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A SoFi Technologies (NASDAQ:SOFI) divulgou seus resultados do quarto trimestre de 2024, superando as expectativas dos analistas com um lucro por ação (LPA) de $0,05 em comparação com os $0,04 previstos. A empresa também entregou uma receita maior que a esperada de 734,13 milhões de dólares, superando os 669,17 milhões de dólares antecipados. Apesar do relatório de lucros positivo, as ações da SoFi tiveram uma queda de 9,77% no pré-mercado, fechando em $16,17 em comparação com os $17,92 anteriores.
Principais Destaques
- O LPA da SoFi de $0,05 superou a previsão em 25%.
- A receita excedeu as expectativas em aproximadamente 64,96 milhões de dólares.
- O preço das ações caiu 9,77% nas negociações pré-mercado.
- A empresa alcançou seu primeiro ano completo de lucratividade GAAP.
- A base de membros da SoFi cresceu significativamente, ultrapassando 10 milhões.
Desempenho da Empresa
A SoFi Technologies mostrou um crescimento robusto no quarto trimestre de 2024, marcando seu primeiro ano completo de lucratividade GAAP. A empresa reportou uma receita líquida ajustada recorde de 260 milhões de dólares, representando um aumento de 26% ano a ano. Esse crescimento é atribuído ao forte desempenho em seus vários serviços financeiros, incluindo o SoFi Invest e o recém-lançado serviço de assinatura SoFi Plus.
Destaques Financeiros
- Receita: 734,13 milhões de dólares, acima da previsão de 669,17 milhões de dólares.
- Lucro por ação: $0,05, superando a previsão de $0,04.
- EBITDA ajustado: 6,65 milhões de dólares com margem de 26%.
- Lucro líquido: 4,99 milhões de dólares.
Lucros vs. Previsão
A SoFi Technologies superou as expectativas do mercado com um LPA de $0,05, que é 25% acima dos $0,04 previstos. A receita de 734,13 milhões de dólares também superou a previsão em aproximadamente 9,7%. Isso marca um desvio positivo em relação aos trimestres anteriores, refletindo o forte desempenho financeiro da empresa e iniciativas estratégicas.
Reação do Mercado
Apesar da superação dos lucros, as ações da SoFi caíram 9,77% nas negociações pré-mercado, fechando em $16,17. O desempenho das ações é notável dado seu intervalo de 52 semanas, com uma alta de $18,42 e uma baixa de $6,01. A sessão pós-mercado viu uma queda adicional de 1,01%, com o preço das ações atingindo $15,62.
Perspectivas e Orientações
Olhando para o futuro, a SoFi Technologies visa adicionar pelo menos 2,8 milhões de membros em 2025, representando um aumento de 28% ano a ano. A empresa projeta uma receita líquida ajustada entre 320 milhões e 327,5 milhões de dólares, com um EBITDA ajustado variando de 8,45 milhões a 8,65 milhões de dólares. A SoFi está mirando um crescimento anual de LPA de 20-25% além de 2026.
Comentários da Diretoria
"2024 foi sem dúvida o melhor ano da SoFi", afirmou o CEO Anthony Noto, destacando o forte desempenho da empresa e os avanços estratégicos. O CFO Chris Lapointe expressou confiança nas perspectivas de margem de longo prazo da empresa, enfatizando seu objetivo de alcançar um crescimento anual de LPA de 20-25% além de 2026.
Riscos e Desafios
- Potenciais recessões econômicas poderiam impactar o crescimento de empréstimos e os gastos dos consumidores.
- O aumento da concorrência no espaço fintech pode pressionar a participação de mercado.
- Mudanças regulatórias podem afetar as ofertas de serviços financeiros da SoFi.
- A volatilidade nos mercados de crédito pode influenciar as operações de empréstimo.
- A dependência de tecnologia pode expor a empresa a riscos de cibersegurança.
Perguntas e Respostas
Durante a teleconferência de resultados, os analistas perguntaram sobre a estratégia de negócios da plataforma de empréstimos da SoFi e o crescimento da receita baseada em taxas. Os executivos detalharam planos para expandir o SoFi Invest e abordaram questões relacionadas às estratégias de depósitos e financiamento, enfatizando seu compromisso em impulsionar o crescimento de membros e aprimorar as ofertas de produtos.
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