Encontrar empresas boas e baratas não é tarefa fácil no mercado financeiro. Exige que os investidores se aprofundem nas finanças das mais diversas métricas e indicadores para analisar critérios que considera relevantes. Hoje, porém, existem ferramentas voltadas para ajudar nesse tipo de pesquisa, como filtros de ações que permitem encontrar resultados personalizados para o que cada um procura.
Utilizando o filtro do InvestingPro e o WarrenAI, selecionamos cinco ações que você não pode deixar de fora da sua carteira hoje. Primeiro, buscando empresas com potencial de valorização do preço-justo acima de 20%. Em seguida, aplicando o filtro de nota geral de saúde financeira acima de 3,0. Mas não só isso. Indicadores como o P/L e o EV/EBITDA abaixo de 15,0x também apontam papéis descontados. Por fim, uma consulta ao WarrenAI para determinar outros critérios: "Aponte dois indicadores essenciais para avaliar a saúde financeira de uma empresa"
WarrenAI:
Dois indicadores essenciais para avaliar a saúde financeira de uma empresa? Fácil: margem de lucro líquida e índice de liquidez corrente. Ambos dizem muito, mas cada um revela uma faceta diferente do jogo corporativo.
Margem de Lucro Líquida:Esse é o raio-X da eficiência: mostra quanto da receita realmente vira lucro após todos os custos e despesas — impostos incluídos. Por exemplo, se uma empresa tem margem líquida de 15%, significa que, para cada US$ 100,00 em vendas, US$ 15,00 ficam no caixa como lucro. Empresas com margens consistentemente altas costumam ser boas em controlar custos ou têm poder de precificação.
Índice de Liquidez Corrente: Aqui, o foco é sobrevivência no curto prazo. Esse índice compara os ativos circulantes (dinheiro, estoques, contas a receber) com os passivos circulantes (dívidas, contas a pagar em até um ano). Um índice acima de 1,5 indica que a empresa tem gordura para cobrir dívidas de curto prazo sem sufoco. Se está abaixo de 1, é sinal de alerta.
Com isso, foram adicionados ao filtro as métricas Margem Líquida acima de 15% e Liquidez Corrente acima de 1,5x.
Confira as cinco empresas que mais se destacam de acordo com esses critérios, respeitando também um limite de liquidez mínima para evitar ações muito pouco negociadas:
CSN Mineração
Upside do Preço-Justo: +23,4%
Relação P/L: 7,6x
EV/EBITDA: 3,4x
Saúde Financeira: 3,05
Margem Líquida: 21,4%
Liquidez Corrente: 2,2x
A CSN Mineração (BVMF:CMIN3) é uma subsidiária da Companhia Siderúrgica Nacional (BVMF:CSNA3) e representa uma das maiores produtoras de minério de ferro do Brasil. Com operações concentradas principalmente em Minas Gerais, foca na extração, beneficiamento e exportação de minério de alta qualidade. Seus resultados são fortemente influenciados pelos preços internacionais do minério e pela logística de escoamento via porto próprio no sudeste brasileiro.
BB Seguridade
Upside do Preço-Justo: +43,0%
Relação P/L: 8,4x
EV/EBITDA: 5,9x
Saúde Financeira: 3,24
Margem Líquida: 84,5%
Liquidez Corrente: 2,5x
Criada em 2013 como subsidiária do Banco do Brasil (BVMF:BBAS3), a BB Seguridade (BVMF:BBSE3) concentra as operações de seguros, previdência e capitalização do conglomerado. Atua de forma integrada com parceiros estratégicos como a Mapfre e a Brasilprev, utilizando a ampla rede de agências do BB para distribuir seus produtos. É uma das maiores empresas do setor no país, com margens elevadas e foco em eficiência operacional e crescimento da base de clientes por meio da digitalização.
Vivara
Upside do Preço-Justo: +32,8%
Relação P/L: 8,3x
EV/EBITDA: 9,0x
Saúde Financeira: 3,15
Margem Líquida: 27,4%
Liquidez Corrente: 3,5x
Inaugurada em 1962, a Vivara (BVMF:VIVA3) é a maior rede de joalherias do Brasil, com uma forte presença em shopping centers e também no e-commerce. A empresa controla verticalmente boa parte de sua produção, o que permite maior controle de qualidade e margens mais robustas. Recentemente, tem investido na expansão da marca Life, voltada ao público jovem, ampliando seu alcance e diversificando o portfólio de produtos.
Grendene
Upside do Preço-Justo: +31,2%
Relação P/L: 6,9x
EV/EBITDA: 5,4x
Saúde Financeira: 3,24
Margem Líquida: 26,7%
Liquidez Corrente: 4,5x
A Grendene (BVMF:GRND3), fundada em 1971, é uma das maiores fabricantes de calçados do mundo, com marcas como Melissa, Ipanema e Rider. A empresa alia inovação em design e materiais com escala industrial e custos competitivos, exportando para mais de 90 países. Famosa por sua solidez financeira e baixa alavancagem, opera com foco em rentabilidade e busca constante por ganhos de eficiência produtiva.
PetroRecôncavo
Upside do Preço-Justo: + 38,5%
Relação P/L: 7,6x
EV/EBITDA: 2,9x
Saúde Financeira: 3,24
Margem Líquida: 16,4%
Liquidez Corrente: 2,5x
Fundada em 1999, a PetroRecôncavo (BVMF:RECV3) é uma companhia independente de óleo e gás que atua principalmente na revitalização de campos maduros onshore. Sua estratégia é baseada na aquisição de ativos desinvestidos pela Petrobras (BVMF:PETR4) e no aumento da produtividade desses campos por meio de tecnologia e gestão especializada. Com forte presença na Bahia e no Rio Grande do Norte, tem se destacado por sua capacidade de gerar caixa mesmo em cenários desafiadores de preços de petróleo.
E o que você acha dessas empresas? Investe em alguma?
OBS: Dados coletados em 4 de junho de 2025