente de mercado atual.

Essa notícia foi traduzida com a ajuda de inteligência artificial. Para mais informação, veja nossos Termos de Uso.

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