O TD Bank anunciou que irá concentrar-se na reestruturação de seu balanço em 2025, após se declarar culpado de violar a Lei de Sigilo Bancário nos Estados Unidos. O banco concordou em pagar um total de 3 bilhões de dólares em penalidades, marcando o maior caso de um banco na história dos EUA admitindo tal acusação, conforme declarado pelas autoridades governamentais.
A instituição financeira canadense, que vem expandindo sua presença no mercado varejista dos EUA, agora é obrigada a concentrar seus esforços para atender às condições de um limite de ativos incomum estabelecido pelos reguladores. As operações do TD Bank nos EUA incluem mais de 1.100 agências e quase 10 milhões de clientes, classificando-o como o 10º maior banco do país.
O acordo de confissão é o resultado de várias investigações governamentais sobre o que foi descrito como problemas generalizados dentro do banco. Como parte de suas medidas corretivas, o TD Bank reduzirá seus ativos nos EUA em aproximadamente 10%. Isso envolve a venda de até 50 bilhões de dólares em títulos de investimento de menor rendimento, com planos de reinvestir os recursos.
Espera-se que essas ações afetem a receita líquida de juros do banco no curto prazo. O TD Bank também alertou sobre despesas pontuais associadas à redução de ativos e ao reposicionamento de 1,5 bilhão de dólares de seus investimentos. Além disso, o banco estabeleceu um comitê dedicado nos EUA para supervisionar seus protocolos antilavagem de dinheiro.
Leo Salom, o chefe dos negócios do TD nos EUA, expressou aos analistas em uma teleconferência que 2025 é visto como um ano de transição, enfatizando a importância das mudanças iminentes para cumprir com o limite de ativos. O Procurador-Geral dos EUA, Merrick Garland, criticou o banco por priorizar lucros em detrimento da conformidade regulatória.
Ross Delston, especialista em questões de antilavagem de dinheiro, destacou a raridade da ação de fiscalização devido a crimes específicos ligados à negligência do banco.
Olhando para o futuro, o Departamento de Justiça dos EUA e a Rede de Combate a Crimes Financeiros do Departamento do Tesouro designarão um monitor para avaliar e supervisionar o progresso do TD na abordagem das questões identificadas. O CEO do TD Bank, Bharat Masrani, está programado para se aposentar no próximo ano, com Ray Chun, atualmente liderando as operações bancárias canadenses, pronto para assumir as responsabilidades de liderança.
A Reuters contribuiu para este artigo.
Essa notícia foi traduzida com a ajuda de inteligência artificial. Para mais informação, veja nossos Termos de Uso.