FirstSun Capital Bancorp não atinge previsão de LPA no 1º tri 2025

Publicado 29.04.2025, 12:46
FirstSun Capital Bancorp não atinge previsão de LPA no 1º tri 2025

Investing.com — A FirstSun Capital Bancorp (NASDAQ:FSUN) divulgou seus resultados do primeiro trimestre de 2025, revelando uma pequena diferença no lucro por ação (LPA) em comparação com as expectativas dos analistas. A empresa registrou um LPA de US$ 0,83, ficando abaixo dos US$ 0,85 previstos. A receita também ficou abaixo das expectativas em US$ 96,21 milhões, em comparação com os US$ 99,59 milhões projetados. Após o anúncio, as ações da FirstSun sofreram uma queda de 1,73%, fechando em US$ 36,04.

Principais destaques

  • O LPA da FirstSun de US$ 0,83 ficou US$ 0,02 abaixo da previsão.

  • A receita para o 1º tri de 2025 foi de US$ 96,21 milhões, abaixo dos US$ 99,59 milhões esperados.

  • O preço das ações caiu 1,73% após a divulgação dos resultados.

  • Forte crescimento de empréstimos e depósitos, com empréstimos aumentando 7% e depósitos 12% anualmente.

  • Expansão para mercados do Sul da Califórnia continua.

Desempenho da empresa

Apesar de não atingir as expectativas de lucro, a FirstSun Capital Bancorp demonstrou um desempenho operacional robusto. A empresa relatou um lucro líquido de US$ 23,6 milhões, com retorno sobre ativos de 1,2%. O crescimento de empréstimos e depósitos foi forte, com empréstimos crescendo a uma taxa anualizada de 7% e depósitos a 12%. O foco do banco em serviços bancários baseados em relacionamento e expansão para novos mercados como o Sul da Califórnia contribuiu para seus indicadores positivos de desempenho.

Destaques financeiros

  • Receita: US$ 96,21 milhões, abaixo da previsão de US$ 99,59 milhões.

  • Lucro por ação: US$ 0,83, abaixo da previsão de US$ 0,85.

  • Margem de juros líquida: 4,07%, mantendo-se acima de 4% por 10 trimestres consecutivos.

  • Total de empréstimos: US$ 6,5 bilhões, com novos financiamentos aumentando 48% em relação ao trimestre anterior.

Resultados vs. previsões

O LPA real da FirstSun de US$ 0,83 ficou US$ 0,02 abaixo dos US$ 0,85 previstos, marcando uma pequena diferença. A diferença na receita foi mais pronunciada, com valores reais US$ 3,38 milhões abaixo das expectativas. Essa diferença contrasta com o desempenho consistente do banco em trimestres anteriores e pode refletir incertezas econômicas mais amplas.

Reação do mercado

Após o anúncio dos resultados, o preço das ações da FirstSun diminuiu 1,73%, fechando em US$ 36,04. Essa queda reflete a decepção dos investidores com os resultados abaixo do esperado. A ação permanece dentro de sua faixa de 52 semanas, com máxima de US$ 45,32 e mínima de US$ 31,70, indicando resiliência em meio a flutuações mais amplas do mercado.

Perspectivas e orientações

Olhando para o futuro, a FirstSun prevê crescimento contínuo na receita líquida de juros e receita não relacionada a juros. O banco espera um crescimento de dígito médio na receita líquida de juros e crescimento de dígito alto a baixo duplo dígito na receita não relacionada a juros para o restante de 2025. A empresa continua otimista quanto à sua expansão para mercados de alto crescimento e mantém uma forte posição de capital com um índice CET1 de 13,26%.

Comentários da diretoria

O CEO Neil Arnold expressou confiança na direção estratégica da empresa, afirmando: "Acreditamos que estamos fazendo os investimentos certos para nos posicionar favoravelmente à medida que avançamos". Arnold também destacou o potencial de crescimento do banco, particularmente em novos mercados, dizendo: "Temos muito espaço para crescimento nesses mercados, dada nossa participação de mercado muito pequena".

Riscos e desafios

  • Incerteza econômica devido a potenciais impactos de tarifas.

  • Concorrência de mercado em novas áreas de expansão.

  • Potenciais cortes de taxa do Fed afetando margens de juros.

  • Pressões macroeconômicas impactando o crescimento de empréstimos e depósitos.

  • Um crédito comercial de US$ 13 milhões passando para status de não acumulação.

Perguntas e respostas

Durante a teleconferência de resultados, analistas levantaram questões sobre potenciais fusões e aquisições, que a empresa abordou destacando sua abordagem oportunista. Preocupações sobre expectativas de margem e despesas também foram discutidas, com a administração reiterando seu foco em manter alavancagem operacional positiva por meio de investimentos estratégicos e controle de custos.

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