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O American Integrity Insurance Group (AII) reportou resultados financeiros sólidos para o primeiro trimestre de 2025, com um notável aumento nos prêmios brutos e melhor desempenho de subscrição. O lucro por ação (LPA) da empresa alcançou US$ 292,15, com receita total de US$ 212,15 milhões. No mercado de ações, as ações da AII experimentaram uma leve queda de 0,83% nas negociações regulares, fechando a US$ 17, mas registraram um aumento de 1,18% nas negociações de pré-mercado, atingindo US$ 17,2.
Principais destaques
- Prêmios brutos emitidos aumentaram 43,9% para US$ 212,2 milhões.
- Prêmios líquidos ganhos subiram 66,5% para US$ 65,4 milhões.
- O índice de sinistralidade da empresa melhorou significativamente, caindo para 30,9%.
- A AII está expandindo para Miami e Condado de Broward até o outono de 2025.
Desempenho da empresa
A American Integrity Insurance demonstrou desempenho robusto no 1º tri de 2025, impulsionado por um aumento substancial nos prêmios brutos emitidos e ganhos. A empresa capitalizou seu posicionamento estratégico no mercado de seguros residenciais da Flórida, beneficiando-se das reformas legislativas que estabilizaram o mercado. A redução do índice de sinistralidade para 30,9% de 49,9% reflete as práticas disciplinadas de subscrição e a eficiência operacional da empresa.
Destaques financeiros
- Prêmios brutos emitidos: US$ 212,2 milhões, aumento de 43,9% em relação ao ano anterior
- Prêmios brutos ganhos: US$ 210,2 milhões, aumento de 33,9% em relação ao ano anterior
- Prêmios líquidos ganhos: US$ 65,4 milhões, aumento de 66,5% em relação ao ano anterior
- Receita líquida de investimentos: US$ 4,1 milhões, aumento de 26,3% em relação ao ano anterior
- Lucro líquido após impostos: US$ 38,1 milhões
- Patrimônio dos membros: US$ 186,1 milhões, aumento de 14,6% em relação ao ano anterior
Reação do mercado
Após o anúncio dos resultados, a ação da AII registrou uma pequena queda de 0,83% durante o horário regular de negociação, fechando a US$ 17. No entanto, nas negociações de pré-mercado, a ação mostrou um movimento positivo, subindo 1,18% para US$ 17,2. O desempenho da ação reflete o otimismo dos investidores sobre as perspectivas futuras da empresa, apesar das reações mistas do mercado mais amplo.
Perspectivas e orientações
Olhando para o futuro, a American Integrity Insurance planeja expandir suas operações para Miami e Condado de Broward até o outono de 2025. A empresa mantém o foco na subscrição disciplinada e antecipa um ambiente operacional positivo contínuo. Também aumentou seu programa de resseguro para US$ 1,93 bilhão para cobertura de eventos únicos e emitiu US$ 565 milhões em títulos de catástrofe para melhorar sua resiliência financeira.
Comentários da diretoria
Bob Ritchie, CEO da American Integrity Insurance, enfatizou o foco estratégico da empresa, afirmando: "Não emitimos qualquer apólice. Emitimos a apólice certa." Ele também destacou a abordagem integrada para gerenciar subscrição, sinistros e mercados de capitais como alavancas fundamentais para o sucesso.
Riscos e desafios
- Potencial saturação do mercado na Flórida poderia limitar oportunidades de crescimento.
- Recessões econômicas podem impactar a capacidade dos proprietários de manter cobertura de seguro.
- Aumento da concorrência de novos entrantes no mercado poderia pressionar preços e margens.
- Mudanças regulatórias poderiam alterar o ambiente operacional favorável.
- Desastres naturais representam riscos inerentes ao setor de seguros.
Perguntas e respostas
Durante a teleconferência de resultados, analistas questionaram sobre o ambiente de litígios da empresa, que melhorou significativamente após as reformas de 2022. A administração também abordou preocupações sobre as oportunidades decrescentes no pool Citizens e reiterou seu compromisso em manter os padrões de subscrição apesar das mudanças no mercado.
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