Truist reduz meta de preço das ações do United Community Banks, mantém classificação de Manutenção

Na sexta-feira, a Truist Securities revisou sua meta de preço para o United Community Banks (NYSE:UCB), reduzindo-a para 30,00$ dos anteriores 32,00$, mantendo a classificação de Manutenção para as ações. O ajuste segue os resultados do terceiro trimestre da empresa, que levaram a firma a modificar suas estimativas de Lucro Por Ação (LPA) Core para 2024 e 2025.

As novas projeções de LPA Core estão agora fixadas em 2,21$ para 2024 e 2,19$ para 2025, uma ligeira diminuição e aumento, respectivamente, em relação às estimativas anteriores de 2,25$ e 2,17$. Esta mudança baseia-se numa combinação de fatores, incluindo maior Receita Líquida de Juros (RLJ) e despesas reduzidas, que são de certa forma equilibradas por menores receitas de taxas.

A Truist prevê que a RLJ atingirá seu ponto mais baixo no primeiro trimestre de 2025, após o qual se espera que aumente devido aos efeitos da reprecificação de taxas fixas e diminuição dos custos de depósitos, que são vistos como superando o impacto dos ativos de taxa flutuante. A firma também comentou sobre a qualidade do crédito, notando um quadro misto, mas expressando otimismo sobre o declínio contínuo dos empréstimos não performantes na Nativas, que caíram para 1,34% da média de empréstimos, de 1,42% no trimestre anterior.

A avaliação das ações do United Community Banks foi descrita como próxima do justo em 12,8 vezes o LPA estimado pela firma para 2025. No entanto, dada uma perspectiva de crescimento de empréstimos mais suave, parece haver potencial de alta limitado para as estimativas. A nova meta de preço de 30$ é baseada em 13,7 vezes o lucro por ação estimado para 2025.

Em outras notícias recentes, o United Community Banks tem sido objeto de várias análises financeiras e desenvolvimentos significativos. O banco reportou lucro operacional por ação estável de 0,52$ para o primeiro trimestre de 2024, juntamente com um modesto crescimento de empréstimos de 1,2% e uma ligeira melhoria na margem líquida de juros. Em um movimento significativo, o United Community Banks anunciou planos para transferir sua listagem de ações da NASDAQ para a New York Stock Exchange (NYSE), um desenvolvimento que visa aumentar a visibilidade entre investidores e partes interessadas.

A firma de serviços financeiros Piper Sandler revisou sua perspectiva sobre o United Community Banks, reduzindo a meta de preço para 28,00$ dos anteriores 29,00$, mantendo uma classificação Neutra. O analista da firma citou ajustes nas estimativas de lucros para os próximos anos como a principal razão para a mudança. As estimativas de lucros revisadas estão agora fixadas em 2,20$ para 2024, 2,25$ para 2025, e uma estimativa iniciada de 2,46$ para 2026.

Enquanto isso, a DA Davidson manteve uma classificação de Compra para o United Community Banks, elevando sua meta de preço para 35,00$. Esta perspectiva positiva é baseada na forte posição de liquidez do banco e no potencial de crescimento acelerado de empréstimos até 2025. A análise da firma sugere que o United Community Banks está bem equipado para navegar nos próximos anos com uma vantagem estratégica em seu mercado.

Entre outros desenvolvimentos recentes, o United Community Banks recebeu reconhecimento por sua satisfação do cliente, confiabilidade e ambiente de trabalho, garantindo o prêmio da J.D. Power de melhor satisfação do cliente entre bancos de consumo na região Sudeste. Os ativos do banco totalizaram 27,1 bilhões$ em 30 de junho de 2024. A governadora do Federal Reserve, Lisa Cook, afirmou a robusta saúde financeira dos setores dos EUA, incluindo bancos, em um discurso recente.

Insights do InvestingPro

Dados recentes do InvestingPro oferecem contexto adicional à análise da Truist Securities sobre o United Community Banks (NYSE:UCB). A capitalização de mercado da empresa está em 3,37 bilhões$, com um índice P/L de 18,4, ligeiramente superior ao índice P/L ajustado de 17,49 para os últimos doze meses. Esta avaliação alinha-se com a avaliação da Truist de que as ações estão próximas do valor justo.

As Dicas do InvestingPro destacam o histórico consistente de dividendos do UCB, tendo aumentado seus dividendos por 10 anos consecutivos e mantido pagamentos por 11 anos. Este histórico, juntamente com um rendimento de dividendos atual de 3,4%, pode atrair investidores focados em renda, apesar da recente redução da meta de preço.

Enquanto a Truist projeta melhoria na RLJ e redução de despesas, vale notar que o crescimento da receita do UCB tem sido negativo, com um declínio de 3,99% nos últimos doze meses. No entanto, a empresa mantém uma forte margem de lucro operacional de 35,92%, o que poderia sustentar a perspectiva otimista da firma sobre o desempenho futuro.

Para investidores que buscam uma análise mais abrangente, o InvestingPro oferece 6 dicas adicionais que poderiam fornecer insights mais profundos sobre a saúde financeira e as perspectivas futuras do UCB.

Essa notícia foi traduzida com a ajuda de inteligência artificial. Para mais informação, veja nossos Termos de Uso.