Investing.com – Os fundos de índices negociados em bolsa, conhecidos como ETFs, oferecem oportunidade de diversificação de portfólio, acesso a novos mercados e estratégias específicas, com flexibilidade e, em alguns casos, até dividendos. Pensando nesses benefícios, o Nubank (BVMF:ROXO34) apostou neste tipo de produto em sua plataforma e pretende monitorar o mercado em busca de novas oportunidades de ativos semelhantes.
Os ETFs do Nubank foram criados há cinco meses por meio da gestora Nu Asset. Hoje, os dois fundos, o Nu Renda Ibov Smart Dividendos (BVMF:NDIV11)) e o Nu Ibov Smart Dividendos (BVMF:NSDV11) já totalizam 13 mil cotistas, R$57 milhões em investimentos, sendo R$ 23 milhões no NSDV11 e R$ 34 milhões no NDIV11.
Andrés Kikuchi, diretor-executivo da Nu Asset Management, afirma que os fundos registram apresentam o melhor retorno acumulado entre todos os ETFs de ações de empresas brasileiras listadas na bolsa local. Confira a entrevista com o executivo.
Investing.com – Quais são os principais benefícios do investimento via ETFs, em sua visão?
Andrés Kikuchi – Os ETFs, ou Fundos de Índice Negociados em Bolsa, representam uma forma eficiente de investir, funcionando essencialmente como cestas de ações que replicam a composição de um índice específico. Estes fundos abrangem uma variedade de tipos, incluindo aqueles que seguem índices de ações e de renda fixa, como o Ibovespa ou o Índice S&P 500.
Uma das grandes vantagens do investimento em ETFs é a transparência oferecida aos investidores. Eles têm acesso direto à informação sobre quais empresas compõem o ETF, em que proporção estão representadas e como é o desempenho, tanto individualmente quanto em conjunto ao longo do tempo, de forma diária. Além disso, a diversificação presente nos ETFs reduz significativamente o risco associado ao investimento em ações individuais. Somando-se a isso, o custo para o investidor é relativamente baixo, com uma taxa de administração de apenas 0,5% ao ano, e não há taxa de performance. Adicionalmente, a liquidez dos ETFs permite que o dinheiro investido seja resgatado em apenas dois dias úteis, com a flexibilidade de compra e venda durante o horário de operação do pregão da B3 (BVMF:B3SA3).
O Nubank, conhecido por sua cultura de inovação, está sempre buscando maneiras de impactar positivamente a vida de seus clientes. Um exemplo disso é que em 2023 trabalhamos em conjunto com a B3 para construir o primeiro índice derivado do Ibovespa, o que chamamos de Smart Beta. Então após 55 anos de existência do Ibovespa (o índice mais antigo e conhecido do mercado de ações brasileiro) propomos uma melhoria da sua carteira criando um sub-índice otimizado, e nesse caso, buscamos uma metodologia que priorizasse boas empresas pagadoras de dividendos, o índice se chama Ibovespa Smart Dividendos.
Nesse sentido, o NDIV11 foi o primeiro ETF do Brasil a distribuir dividendos mensais aos seus cotistas, gerando assim uma renda passiva para os investidores. Por outro lado, o NSDV11 oferece uma estratégia diferenciada, reinvestindo os dividendos para potencializar ainda mais a rentabilidade ao longo do tempo. Esses benefícios destacam o potencial dos ETFs não apenas como ferramentas de investimento eficientes, mas também como instrumentos que contribuem para o crescimento do patrimônio dos investidores ao longo prazo.
Inv.com – Além das estratégias vigentes, alguma em monitoramento?
Kikuchi – Estamos sempre analisando o mercado e pensando no que o investidor está buscando, em como podemos oferecer soluções efetivas para atender seus objetivos e gaps do mercado. No momento não posso abrir quais serão os próximos lançamentos, mas teremos novidades em breve.
Inv.com – O Nubank possui quantos ETFs lançados hoje e há expectativa de novos lançamentos?
Kikuchi – Atualmente, o Nubank conta com dois ETFs lançados, o Nu Renda Ibov Smart Dividendos (NDIV11), e o Nu Ibov Smart Dividendos (NSDV11). Estes ETFs representam uma inovação significativa no mercado brasileiro de investimentos. Enquanto o NDIV11 se destaca como o primeiro ETF a pagar dividendos mensais aos acionistas no Brasil, o NSDV11 adota uma abordagem diferente ao reinvestir os valores no próprio fundo, proporcionando um potencial de retorno maior no longo prazo. Este diferencial não apenas beneficia nossos clientes, mas também contribui para dinamizar o mercado de investimentos como um todo.
Os dois ETFs têm como referência o índice Bovespa Smart Dividendos B3, que foi criado em uma parceria entre o Nubank e a B3, a Bolsa do Brasil. Os ativos estão disponíveis no app do Nubank, bem como nas demais corretoras e plataformas de investimentos vinculadas à B3.
Essa ampla disponibilidade permite que investidores de diferentes perfis e plataformas tenham acesso aos benefícios desses ETFs, contribuindo para uma maior diversificação e democratização do acesso ao mercado de capitais. Quanto a possíveis lançamentos, seguimos mapeando oportunidades e devemos ter mais novidades no horizonte.
Inv.com – Os ETFs somam mais de R$57 milhões em investimentos hoje, quais são as metas para 2024?
Kikuchi – Observamos um notável crescimento do mercado de ETFs globalmente, com os Estados Unidos já consolidados nesse segmento. Estamos confiantes no potencial deste mercado e nosso objetivo é contribuir para o desenvolvimento do setor trazendo soluções estrategicamente selecionadas. Podemos verificar que, além do montante de R$ 57 milhões, o ETF NDIV11 já figura na quinta posição de maior ETF de ações brasileiro em número de cotistas do mercado brasileiro, contando com mais de 9 mil investidores, refletindo o papel de democratização de investimentos que o Nubank possui. Os resultados positivos alcançados pelos ETFs da Nu Asset refletem o compromisso do Nubank e esperamos seguir evoluindo tanto em ETFs quanto em outros tipos de produto.
Inv.com – Além dos investimentos iniciais, os investidores estão sujeitos a outras taxas, se sim, quais?
Kikuchi – A experiência de investimentos do Nubank foi projetada para ser transparente e justa, sem taxas complicadas ou letras miúdas. Quando se trata dos ETFs NDIV11 e NSDV11, a taxa de administração é de 0,5% ao ano, sem cobrança de taxa de performance. Comparativamente a outros tipos de fundos, os ETFs do Nubank apresentam tarifas significativamente inferiores à média do mercado, no qual muitos fundos de ações impõem uma taxa de administração de 2% ao ano, além de uma taxa de performance de 20% sobre os resultados positivos que superam o desempenho do Ibovespa.
Além das taxas mencionadas, é essencial considerar as implicações fiscais. A alíquota aplicável a esse tipo de investimento é de 15% sobre o ganho líquido, independentemente do prazo da aplicação. No caso dos dividendos distribuídos pelo ETF NDIV11, a tributação é descontada diretamente na fonte, com uma taxa de 15% sobre o valor pago aos cotistas. Isso significa que os investidores recebem os dividendos já líquidos de impostos, eliminando a bitributação. Essa mesma lógica se aplica à distribuição de juros sobre capital próprio.
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