RBC eleva meta de preço das ações da Voya Financial para 95$, mantém classificação Outperform

Na terça-feira, a RBC Capital ajustou sua perspectiva sobre a Voya Financial (NYSE:VOYA), aumentando o preço-alvo para 95$ em comparação aos 90$ anteriores, mantendo a classificação Outperform para as ações da empresa. A revisão segue os resultados do terceiro trimestre da Voya Financial, que levaram a um ajuste fino nas estimativas de lucro por ação (EPS) pela firma.

O analista da RBC Capital destacou que, embora haja potencial incerteza em torno do negócio de stop-loss da Voya, especialmente à medida que a experiência de sinistros continua a se desenrolar, eles antecipam um movimento significativo em direção à normalização até 2025. A incerteza também está ligada a obter uma compreensão mais clara da potencial elasticidade de preço do negócio durante as renovações de janeiro.

A RBC Capital expressou uma preferência contínua pelo modelo de negócios da Voya Financial, que se caracteriza por ser leve em capital e gerar alto fluxo de caixa livre (FCF). A firma também vê uma forte oportunidade de crescimento orgânico dentro da empresa. Essa perspectiva positiva se reflete na decisão de manter a classificação Outperform.

O ajuste no preço-alvo para 95$ em relação aos 90$ anteriores ocorre à medida que a RBC Capital reavalia as perspectivas financeiras da Voya Financial após os recentes desempenhos trimestrais. A análise da firma sugere que, apesar das incertezas, os pontos fortes do modelo de negócios da Voya justificam uma avaliação mais alta.

Em conclusão, a última avaliação da RBC Capital ressalta sua confiança no desempenho futuro da Voya Financial, respaldada pelo sólido modelo de negócios da empresa e potencial de crescimento, apesar das incertezas reconhecidas no segmento de stop-loss do negócio.

Em outras notícias recentes, a Voya Financial experimentou um crescimento robusto em seus lucros do terceiro trimestre de 2024. O lucro operacional ajustado por ação (EPS) da empresa viu um aumento de 9% ano a ano, atingindo 1,90$. As principais áreas de crescimento incluíram Wealth Solutions e Investment Management, que testemunharam aumentos de quase 20% e mais de 10%, respectivamente.

Apesar de enfrentar desafios no setor de Health Solutions, a Voya Financial adquiriu o negócio de aposentadoria da OneAmerica, uma movimentação projetada para impulsionar os lucros operacionais antes dos impostos em pelo menos 75 milhões de dólares em seu primeiro ano.

Além desses desenvolvimentos, a Voya Financial também anunciou planos para retornar 800 milhões de dólares em capital excedente aos acionistas em 2024. A Piper Sandler, uma firma independente de serviços financeiros, manteve uma classificação Overweight nas ações da Voya Financial, mesmo aumentando o preço-alvo para 91$ em comparação aos 88$ anteriores. A decisão da firma veio apesar dos recentes ventos contrários no setor de Health Solutions da Voya.

O novo preço-alvo da Piper Sandler reflete um múltiplo de 9,4 vezes os lucros estimados para 2025, acima do múltiplo anterior de 8,8 vezes. Esta revisão para cima é influenciada por múltiplos mais altos do grupo de pares, indicando confiança no desempenho das ações da Voya Financial.

Insights do InvestingPro

Dados recentes do InvestingPro adicionam profundidade à perspectiva positiva da RBC Capital sobre a Voya Financial (NYSE:VOYA). A capitalização de mercado da empresa está em 8,01 bilhões de dólares, com um índice P/L de 12,94, indicando uma valorização potencialmente atrativa em relação aos lucros. Isso se alinha com a visão da RBC sobre o forte modelo de negócios e potencial de crescimento da Voya.

As Dicas do InvestingPro destacam que a Voya manteve pagamentos de dividendos por 12 anos consecutivos e aumentou seu dividendo por 6 anos consecutivos, demonstrando o compromisso da empresa com os retornos aos acionistas. Esta política de dividendos consistente apoia a avaliação da RBC sobre a alta geração de fluxo de caixa livre da Voya.

Além disso, o crescimento de receita da Voya de 10,94% nos últimos doze meses e um forte crescimento do EBITDA de 19,06% no mesmo período reforçam a confiança da RBC nas oportunidades de crescimento orgânico da empresa. A lucratividade da empresa é ainda mais enfatizada por uma margem de lucro operacional de 15,56%.

Vale notar que a Voya está negociando perto de sua máxima de 52 semanas, com um retorno de preço significativo de 29,28% nos últimos três meses. Este desempenho de mercado se alinha com a decisão da RBC de elevar o preço-alvo e manter uma classificação Outperform.

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