A Genworth Financial, Inc. (NYSE: GNW) divulgou seus resultados financeiros do terceiro trimestre de 2024 em 04.11.2024, revelando um lucro líquido de 85 milhões de dólares e um lucro operacional ajustado de 48 milhões de dólares. A divisão de seguros hipotecários, Enact, desempenhou um papel significativo, contribuindo com 148 milhões de dólares para o lucro operacional ajustado.
Apesar do desempenho positivo da Enact, as empresas de seguros de vida dos EUA da Genworth sofreram uma perda estimada antes dos impostos de 18 milhões de dólares, principalmente devido à mortalidade desfavorável e novas reivindicações. A empresa discutiu suas iniciativas estratégicas, incluindo os retornos de capital da Enact desde seu IPO, o plano de ação de taxas plurianual e a expansão de sua rede CareScout.
Principais Destaques
- O lucro líquido foi de 85 milhões de dólares, com lucro operacional ajustado de 48 milhões de dólares.
- O forte desempenho da Enact contribuiu com 148 milhões de dólares para o lucro operacional ajustado.
- As empresas de seguros de vida dos EUA experimentaram uma perda antes dos impostos de 18 milhões de dólares devido ao aumento de reivindicações e mortalidade.
- A Genworth planeja expandir a CareScout, visando 85% de cobertura em códigos postais até o final do ano.
- A empresa mantém forte liquidez com 369 milhões de dólares em caixa e ativos líquidos.
- A Genworth está se preparando para reentrar no mercado de financiamento de cuidados de longo prazo (LTC) até 2025.
Perspectivas da Empresa
- A Genworth está conduzindo uma revisão anual de premissas, antecipando um impacto negativo nos lucros GAAP antes dos impostos semelhante ao ano anterior, em torno de 300 milhões de dólares.
- A empresa planeja alocar de 160 milhões a 180 milhões de dólares para recompra de ações em 2024.
- A Genworth está focada em entregar crescimento de longo prazo e valor aos acionistas, especialmente através da Enact e dos serviços CareScout.
Destaques Negativos
- Volatilidade contínua nos lucros GAAP, particularmente no seguro LTC.
- Perdas operacionais ajustadas de 27 milhões de dólares em seguros de vida e anuidades.
- O seguro de vida reportou uma perda de 40 milhões de dólares devido à mortalidade desfavorável.
Destaques Positivos
- O lucro operacional ajustado da Enact aumentou 10% em relação ao ano anterior.
- O seguro primário em vigor da Enact cresceu 2% para 268 bilhões de dólares.
- A participação da Genworth no valor contábil da Enact aumentou para 4,1 bilhões de dólares no terceiro trimestre de 2024.
- A receita estatutária de LTC foi beneficiada em 1,3 bilhão de dólares por ações de taxa em vigor e acordos legais.
Pontos Fracos
- As empresas de seguros de vida dos EUA geraram uma receita antes dos impostos de 411 milhões de dólares, mas registraram uma perda de 18 milhões de dólares no terceiro trimestre devido ao aumento de reivindicações e questões de mortalidade.
Destaques da sessão de perguntas e respostas
- O CEO da Genworth, Thomas McInerney, mencionou um possível acordo em um processo judicial em andamento, esperado antes da data do julgamento em março de 2025.
- Os recursos de um resultado favorável no processo judicial apoiariam retornos de capital aos acionistas e investimentos nos serviços CareScout.
- O modelo de receita da CareScout depende de economias nos custos de cuidados domiciliares, visando economias significativas para os segurados.
Em conclusão, a Genworth Financial está alavancando sua divisão Enact e expandindo os serviços CareScout para aumentar o valor para os acionistas e abordar os desafios no mercado de cuidados de longo prazo. As iniciativas estratégicas e o planejamento financeiro da empresa estão configurados para posicioná-la para crescimento futuro, apesar dos atuais ventos contrários no setor de seguros de vida.
Insights do InvestingPro
Os recentes resultados financeiros e iniciativas estratégicas da Genworth Financial (NYSE: GNW) podem ser contextualizados com insights do InvestingPro. De acordo com os dados mais recentes, a capitalização de mercado da Genworth é de 3,02 bilhões de dólares, refletindo sua posição na indústria de seguros.
Uma dica do InvestingPro destaca que a administração tem comprado agressivamente ações de volta, alinhando-se com o anúncio da empresa de alocar de 160 milhões a 180 milhões de dólares para recompras de ações em 2024. Esta estratégia sublinha o compromisso da Genworth em retornar valor aos acionistas, o que é particularmente notável dado que a empresa atualmente não paga dividendos.
Outra dica relevante do InvestingPro indica que a Genworth está negociando a um múltiplo baixo de Preço / Valor Contábil de 0,37. Esta métrica de avaliação pode ser atraente para investidores, especialmente considerando o foco da empresa no crescimento de longo prazo e na expansão de seus serviços CareScout.
A receita da empresa nos últimos doze meses até o terceiro trimestre de 2024 foi reportada em 7,42 bilhões de dólares. Embora isso represente um leve declínio de 0,36% em relação ao ano anterior, é importante notar que o crescimento da receita trimestral da Genworth foi positivo em 2,68%, sugerindo uma potencial reviravolta em seu desempenho de receita.
As métricas de lucratividade da Genworth revelam alguns desafios, com uma margem de lucro bruto de 5,96% nos últimos doze meses. Isso está alinhado com a dica do InvestingPro indicando que a empresa sofre de margens de lucro bruto fracas. No entanto, vale notar que a Genworth permaneceu lucrativa nos últimos doze meses, e os analistas preveem que a empresa será lucrativa este ano, o que pode ser um sinal positivo para os investidores.
Para os leitores interessados em uma análise mais abrangente, o InvestingPro oferece dicas e insights adicionais. Na verdade, há mais 10 dicas do InvestingPro disponíveis para a Genworth Financial, fornecendo uma compreensão mais profunda da saúde financeira e posição de mercado da empresa.
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