Se você está se planejando para começar a economizar para sua aposentadoria, é importante manter algumas sólidas ações pagadoras de dividendos na sua carteira. Empresas que oferecem pagamentos confiáveis e previsíveis, bem como potencial de crescimento no longo prazo podem ajudar a gerar renda quando você mais precisa durante a melhor idade.
Um desafio que os iniciantes enfrentam, no entanto, é como encontrar essas empresas. Uma forma de garantir uma renda passiva é focar no grupo de Aristocratas dos Dividendos, que abrange muitas companhias que elevaram seus dividendos por pelo menos 25 anos consecutivos.
Um histórico de pagamentos de mais de um quarto de século é um indicador confiável de que essas empresas conseguem produzir receita constante e confiável para seus investidores, não só em bons momentos, mas também em crises e recessões.
Desde 1926, os dividendos contribuíram com cerca de 32% do retorno total do S&P 500, enquanto a valorização do capital contribuiu com 68%, de acordo com uma pesquisa realizada pela S&P Dow Jones Indices.
Apresentamos abaixo uma lista de três ações pagadoras de dividendos que se inserem nesse grupo para dar uma ideia da sua força em termos de diversificação de renda.
1. Johnson & Johnson
As ações do setor de saúde também fornecem fluxos de renda regulares e crescentes aos aposentados. As prestadoras de serviços de saúde não param de ter demanda, mesmo em uma recessão. Além disso, as oscilações econômicas não costumam impedir o desenvolvimento de novos medicamentos e aparelhos médicos.
Nesse setor, gostamos da multinacional farmacêutica Johnson & Johnson (NYSE:JNJ) (SA:JNJB34). Mas a empresa sediada em Nova Jérsei é exatamente o tipo de ação pagadora de dividendos que os investidores deveriam comprar para a aposentadoria.
Quando o assunto é recompensar seus investidores, poucas empresas se saíram melhor do que a Johnson & Johnson. A companhia elevou seu dividendo trimestral em cada um dos últimos 58 anos.
Esse desempenho notável faz com que a Johnson & Johnson esteja no grupo de elite conhecido como “Reis dos Dividendos”, isto é, empresas que elevaram seus proventos anuais nas últimas cinco décadas. A JNJ paga US$1,06 por ação a cada trimestre com um retorno anual de 2,63%.
As últimas projeções da empresa mostram que suas vendas estão se recuperando rapidamente, após a desaceleração gerada pela Covid-19 nos seus segmentos corporativos, como a divisão de aparelhos médicos. A unidade foi duramente afetada em meio à pandemia, na medida em que os procedimentos eletivos foram cancelados. As vendas dessa unidade saltaram 63%, para US$7 bilhões no 2º tri, mais do que as vendas pré-pandemia de US$6,5 bilhões no segundo trimestre de 2019.
“Todos os três segmentos estão a todo vapor”, declarou o diretor-geral financeiro Joseph Wolk à Bloomberg TV em julho. “Eu vejo isso como um sinal bastante veemente da saúde da companhia. Estamos mais bem posicionados hoje do que no início da pandemia”.
2. PepsiCo
As empresas de alimentos podem não oferecer grandes ganhos de capital, mas as ações de algumas empresas desse segmento conseguem oferecer um fluxo de renda constante para os aposentados. A gigante do setor de bebidas e alimentos rápidos PepsiCo (NASDAQ:PEP) (SA:PEPB34) é uma das nossas favoritas nesse grupo.
Nos últimos trimestres, a Pepsi registrou vendas acima das expectativas, graças aos consumidores confinados em casa, que passaram a estocar bebidas e alimentos rápidos durante a pandemia. A Pepsi está bem posicionada para se beneficiar dos novos hábitos de consumo, pois oferece um portfólio variado de snacks, como Ruffles, Cheetos, Tostitos e Fritos.
Ontem, a Pepsi elevou sua previsão de vendas para este ano fiscal, graças à alta demanda por bebidas e alimentos rápidos. A receita de todo o ano deve crescer 8% organicamente, segundo a companhia, que previa anteriormente um crescimento de 6%. A companhia também disse que seu lucro por ação irá alcançar seu alvo de US$6,20.
Juntamente com um sólido portfólio de produtos, a Pepsi é uma pagadora confiável de dividendos. Já faz 49 anos consecutivos que a empresa eleva seus pagamentos aos acionistas, mostrando que seus dividendos são confiáveis, ou seja, o papel é ideal para investidores avessos ao risco e com foco em renda.
A ação paga atualmente US$1,075 por ações a cada trimestre, o que se traduz em um sólido retorno anual de 2,9%. Em vista desse impressionante histórico, a companhia deve enfrentar poucos problemas para continuar elevando seus dividendos por muitos anos.
3. Target
A maior preocupação na hora de escolher uma ação pagadora de dividendos para a aposentadoria é saber se a empresa é capaz de produzir um forte fluxo de caixa tanto em bons quanto em maus momentos. A Target (NYSE:TGT) (SA:TGTB34), grande varejista americana sediada em Mineápolis, com certeza preenche esse requisito.
A companhia eleva seus dividendos de forma constante todos os anos há pelo menos 50 anos, período que cobre crises como o colapso das empresas “ponto.com” no início dos anos 2000, o crash financeiro de 2008-2009 e a pandemia de Covid-19 do ano passado. Embora distribua caixa aos investidores todo trimestre, a varejista de desconto tem mantido um payout ratio (relação entre dividendos distribuídos e lucro do período) bastante conservador de cerca de 22%, nível abaixo da média da indústria.
A Target paga US$0,9 por ação a cada trimestre, com um retorno anual de 1,58%, depois de anunciar uma impressionante elevação de 32% em seus proventos em junho deste ano.
A força vem dos esforços feitos pelo CEO Brian Cornell de tornar da rede Target mais atraente. Ele levou a cabo a reforma de centenas de unidades, inseriu diversas marcas de moda acessível e impulsionou suas ofertas de e-commerce. Durante a pandemia, a Target tem usado suas lojas mais como minicentros de distribuição para seus excelentes negócios digitais, de modo a atender melhor os pedidos online.