Transcrição da teleconferência de resultados: OceanFirst Q4 2024 atinge previsão de lucro por ação, ação estável

A OceanFirst Financial Corp (OCFC) divulgou seus resultados do quarto trimestre de 2024, atingindo as expectativas dos analistas com um lucro por ação de 0,36€. A empresa demonstrou desempenho financeiro estável, mantendo sua previsão de receita de 94,95 milhões €. Após a divulgação dos resultados, o preço das ações da OceanFirst teve um modesto aumento de 0,79% nas negociações após o expediente, refletindo um sentimento dos investidores neutro a ligeiramente positivo.

Principais Destaques

• A OceanFirst atingiu sua previsão de lucro por ação de 0,36€.

• O preço das ações aumentou 0,79% nas negociações após o expediente.

• Aquisições estratégicas em empréstimos hipotecários e imobiliários foram destacadas.

• As despesas operacionais aumentaram, mas a qualidade dos ativos permaneceu forte.

• A empresa mantém uma perspectiva cautelosa sobre os rendimentos dos empréstimos.

Desempenho da Empresa

A OceanFirst Financial Corp apresentou um desempenho estável no Q4 de 2024, atingindo as expectativas de lucro por ação e mantendo uma previsão de receita estável. As aquisições estratégicas da empresa, incluindo a Garden State Home Loans e a Spring Garden Capital, a posicionam para potencial crescimento nos setores de empréstimos hipotecários e imobiliários. Apesar do aumento nas despesas operacionais, as métricas de qualidade de ativos da OceanFirst permanecem robustas, com empréstimos inadimplentes representando apenas 0,28% do total de empréstimos.

Destaques Financeiros

• Lucro diluído por ação GAAP: 0,42€

• Receita líquida de juros: 82 milhões € (estável trimestre a trimestre)

• Despesas operacionais: 64 milhões € (aumento de 5 milhões €)

• Valor contábil tangível por ação: 19,28€ (crescimento de 8% ano a ano)

• Índice de capital Common Equity Tier 1: 11,3%

• Dividendo trimestral em dinheiro: 0,20€ por ação

Resultados vs. Previsão

O lucro por ação de 0,36€ da OceanFirst no Q4 de 2024 atingiu a previsão, marcando um desempenho estável. A falta de surpresa nos resultados sugere que a empresa está alinhada com suas projeções financeiras. A previsão de receita era de 94,95 milhões €, embora os números reais de receita não tenham sido divulgados.

Reação do Mercado

Após o anúncio dos resultados, as ações da OceanFirst tiveram um leve aumento para 19,15€ nas negociações após o expediente, acima do preço de fechamento de 19€. Esse aumento de 0,79% indica uma reação de mercado neutra a ligeiramente positiva. A ação permanece dentro de sua faixa de 52 semanas de 14,03€ a 21,87€, sugerindo potencial para crescimento futuro.

Perspectivas e Orientações

A OceanFirst projeta um crescimento modesto de empréstimos e receita líquida de juros estável nos próximos trimestres. A empresa planeja focar no crescimento orgânico e na implantação de capital, com potencial refinanciamento de dívida subordinada e ações preferenciais em maio de 2025. As despesas operacionais devem variar entre 63 milhões € e 65 milhões €.

Comentários da Diretoria

O CEO Christopher Marr enfatizou o foco no crescimento orgânico, afirmando: "Agora estamos cada vez mais focados em impulsionar o crescimento orgânico no Q4 e em 2025." Ele também destacou o impacto da Spring Garden Capital, observando que "quase 2/3 de seus mutuários são empresas pertencentes a minorias ou mulheres."

Perguntas e Respostas

Durante a teleconferência de resultados, os analistas perguntaram sobre a lógica estratégica por trás das aquisições do negócio de hipotecas e potenciais abordagens de gestão de capital. As discussões também abordaram expectativas de depósitos e empréstimos beta, fornecendo insights sobre as estratégias futuras da OceanFirst.

Riscos e Desafios

• O aumento das despesas operacionais pode impactar as margens de lucro.

• Pressões competitivas no mercado imobiliário comercial podem afetar os rendimentos dos empréstimos.

• Incertezas econômicas podem influenciar o crescimento de empréstimos e a receita de juros.

• A integração de aquisições recentes apresenta riscos de execução.

• Mudanças regulatórias no setor financeiro podem impactar as operações.

Transcrição completa - OceanFirst Financial Corp (OCFC) Q3 2024:

Breka, Moderadora: Bom dia e obrigada a todos por participarem da teleconferência de divulgação de resultados do terceiro trimestre de 2024 da OceanFirst Financial Corp. Meu Now é Breka e serei sua moderadora hoje.

Todas as linhas ficarão mudas durante a parte de apresentação da chamada, com oportunidade para perguntas e respostas no final. Agora gostaria de passar a conferência para seu anfitrião, Alfred Goone, Relações com Investidores da OceanFirst. Obrigada. Pode prosseguir, Alfred.

Alfred Goon, SVP de Desenvolvimento Corporativo e Relações com Investidores, OceanFirst Financial Corp: Muito obrigado. Bom dia e bem-vindos à teleconferência de resultados do terceiro trimestre de 2024 da OceanFirst. Eu sou Alfred Goon, SVP de Desenvolvimento Corporativo e Relações com Investidores. Antes de iniciarmos a chamada, gostaríamos de lembrar a todos que nosso comunicado trimestral de resultados e o suplemento de resultados relacionado podem ser encontrados no site da empresa, oceanfirst.com. Nossas observações hoje podem conter declarações prospectivas e podem se referir a medidas financeiras não-GAAP.

Todos os participantes devem consultar nossos arquivos na SEC, incluindo aqueles encontrados nos Formulários 8-K, 10-Q e 10-K para uma discussão completa sobre declarações prospectivas e quaisquer fatores que possam fazer com que os resultados reais difiram dessas declarações. Obrigado. E agora passarei a palavra para Christopher Marr, Presidente do Conselho e CEO.

Christopher Marr, Presidente do Conselho e CEO, OceanFirst Financial Corp: Obrigado, Alfred. Bom dia e obrigado a todos que puderam participar de nossa teleconferência de resultados do terceiro trimestre de 2024. Esta manhã, estou acompanhado de nosso Presidente, Joe Lavelle, e nosso Diretor Financeiro, Pat Barrett. Agradecemos seu interesse em nosso desempenho e esta oportunidade de discutir nossos resultados com vocês. Esta manhã, faremos breves comentários sobre o desempenho financeiro e operacional do trimestre e alguns detalhes sobre as perspectivas para nossos negócios.

Podemos nos referir aos slides arquivados em conexão com o comunicado de resultados ao longo da chamada. Após nossa discussão, esperamos responder às suas perguntas. Nossos resultados financeiros para o terceiro trimestre incluíram lucro diluído por ação GAAP de 0,42€. Nossos ganhos refletiram a estabilização da receita líquida de juros, que permaneceu essencialmente estável em 82 milhões € em comparação com o trimestre anterior. As despesas operacionais aumentaram 5 milhões € para 64 milhões € e incluem 1,7 milhão € de despesas operacionais não recorrentes relacionadas às aquisições da Garden State Home Loans e Spring Garden Capital, que discutiremos mais tarde. Esses investimentos apoiarão a expansão em nossas ofertas de receita de taxas e financiamento especializado, respectivamente, e ambos serão modestamente acretivos aos ganhos.

As métricas de qualidade de ativos continuam fortes, com empréstimos inadimplentes e empréstimos com 30 a 89 dias de atraso como porcentagem do total de empréstimos a receber em 28 pontos base e 15 pontos base, respectivamente. Recuperações de empréstimos de 88.000€ no trimestre. Os níveis de capital continuaram a aumentar, com nosso índice de capital Common Equity Tier 1 estimado aumentando para 11,3% e crescimento contínuo no valor contábil tangível, que aumentou 0,35€ para 19,28€. O valor contábil tangível por ação cresceu 8% em comparação com o mesmo período do ano passado. O crescimento de capital foi sustentado neste trimestre, enquanto a empresa recomprou mais 87.000 ações sob o programa de recompra da empresa. Até 30 de setembro de 2024, recompramos quase 1.400.000 ações a um custo médio ponderado de 15,38€. Além disso, sobre a gestão de capital, o Conselho aprovou o dividendo trimestral em dinheiro de 0,20€ por ação ordinária.

Este é o 111º dividendo trimestral consecutivo em dinheiro da empresa e representa 50% dos ganhos GAAP. Com métricas de crédito sólidas e nossa posição de capital reforçada, agora estamos cada vez mais focados em impulsionar o crescimento orgânico no quarto trimestre e em 2025. Neste ponto, passarei a palavra para Joe para fornecer mais detalhes sobre nosso desempenho durante o terceiro trimestre e nossos esforços para aumentar as taxas de crescimento orgânico.

Joe Lavelle, Presidente, OceanFirst Financial Corp: Obrigado, Chris. As originações de empréstimos da empresa para o trimestre totalizaram 431 milhões € e incluíram 161 milhões € de originações comerciais e industriais. O pipeline de 352 milhões € reflete um aumento de 92 milhões € em comparação com o trimestre anterior, com um aumento significativo nos empréstimos residenciais que são diretamente atribuíveis à aquisição de talentos da Garden State Home Loans. Nosso foco contínuo na expansão de nossas equipes de empréstimos comerciais e industriais e no aprofundamento dos canais de captação de depósitos resultou na integração de 12 novos banqueiros comerciais e industriais até o momento este ano, incluindo nossa equipe no Norte da Virgínia e 2 contratações adicionais este mês. Embora o crescimento líquido de empréstimos tenha permanecido modesto no terceiro trimestre, espero crescimento contínuo nos negócios comerciais e industriais para o restante do ano, com crescimento moderado nos empréstimos residenciais devido à nossa recente aquisição de talentos.

Os saldos de depósitos aumentaram aproximadamente 1% em comparação com o trimestre anterior. Esse aumento foi líquido da saída planejada de 200 milhões € em CDs intermediados. Permanecemos confiantes em nossa capacidade de reprecificar e reter depósitos de consumidores, comerciais e governamentais neste ambiente e também esperamos crescimento adicional de depósitos comerciais nos próximos trimestres devido ao nosso foco contínuo no recrutamento de equipes bancárias comerciais e industriais. As métricas de qualidade de ativos permanecem fortes, com empréstimos inadimplentes e ativos criticados e classificados representando apenas 0,28% e 1,9% do total de empréstimos, respectivamente, enquanto as inadimplências permanecem em níveis baixos. Essas métricas se comparam favoravelmente aos níveis pré-pandemia e continuam a refletir um forte desempenho de crédito em nossa carteira.

Como Chris observou, a empresa registrou recuperações líquidas de 88.000€ para o trimestre e nossa provisão total para perdas de crédito totalizou 517.000€, com metade da provisão sendo aplicada aos nossos compromissos de pipeline. O índice de cobertura ACL da empresa permaneceu estável em 0,69% do total de empréstimos. Uma última palavra sobre outras receitas. Embora tenhamos visto uma boa melhora em nossas receitas de depósitos e taxas de serviço e um aumento contínuo de nossa receita de ganhos na venda de hipotecas, o maior aumento trimestral

: de receita de ganhos na venda foi não recorrente e atribuível

Joe Lavelle, Presidente, OceanFirst Financial Corp: à venda de uma parte de nossos negócios de trust e à venda de uma propriedade vaga, que somaram 2,3 milhões € em outras receitas. Com isso, passarei a palavra para Pat para revisar as perspectivas de margem e despesas.

Pat Barrett, Diretor Financeiro, OceanFirst Financial Corp: Obrigado, Joe, e bom dia a todos na chamada. A receita líquida de juros e a margem foram de 82 milhões € e 2,67%, respectivamente, essencialmente estáveis em relação ao trimestre anterior, assim como nosso beta de depósitos acumulado no ciclo de 42%. Como previsto, acreditamos que estamos no ponto mais baixo tanto na receita líquida de juros quanto na margem, mas nossa perspectiva para ambos pode mudar modestamente sujeita às taxas de juros, crescimento de empréstimos e tendências de mix de financiamento. As despesas não relacionadas a juros aumentaram 5 milhões € para 64 milhões € durante o trimestre. Embora a maioria desse aumento esteja relacionada às aquisições sobre as qu

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