Teleconferência de resultados: Voya Financial mantém a meta nos resultados do 2º trimestre de 2024

A Voya Financial, Inc. (VOYA) relatou um sólido segundo trimestre em 2024, atingindo suas metas financeiras e preparando o terreno para atender às suas expectativas para o ano inteiro. A empresa anunciou um lucro operacional ajustado por ação (EPS) de US$ 2,18 e um lucro líquido GAAP de US$ 201 milhões. Com fortes receitas baseadas em taxas em Wealth and Investment Management e uma robusta posição de excesso de capital de aproximadamente US$ 200 milhões, a Voya está a caminho de entregar uma meta de LPA para o ano inteiro entre US$ 8,25 e US$ 8,45. Apesar dos índices de sinistralidade acima do previsto em Saúde, os segmentos de Soluções de Local de Trabalho e Gestão de Investimentos da Voya mostram crescimento e impulso, com o último esperando atingir uma meta de crescimento orgânico de 2% para o ano.

Principais takeaways

• A Voya Financial alcançou um LPA operacional ajustado de US$ 2,18 no 2º trimestre de 2024.
• A empresa relatou fortes receitas baseadas em taxas em Wealth and Investment Management.
• A Voya está lidando com taxas de sinistralidade acima da meta em Saúde, mas continua confiante em atingir sua meta de LPA para o ano inteiro de US$ 8,25 a US$ 8,45.
• Foram relatadas entradas líquidas positivas de US$ 4,8 bilhões, com melhora significativa nos fluxos de caixa líquidos institucionais.
• A Voya Investment Management entregou lucro operacional ajustado de US$ 50 milhões, com um aumento de 5% na receita líquida ano a ano.
• A empresa planeja devolver mais de US$ 800 milhões aos acionistas em 2024 e pretende expandir as margens operacionais em pelo menos 100 pontos-base.

Perspectivas da empresa

• A Voya Financial está confiante em atingir sua meta de LPA para o ano inteiro de US$ 8,25 a US$ 8,45.
• A empresa espera atingir sua expectativa de crescimento orgânico de 2% para o ano inteiro.
• A administração planeja refinanciar US$ 400 milhões em dívidas com vencimento no início de 2025, sem prever barreiras e um balanço patrimonial bem posicionado.

Destaques de baixa

• A empresa está experimentando índices de sinistralidade acima do esperado em Saúde, particularmente no negócio de Stop Loss.
• O crescimento do Stop Loss está projetado para ficar abaixo da faixa de 7% a 10%.
• Foi observado um declínio nos ativos baseados em spread no negócio de Wealth Solutions, atribuído a resgates de participantes e taxas de crédito mais altas.

Destaques de alta

• O negócio de Soluções para o Local de Trabalho da Voya está mostrando crescimento e impulso.
• A Voya Investment Management está posicionada para um crescimento contínuo nos mercados institucionais e de varejo.
• A carteira de empréstimos hipotecários comerciais de escritórios da empresa continua a ter um bom desempenho com movimento mínimo.

Perde

• Apesar das melhorias, espera-se que as taxas de desistência dos participantes permaneçam elevadas no segundo semestre do ano.
• A margem de honorários no negócio de Saúde caiu devido à sazonalidade normal.

Destaques de perguntas e respostas

• Os executivos expressaram confiança na capacidade de gerenciar e melhorar as taxas de sinistralidade no negócio de Saúde.
• A empresa está focada na execução estratégica, incluindo a introdução de novos produtos e o investimento em seu negócio de Retail Wealth Management.
• Houve uma discussão sobre a alienação esperada de US$ 14 bilhões em ativos veneráveis e seu impacto mínimo nos lucros.

O desempenho e as iniciativas estratégicas da Voya Financial no 2º trimestre indicam uma empresa que está se adaptando às condições do mercado, mantendo um foco claro no crescimento e no valor para os acionistas. O compromisso da empresa com metas financeiras, foco no cliente e execução estratégica em seus vários segmentos de negócios fornece uma base para o sucesso contínuo no setor financeiro.

InvestingPro Insights

O segundo trimestre de 2024 da Voya Financial mostrou uma empresa navegando habilmente em seu cenário financeiro, e os dados em tempo real do InvestingPro ressaltam ainda mais essa narrativa. Uma métrica de destaque é a relação Preço/Lucro (P/L) da empresa, que em 9,51, é indicativa da negociação da Voya com desconto em relação ao crescimento dos lucros no curto prazo. Isso se alinha com uma dica do InvestingPro destacando a baixa relação P/L da Voya, sugerindo que a ação pode estar subvalorizada considerando sua trajetória de ganhos.

O compromisso da empresa com o retorno aos acionistas é evidente, não apenas em seu retorno de capital planejado, mas também em seu histórico de dividendos. A Voya aumentou seus dividendos por seis anos consecutivos, uma prova de sua saúde financeira e da confiança da administração na lucratividade sustentada. Isso é ainda mais apoiado pela dica do InvestingPro de que a Voya manteve o pagamento de dividendos por 12 anos consecutivos, ressaltando o fluxo de receita confiável da empresa para os investidores.

Os dados do InvestingPro também revelam um crescimento robusto da receita de 20,85% nos últimos doze meses a partir do 1º trimestre de 2024, demonstrando a capacidade da empresa de expandir sua receita em meio a condições de mercado desafiadoras. Esse crescimento pode estar ligado ao desempenho positivo dos segmentos de Wealth and Investment Management da Voya mencionados no artigo.

Para os leitores interessados em análises financeiras mais profundas e insights adicionais, existem mais 8 dicas do InvestingPro disponíveis para a Voya Financial, que podem ser acessadas em https://www.investing.com/pro/VOYA. Essas dicas podem fornecer contexto e considerações valiosas para investidores que analisam o desempenho das ações da Voya e as perspectivas futuras.

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