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O Aurel Bank reportou um aumento de 21% no lucro operacional ajustado para o primeiro semestre de 2025 em comparação com o mesmo período de 2024. Apesar de uma queda na receita líquida de juros, as iniciativas estratégicas e medidas de redução de custos do banco contribuíram para o desempenho financeiro positivo. As ações do banco permaneceram estáveis, refletindo a confiança dos investidores em sua direção estratégica.
Principais destaques
- Lucro operacional ajustado aumentou 21% em relação ao ano anterior.
- Receita líquida de juros caiu 11% para €473 milhões.
- Um novo plano estratégico de crescimento de três anos, "Arial Ambition", foi lançado.
- O banco está expandindo para o mercado dos Países Baixos e desenvolvendo novo software financeiro.
Desempenho da empresa
O Aurel Bank demonstrou resiliência no 2º tri de 2025, alcançando um aumento de 21% no lucro operacional ajustado em comparação com o primeiro semestre de 2024. Este crescimento foi impulsionado por reduções estratégicas de custos e foco em ativos premium. O retorno sobre o patrimônio da empresa melhorou para 9,1% de 8% no ano anterior, destacando seu uso eficiente de capital. Apesar de um ambiente desafiador de taxas de juros, o banco manteve uma forte posição de capital com um índice CET1 de 15,5%.
Destaques financeiros
- Lucro operacional ajustado: Aumento de 21% em relação ao ano anterior
- Receita líquida de juros: €473 milhões, queda de 11% em relação ao ano anterior
- Provisões para perdas com empréstimos: Diminuíram 34% para €116 milhões
- Despesas administrativas: Redução de 8% para €162 milhões
- Índice de eficiência: Em 32%, indicando forte gestão de custos
Perspectivas e orientações
Olhando para o futuro, o Aurel Bank estabeleceu metas ambiciosas para 2025, incluindo uma carteira de crédito de €34-35 bilhões e novos negócios de €9-10 bilhões. O banco visa expandir sua carteira para €37 bilhões até 2027, com foco em data centers e investimentos em moradia alternativa. Além disso, o banco planeja aumentar sua presença no mercado da Ásia-Pacífico, sinalizando uma mudança estratégica em direção a regiões de crescimento.
Comentários da diretoria
O CEO Christian Ricken enfatizou o foco estratégico do banco, afirmando: "Continuamos a expandir os negócios do segmento de Financiamento Estruturado de Propriedades tanto dentro quanto fora do balanço." Ele também tranquilizou as partes interessadas, dizendo: "Nossos resultados do primeiro semestre estão totalmente alinhados com as expectativas", e destacou o robusto modelo de negócios do banco: "Este banco é muito forte com um modelo de negócios funcional."
Riscos e desafios
- A volatilidade das taxas de juros pode impactar a receita líquida de juros.
- A expansão para novos mercados, como o mercado dos Países Baixos, apresenta desafios de integração.
- Incertezas econômicas em grandes áreas metropolitanas podem afetar as avaliações de ativos.
- A redução da exposição na América do Norte pode limitar oportunidades de crescimento naquela região.
Perguntas e respostas
Durante a teleconferência de resultados, analistas questionaram o crescimento de empréstimos e a composição da carteira do banco. O CEO Ricken confirmou planos para diversificar a carteira, enfatizando a diversificação geográfica e de classes de ativos. Ele também abordou especulações sobre mudanças de propriedade, mantendo o foco em iniciativas estratégicas de crescimento.
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